دوره ی فارکس در ایران

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

نمودار نماد وپترو از سال 1383 تا 1397

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

صندوق های سرمایه گذاری سهامی کیان دیجیتال را می توان به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس در نظر داشت.

به گزارش بازرگانی خبرگزاری مهر ، یکی از مهمترین موضوعات در بازارهای سرمایه، مفهوم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس است. متاسفانه بسیاری از سرمایه گذاران انتظار دارند تا بورس مانند چراغ جادو عمل کند. اما افراد باتجربه در بازار سرمایه نظر دیگر و بینش متفاوتی دارند. از وارن بافِت گرفته تا ایلان ماسک و دیگر سرمایه داران و سرمایه گذاران و استادان این حوزه بر سر یک موضوع اتفاق نظر دارند که سرمایه گذاری باید با افق دید بلند مدت صورت گیرد. سرمایه گذاری نیز مانند ساخت یک خانه یا شروع یک کسب و کار و رساندن آن به نقطه موفقیت نیاز به گذر زمان و استمرار دارد. متاسفانه بسیاری از ما تصور می‌کنیم با قرار دادن پول خود در یکی از گزینه‌های سرمایه گذاری، دیگر هر کاری که باید انجام می‌دادیم را انجام داده‌ایم؛ بنابراین توقع داریم که بعد از گذشت چند روز یا مدت کمی، باید موج عظیمی از بازدهی و سود به دست بیاوریم. اما دیگر این جای داستان را نخوانده‌ایم که آن قدرتی که بازدهی را برای دارایی سرمایه گذاری شده ما به ارمغان می‌آورد هم نیاز به گذر زمان دارد. اما چطور این بینش مهم را در مسیر سرمایه گذاری به دست آوریم؟

مفهوم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به این معنی نیست که پرتفو یا در واقع سبد سهام خود را برای مدت طولانی رها کنیم و سال‌ها بعد به آن سر بزنیم. مدیریت تعداد سهامی که در اختیار داریم یک الزام است. باید بدانیم که کدام سهام از حد ضرر فراتر رفته و کدام سهام‌مان در حال رشد است. بینش سرمایه گذاری بلند مدت به این معنی است که نه پرتفو را رها کنیم و نه این که آن قدر حساسیت به خرج دهیم که اخبار و حواشی بر تصمیم ما برای نگه داری از سهام‌مان تاثیر بگذارند. گفتنی است راهی برای مدیریت هوشمندانه و سرمایه گذاری بلند مدت در بورس وجود دارد که افراد می‌توانند بدون داشتن وقت و اطلاعات کافی با اتکا به تیمی متخصص، مسیر موفقی را در بورس طی کنند. صندوق های سرمایه گذاری سهامی کیان دیجیتال را می توان به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس در نظر داشت.

اهداف مالی بلند مدت

تاکید بر سرمایه گذاری بلند مدت جدا از تمام واقعیت‌ها و مزایایی که دارد به این دلیل است که بسیاری از اهداف مالی ما نیز از جنس بلند مدت هستند. یعنی به مدت زمان طولانی برای تحقق بخشیدن به هر کدام نیاز داریم. خرید خانه، سرمایه گذاری برای دوران بازنشستگی، پول برای راه‌اندازی کسب و کار خود و ده‌ها هدف دیگر از این دست نیازمند سرمایه گذاری بلند مدت است. حال تصور کنید که وقتی سهم شرکت خاصی را می‌خریم، در واقع در سود و زیان آن شرکت سهیم شده‌ایم و باید منتظر رشد و نمو آن مجموعه باشیم. به همان اندازه که باید برای رسیدن به اهداف مالی بزرگ خود صبور باشیم باید برای شرکتی که سهام آن را خریده‌‎ایم نیز زمان قایل شویم و پیشرفت‌ها و چالش‌هایی که در مسیرش قرار دارد را هم در نظر بگیریم. رشد سهام یک شرکت و بررسی و تحلیل عملکرد آن نیز باید قسمتی از برنامه ما در سرمایه گذاری بلند مدت در بورس باشد. تمام تلاش‌های ما در سرمایه گذاری بلند مدت مانند دانه‌های زنجیر به یکدیگر متصل هستند. البته در صورت سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی دیگر بار تحلیل از دوش ما برداشته می‌شود و به عهده متخصصان صندوق است. تجربه نشان می‌دهد صندوق‌های معتبر بورسی در بلندمدت عملکرد بهتری حتی در مقایسه با شاخص کل دارند.

نکات مهم در سرمایه گذاری بلند مدت

نکات مهمی که باید در سرمایه گذاری بلند مدت در بورس در نظر بگیریم این است که اول از همه باید از رفتارهای هیجانی فاصله بگیریم. نباید با کوچک‌ترین خبری که البته اعتباری در آن وجود ندارد دست به فروش سهام خود بزنیم. بنابراین اولین نکته مهم این است که هیجانی تصمیم نگیریم. اگر در صندوق سرمایه گذاری سهامی سرمایه گذاری کردیم پس باید به تیم متخصص حاضر در صندوق اعتماد کنیم و خیال‎‌مان از بابت مدیریت سرمایه راحت باشد. واحدهای سرمایه گذاری که در صندوق داریم را برای اهداف کوتاه مدت نفروشیم و اجازه بدهیم با سیاستی که صندوق سرمایه گذاری در نظر گرفته است، سرمایه ما نیز همقدم با آن جلو رود و به میزانی برسد که بتوانیم با بازدهی سرمایه خود به اهداف مالی‌مان برسیم.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

بسیاری از اساتید بورسی و کسانی که در زمینه سرمایه گذاری در بازار سرمایه دستی بر آتش دارند، به افراد مبتدی اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس توصیه میکنند که به فکر سرمایه گذاری بلند مدت در بورس باشند و به دنبال سودهای کوتاه مدت یا نوسانگیری نباشند.

این توصیه‌ها اگرچه به طور کلی درست است اما آنقدر به این نکته پا فشاری شده است که به غلط این تصور در بین افراد تازه وارد ایجاد شده است که هر سرمایه گذاری بلند مدتی میتواند در بورس با موفقیت همراه باشد!

در این مقاله به روش اصولی سرمایه گذاری بلند مدت در بورس خواهیم پرداخت و خواهیم دید که صرفا معامله‌ کردن با دید بلند مدت نمی‌تواند ضامن کسب سود مناسب در بورس باشد. همچنین خواهیم دید اگر دید بلند مدت در بورس داشته باشیم و سهامداری را یاد بگیریم چه سودهای شیرینی در انتظار ما خواهد بود. با ما همراه باشید.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به چه معنی است؟

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس یعنی خرید سهم، نگهداری آن برای مدت زمان زیاد و فروش آن با قیمت‌های بالاتر. به این ترتیب سرمایه گذار نسبت به رشد قیمت سهام خود کسب سود میکند. اینکه چه مدت باید سهم را نگه داشت تا یک سرمایه گذاری بلند مدت تلقی شود جای بحث زیادی دارد و در این باره بیشتر صحبت خواهیم کرد.

منظور از بلند مدت در بورس چیست؟

معمولا به سرمایه گذاری با دید بالای یک سال سرمایه گذاری بلند مدت گفته می‌شود. البته بسیاری از اساتید اعتقاد دارند سرمایه گذاری‌های بالای پنج سال سرمایه گذاری بلند مدت هستند. بنده به عنوان عضو تیم آموزشی سهم شناس به شما می‌گویم منظور از بلند مدت در بورس 10 سال است و اگر بتوانید این افق دید سرمایه‌گذاری را در خود تقویت کنید آینده‌ی پرسودی در انتظار شما است.

سرمایه گذاری کوتاه مدت و میان مدت چیست؟

معمولا خرید سهم با دید کمتر یک سال یک سرمایه گذاری میان مدت و با دید کمتر از یک ماه کوتاه مدت تلقی می‌شود. البته هیچ قانونی در این زمینه وجود ندارد و این توضیحات برای این است که بدانیم وقتی درمورد سرمایه گذاری بلند مدت در بورس صحبت میکنیم حدودا منظورمان چه بازه زمانی است.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بهتر است یا کوتاه مدت؟

معمولا به افرادی که تازه وارد بورس اوراق بهادار شده‌اند توصیه میشود سرمایه گذاری بصورت بلند مدت برنامه ریزی شود. اما آیا در همه زمان‌ها میتوان بدون در نظر گرفتن شرایط مختلف این نسخه واحد را برای همه افراد پیچید؟ مطمعنا خیر. به مثال زیر توجه کنید:

در تصویر زیر نمودار نماد تعدیل شده نماد وپترو را در تایم فریم ماهانه مشاهده می‌کنید. قیمت این سهم در مرداد 1383 حدود 1100 تومان بوده است و بعد از آن با طی کردن یک روند نزولی طولانی مدت بعد از چیزی نزدیک 14 سال، در سال 1397 به قیمت‌های 300 تومان رسیده است و در طی 14 سال 75 درصد زیان نصیب سهامداران خود کرده است!

سرمایه گذاری بلند مدت

نمودار نماد وپترو از سال 1383 تا 1397

این مثال به خوبی نشان می‌دهد که چگونه یک سرمایه گذاری بلندمدت غیر اصولی در بورس می‌تواند ضرر و زیان سنگینی را برای یک سرمایه گذار به همراه داشته باشد. با این نرخ تورم که هر ساله در کشور وجود دارد، کسی که در سال 1383 سهم وپترو را خریداری کرده است و به دید بلند مدت سهامداری کرده است بعد از چند سال سرمایه‌اش عملا به کلی نابود شده است.

این مثال نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری بلند مدت در بازار سرمایه هم باید بر اساس اصول صحیح سرمایه گذاری صورت بگیرد تا بتوان به بازدهی آن امیدوار بود. در ادامه به اصول اصلی سرمایه گذاری بلند مدت در بورس خواهیم پرداخت.

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

پیش از خرید سهم برای بلند مدت سعی کنید به نکات زیر توجه کنید.

اصل اول: توجه به کلیت بازار بورس

در اولین قدم، برای یک سرمایه گذاری بلند مدت موفق در بورس باید به کلیت بازار سهام در کشور نگاه کنید. باید با دوره‌های چند ساله‌ی صعود و نزول بازار بورس ایران آشنا باشید. برای مثال به نمودار شاخص کل بورس در 30 سال گذشته توجه کنید.

شاخص کل در 30 سال اخیر 2

نمودار شاخص کل بورس در 30 سال گذشته

دوره‌های فراز و فرود بورس در ایران در طی این سال‌ها به دوره‌های 8 ساله تقسیم بندی می‌شود که از قضا ارتباط نزدیکی با دوره‌های 8 ساله ریاست جمهوری در ایران دارد. تصویر بالا به خوبی گویای همه چیز است و نشان می‌دهد که معمولا با روی کار آمدن دولت‌های جدید، بازار بورس ایران موقتا در یک رکود نسبی قرار می‌گیرد و تقریبا دو الی سه سال بعد از آغاز کار دولت‌ها، بورس رونق گرفته و روند صعودی خود را تا انتهای دور دوم ریاست جمهوری ادامه می‌دهد.

البته این موضوع ممکن است در آینده صدق نکند اما توجه به این نکات کلی می‌تواند دید بهتری در سرمایه‌گذاری بلند مدت در بورس به ما بدهد.

رابطه قیمت دلار و بورس

یکی دیگر از عوامل مهم که در حرکت کلی بازار بورس ایران تاثیر گذار است قیمت دلار است. به تصویر زیر نگاه کنید:

رابطه قیمت دلار و بورس

مقایسه بازدهی دلار و شاخص کل بورس

در تصویر بالا دقت کنید که در شهریور 1397 قیمت دلار بعد از رشد 5 برابری خود به اوج رسیده بود، بورس ایران عملا هیچ رشدی نکرده بود (نقاط متناظر زمانی قرمز رنگ در تصویر بالا). آن تاریخ، زمان اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس طلایی سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بود. همان طور که می‌بینید دلار بعد از آن تاریخ در طی دو سال اخیر تقریبا درجا زده است ولی بورس رشد 10 برابری را تجربه کرده است.

آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.

آیا میخواهید اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .

در واقع رشد قیمت دلار معمولا محرک رشد بازار بورس در ایران است و همواره رشد بورس با کمی تاخیر نسبت به قیمت دلار اتفاق میافتد. این اتفاق چندین بار در طی دهه‌های گذشته اتفاق افتاده است و مثال بالا تنها یکی از این موارد است. بنابراین برای سرمایه‌گذاری بلند مدت در بورس توجه به این نکات نیز اهمیت زیادی دارد و آگاهی از این روابط می‌تواند تاثیر زیادی در بازدهی سرمایه گذاری افراد در بورس داشته باشد.

برای اطلاعات تکمیلی درباره رابطه بین قیمت دلار و بورس مقالات زیر را حتما مطالعه کنید.
بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس
رابطه قیمت دلار و بورس

اما چرا باید حرکت کلی بازار را در سرمایه گذاری بلند مدت مد نظر قرار دهیم؟

علت این امر آن است که در دوره های رونق بورس، اگر انتخاب خوبی کرده باشیم سود سرشاری کسب خواهیم کرد و اگر انتخاب بدی کرده باشیم ضرر کمتری متحمل خواهیم شد. بر عکس این موضوع هم صادق است. در دوران رکود بازار اگر انتخاب بدی کرده باشیم ضرر زیادی خواهیم کرد و اگر انتخاب خوبی کرده باشیم شاید جو منفی بازار باعث شود بازدهی چندانی نداشته باشیم.

بنابراین مهم‌ترین اصل در سرمایه گذاری بلند مدت در بورس می‌تواند همین نکته باشد که آیا به طور کلی بورس برای چند سال آینده محل اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس خوبی برای سرمایه گذاری خواهد بود؟

پاسخ نگارنده‌ی این مقاله در تاریخ انتشار این مقاله (مرداد 1399):
اگر این سوال را در ابتدای سال 1397 مطرح می‌کردید قطعا پاسخ بنده مثبت بود و با اطمینان بالایی آن را تایید می‌کردم. اما در حال حاضر باتوجه به نزدیک شدن به پایان دور دوم ریاست جمهوری دولت روحانی و همچنین رشد فزاینده بورس در دو سال اخیر، پاسخم برای دو الی سه سال آینده منفی است. این به معنی که رشد چشمگیری در دو الی سه سال آینده در بورس اتفاق نخواهد افتاد. این یک نظر و استراتژی شخصی است و نباید مبنای تصمیم گیری قرار بگیرد.

اصل دوم: استفاده از سرمایه‌ی مازاد برای سرمایه گذاری بلند مدت

همیشه تاکید می‌شود پولی وارد بورس کنید که مازاد نیاز شما باشد و در بازه زمانی مشخصی به آن نیاز نداشته باشید. بسیاری مواقع بر حسب شرایط گوناگون ممکن است سهام خوبی را در قیمت مناسبی بخرید اما موقتا سهم دچار آسیب و نزول موقتی شود. این موقتی بودن نسبی است و با توجه به افق سرمایه گذاری افراد مختلف متفاوت است. برای مثال اگر شما سهمی را با دید دو ساله خریده‌اید، وقفه ای دو ماهه در روند صعودی آن سهم یک وقفه موقتی تلقی خواهد شد و برای کسی که سهمی را خریده است که هفته بعد بفروشد، اگر چند روز سهم نزول کند او در تحلیل خود اشتباه کرده است و این نزول یک وقفه موقتی تلقی نمی‌شود!

وقتی سهام شرکتی را با دید بلند مدت انتخاب می‌کنید یعنی قبول دارید که تصمیم دیگری برای سرمایه خود ندارید و اگر در صورت نزول موقتی سهم مجبور نخواهید شد آن را بفروش برسانید. حال ممکن است شرایطی حاصل شود که در میان مدت و یا کوتاه مدت سهم به تارگت یا حد سود شما رسیده است، در این صورت می‌توانید با سود مناسبی از بازار خارج شوید و با اطمینان خاطر و ریسک کمتر حتی در کوتاه مدت از بازار خارج شد. پس همیشه با دید درازمدت برنامه ریزی کنید و در صورت لزوم در کوتاه مدت تصمیم به فروش بگیرید.

اصل سوم: خرید سهم با ارزش ذاتی بالا

سرمایه گذاری در بورس ریسک‌های مختلفی به همراه دارد. اما تمامی این خطرات و ریسک‌های بالقوه معمولا در صورت بالفعل شدن تاثیر بیشتری بر روی سهامی که ارزش ذاتی کمتری دارند می گذارد. بنابراین بازهم دید دراز مدت باعث می‌شود که سهام‌های با ارزش ذاتی بیشتر را انتخاب کنیم و از افت و خیزهای مقطعی آنها نگرانی نداشته باشیم. در این میان سهم‌های بنیادی، سودده و بزرگ بازار می‌توانند برای بلند مدت مناسب‌تر باشند.

برای بدست اوردن ارزش ذاتی سهام شرکت‌های مختلف باید با تحلیل بنیادی سهام آشنا باشید.
پیشنهاد میکنم حتما مقاله‌ی آموزش تحلیل بنیادی بورس برای مبتدیان را مطالعه کنید.

اگر حوصله‌ی مطالعه این مقاله‌ها را ندارید نگران نباشید، در انتهای این مقاله سهام بلندمدتی را معرفی کرده‌ایم.

اصل چهارم: آینده مهم است نه حال!

اصل آخر برای سرمایه گذاری بلند مدت در بازار سهام این است که باید به آینده‌ی شرکت نگاه کنیم نه وضعیت حال حاضر آن. اگر برگردیم به مثال وپترو که در ابتدای مقاله ذکر شد، در سال 1383 این سهم سود خوبی می‌ساخت و یکی از بهترین سهم‌ای بازار بود. وپترو یک شرکت سرمایه گذاری است که در واقع سهامدار شرکت‌های مختلفی در بورس است.

با گذشت چند سال (بعد از سال 1384) با زیان ده شدن زیر مجموعه‌های این شرکت مثل شرکت کربن ایران با نماد شکربن، این سهم نیز سودسازی خود را از دست داد و قیمت سهام ان به طبع کاهش یافت. علت زیانده شدن شرکت‌های زیر مجموعه وپترو (مثل شکربن) واردات محصولات این شرکت‌ها از کشور چین با قیمت بسیار کمتر بود.

در واقع این شرکت و شرکت‌های مشابه نتوانستند با کالای ارزان قیمت چینی رقابت کنند و البته نبود ساز و کاری برای حمایت از تولید داخل سبب شد شرکت کربن ایران (با نماد شکربن) و دیگر زیر مجموعه‌های وپترو نتوانند روی زانوی خود بایستند و زیانده شدن آنها سبب شد قیمت سهام این شرکت‌ها در طی چندین سال به شدت نزول کند.

بنابراین باید در وهله‌ی اول اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به آینده شرکت و صنعت مورد نظر توجه کرد و ببینید چه خطراتی صنعت و شرکت مورد نظر را تهدید می‌کند و یا چه طرح‌های توسعه در آنها وجود دارد که می‌تواند باعث سودآوری این شرکت‌ها در آینده شود. در بازار سهام، آینده مورد معامله قرار می‌گیرد نه حال، پس برای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس، باید وضعیت آینده شرکت و صنعت مربوطه را پیش بینی کنید.

سهم‌های مناسب برای بلند مدت

وقتی می‌گوییم سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بعضا گمان می‌کنند یک سال می‌شود بلند مدت! در تصویر زیر نمودار تعدیل شده نماد وسپه در تایم فریم هفتگی را مشاهده می‌کنید که از شهریور سال 89 تا شهریور 99 در طی 10 سال 547 برابر شده (می‌تونید خودتان این مطلب را بررسی کنید).

سهام مناسب برای بلند مدت

نمودار وسپه تعدیل شده در تایم فریم هفتگی

از آنجایی که شاخص‌های اقتصادی در ایران با قیمت پراید سنجیده می‌شود، قیمت پراید در سال 89 حدود 8 میلیون تومان بوده (بازم خودتان برید ببینید). اگر پول یک پراید را صرف خرید سهام نماد وسپه می‌کردید الان 4 میلیارد 376 میلیون تومان سرمایه داشتید! خودتان حساب کنید الان چند تا پراید می‌توانستید بخرید 😁.

اگر برای فرزانداتان می‌خواهید سرمایه گذاری خوبی انجام بدهید سهام شرکت‌های سرمایه گذاری و هولدینگ‌های سودده با پرتفوی قوی را بخرید و با دید 10 ساله نگهداری کنید. هر سال سود نقدی سهم را دریافت کنید و دوباره با آن سود به سهامتان اضافه کنید و در افزایش سرمایه‌ها شرکت کنید. مطمعن باشید ضرر نخواهید کرد.

چه سهم‌هایی بخریم؟

این روزها واژه “سهامداری” از یاد اهالی بازار رفته و همه “سهامباز” شدند. پیشنهاد می‌شود سهام شرکت‌های سرمایه‌گذاری سودده که در دل خود گنج‌های زیادی دارند را با دید 10 ساله خریداری و سهامداری کنید. تک سهم هم نشوید، سبدی از سهم‌هایی مثل وسپه، وتوشه، وصنا، وخارزم، تاپیکو، وصندوق، وپترو، فارس، وتوسم، وبانک، وامید، وبوعلی، پترول، وپخش، پردیس، وسبحان، وآوا، ومهان، اعتلا، وغدیر … تشکیل بدهید و با خیال راحت سهامداری کنید تا نتیجه‌ی صبر خود را ببینید. تصویر نمودار وسپه را که در بالا آورده‌ایم را قاب کنید و به دیوار اتاقتان نصب کنید.

البته که خرید همین سهم‌ها اگر باتوجه به انچه گفته شد در ابتدای دوره‌های رونق بورس صورت بگیرد بازدهی به مراتب بیشتری خواهید داشت و اگر در سقف‌ها و انتهای یک دوره رشد (مثل همین برهه از تاریخ) صورت گیرد بازدهی کمتری برای شما به همراه خواهد داشت. نقشه راه به طور کامل در این مقاله بیان شد، پیشنهاد میکنم یکبار دیگر از اول ان را مطالعه کنید.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

آیا سرمایه گذاری بلندمدت در بورس سود آور است؟

از طریق بانک ‌ها امکان پس انداز کوتاه مدت و بلند مدت وجود دارد که پس انداز بلند مدت در بانک سوددهی خوبی را هم به همراه دارد. در بورس هم امکان انجام معاملات در کوتاه مدت یا سرمایه گذاری در بلند مدت وجود دارد اما آیا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس هم نظیر بانک، سودآوری خوبی دارد؟

در کل بازار بورس نسبت به بانک سوددهی بیش تری دارد البته اگر اصول مورد نیاز برای معامله در آن رعایت شوند.

اما برای این که بدانید در بلند مدت، بورس سودآوری دارد یا خیر این مقاله را دنبال کنید تا توضیحات لازم در این باره به شما داده شود.

فهرست محتوای مقاله

  • سرمایه گذاری بلند مدت در بورس
  • اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس
  • مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

کارمزد کم تر

ساده بودن نوع سرمایه گذاری

نگران نبودن و استرس نداشتن

ساده تر بودن اصلاح اشتباهات

نرخ کم تر مالیات بر سود سرمایه

  • جمع بندی آیا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سودآور است؟

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

مراد از بلند مدت، سرمایه‌ گذاری ای است که بین ۶ ماه تا چند سال طول بکشد. به این معنا که شما به اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس عنوان مثال سهم یک شرکت پتروشیمی را می خرید. دو سال آن را نگه می دارید و نمی فروشید. بعد از دو سال برای فروش آن اقدام می کنید؛ این موضوع یعنی شما به شکل بلند مدت، سهامدار شرکت پتروشیمی بوده اید.

کارشناس های بورس به تریدرهای تازه وارد یا کسانی که زیاد با بازار آشنا نیستند یا به هر دلیلی وقتش را ندارند که بازار را رصد می کنند، سفارش می ‌کنند که در بورس دید بلند مدت داشته باشند. اکثر افرادی که چنین دیدی داشتند و درست انتخاب کردند، بازدهی های خوبی را هم به دست آورده ‌اند.

در واقع چنین دیدی نیاز به سرمایه‌ گذاری در سهام بنیادی دارد؛ سهم هایی نظیر فارس، شستا، شپنا، وغدیر، شبندر و … که مطمئناً در بلند مدت سودهای خوبی را برای دارندگانشان به همراه می آورند.

اصول سرمایه‌ گذاری بلند مدت در بورس

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

  • ممکن است هرازگاهی به سهمی که خریدید سری بزنید و ببینید که ارزش آن کم تر از چیزی شده که خریداری کردید.

چون شما دید سرمایه‌ گذاری کوتاه مدت ندارید اصلا نباید نگران چیزی باشید و بدانید که این افت قیمت ها و اصلاحات در بازار کاملاً طبیعی است.

در حقیقت دوباره قیمت سهم تان تا چند سال آینده بالا خواهد رفت و بهبود خواهد یافت.

درست است اگر دید کوتاه مدت داشتید شاید بهتر بود چنین سهمی که افت قیمت کرده و هم چنان تا چند روز کاهش قیمت شدیدش ادامه دارد را سریع بفروشید و سهم دیگری بخرید. مواقعی هم حتی با دید کوتاه مدت در چنین حالتی، می توانید بازار را تحلیل کنید و در صورتی که آینده ی آن رو به رشد باشد و قصد نوسان گیری نداشته باشید سهمتان را نگه دارید.

شرکت هایی که پشتوانه ی مالی قوی ای دارند و بزرگ هستند را برای سرمایه گذاری های طولانی مدت انتخاب کنید.

در واقع انتخاب شرکت های کوچک و پر نوسان به درد وقتی می‌ خورد که قصد نوسان گیری در کوتاه مدت یا میان مدت را داشته باشید.

این گونه سهم‌ ها در شرایط بد بازار هم افت زیادی پیدا نمی کنند و دوباره رشد خواهند کرد.

! منطقی بودن نرخ سهم‌ ها

! شیوه درآمدزایی شرکت مورد نظر

! کم نوسان بودن نمودار قیمتی سهم

- جهت خرید سهم برای طولانی مدت

! مقدار توانایی شرکت ها جهت پس دادن سرمایه

! میزان رضایت سرمایه ‌گذاران دیگر از نرخ سهم

مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

این روش سرمایه گذاری مزیت ‌های زیادی دارد که در ادامه به تعدادی از مهم ترین آن ها اشاره می‌ شود:

کارمزد کم تر

افرادی که دید بلند مدت در سرمایه گذاری دارند چون دیرتر اقدام به فروش می کنند و در حقیقت چند سالی سهمشان را نگه می دارند مسلما کارمزد کم تری هم می پردازند.

در این صورت سود بیش تری هم عایدشان می‌ شود. این یکی از مزیت‌ های سرمایه گذاری طولانی مدت به حساب می ‌آید.

مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

در حقیقت تریدرهایی که دید کوتاه مدت دارند سالیانه میلیون‌ ها تومان کارمزد، بابت معاملات شان پرداخت می ‌کنند.

پس دیگر افراد نباید در این روش بلند مدت، نگران هزینه‌ های پرداختی زیاد به شکل کارمزد باشند.

ساده بودن اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس نوع سرمایه گذاری

یکی از مزیت های بزرگ این نوع سرمایه گذاری آن است که هر فرد قادر خواهد بود که چنین کاری را انجام بدهد و زیاد به تجربه و مهارت به خصوصی نیاز نیست.

درست است، قرار نیست که فرد سرمایه‌ گذار اصلا اشتباهی نکند ولی نباید نگرانی را نیز به دلش راه دهد؛ چون بیش تر سرمایه گذاران نیز در موقعیت هایی اشتباه کرده‌ اند.

پس دیگر نیازی نیست فرد دنبال یادگیری ابزارهای تحلیل تکنیکال و روش های گوناگون آن باشد؛ چون او یک معامله کننده ی فعال به شمار نمی‌ آید.

مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

ولی اگر چنین معامله گری با تحلیل بنیادین آشنا شود خیلی بیش تر می تواند از بازار، سود ببرد.

نگران نبودن و استرس نداشتن

در سرمایه گذاری با دید طولانی مدت چون افراد دائم نیازی نیست که بازار را رصد کنند و از نوسان های قیمتی آگاه باشند مسلماً نگرانی و استرس کم تری دارند.

این افراد می توانند شب ها آسوده خاطر بخوابند و دیگر نباید اضطراب آن را داشته باشند که ممکن است فردا نتوانند پای سیستم بنشینند و احتمال ضرر برایشان وجود دارد.

تقریبا این نوع سرمایه گذاری شبیه خرید زمین می باشد که افراد زمینی را می خرند تا پس از چند سال ترقی آن را بفروشند و دیگر کاری به کار زمین ندارند.

این نوع سرمایه گذاری در بورس نیز همین‌ گونه است. افراد سهمی را می ‌خرند و دیگر معمولاً کاری به کار آن ندارند تا پس از چند سال که ببینند اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس چقدر بازدهی داشته است؟

ساده تر بودن اصلاح اشتباهات

هر سرمایه گذار می تواند با چنین دید بلند مدتی اشتباه های خود را اصلاح کند؛ البته چنین برداشت نشود که افراد سهم‌ های هر شرکتی را بدون تحلیل بنیادین بخرند و مدت ‌ها در آن باقی بمانند.

بلکه این بدان معنی است که افراد باید سهم های شرکت ‌هایی را بخرند که در گذشته هم رشد خوبی داشته یا فقط در بازه‌ های زمانی کوتاه مدت دچار افت قیمت شده‌ اند.

نظیر سهام شرکت های فولادی همچون شرکت فولاد مبارکه ی اصفهان که تاکنون پر بازده هم بوده است.

هر سرمایه گذار می تواند با چنین دید بلند مدتی اشتباه های خود را اصلاح کند

نرخ کم تر مالیات بر سود سرمایه

سرمایه گذاری که سهم هایی را خرید کرده و بعد از چند سال آن ها را می فروشد سودهای دریافتی اش را به شکل درآمد عادی می گیرد.

با توجه به درآمد ناخالص تعدیل شده ی وی، این نرخ مالیات ممکن است تا ۳۵ درصد هم باشد.

البته اگر مالیات سود حاصله از خرید سهامی که بیش تر از یک سال از خریدشان می گذرد حداکثر ۲۰ درصد باشد.

لذا آن گروه از سرمایه ‌گذارهایی که در طبقه‌ های مالیاتی پایین تر هستند حتی ممکن است شرایط نرخ مالیات صفر درصد برای آن ها در نظر گرفته شود.

مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

این قضیه یکی از مهم ترین مزیت های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس به حساب می ‌آید.

جمع بندی آیا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سودآور است؟

هر شخص با توجه به میزان تجربه ‌اش و آموزش هایی که دیده و بر اساس خودشناسی و سبک معاملاتی اش، می ‌تواند دید کوتاه مدت، میان مدت یا بلند مدت برای فعالیت در بورس را انتخاب کند.

آیا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس سودآور است؟

این مقاله اختصاصاً دید بلند مدت سرمایه گذاری در بورس را بیان کرد و شما دانستید که این روش می ‌تواند سودآور باشد به شرطی که اصول سرمایه گذاری بلند مدت را رعایت کنید.

اصولی نظیر انتخاب درست سهم برای خرید، فروش به موقع آن در دراز مدت، انتخاب سهام شرکت ‌هایی همچون پتروشیمی و غیره.

اگر شما این اصول را رعایت کنید با توجه به مزیت هایی که سرمایه گذاری بلند مدت در بورس دارد سود خوبی را پس از سال ها به دست خواهید آورد.

مزیت هایی همچون پرداخت کارمزد کم، استرس نداشتن، خواب آسوده، دائم پشت سیستم نبودن و غیره.

سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

اما در صورتی که تجربه ی کافی برای انتخاب سهام بنیادین که در دراز مدت، سودآوری خوبی را هم به همراه داشته باشند، ندارید فقط کافی است به شرکت آکادمی طهرانی مراجعه نمایید.

این شرکت راهنمایی های لازم در این زمینه را در اختیارتان قرار می دهد.

با این راهنمایی ها می توانید با خیال آسوده، سهامی را بخرید که بدون استرس و نگرانی و نگاه کردن به چارت قیمتی آن ها پس از سال ‌ها از رشد و سود خوبشان بهره ببرید.

اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس – نگاه بلندمدت

اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس دید بلندمدت در بازار سرمایه

در قسمت دوازدهم مجموعه آموزش تصویری بازار بورس قصد داریم اصل سوم از اصول اولیه سرمایه گذاری در بورس به نام “دید بلند مدت در بازار سرمایه” را بررسی کنیم.

اما در گام اول تغییرات شاخص کل را در یک بازه بلند مدت بررسی می‌کنیم.

همانطور که می‌بینید شاخص کل از محدوده ۱۲ هزار واحد در مرداد ماه سال ۱۳۸۸ شروع به رشد کرده است و این رشد تا محدوده ۸۸ هزار واحد در دی ماه سال ۱۳۹۲ ادامه دار بوده است. پس از آن با اصلاح کلیت بازار و شاخص شاهد تغییر آن از ۸۸ هزار واحد تا ۶۱ هزار واحد بوده‌ایم که تا دی ماه سال ۱۳۹۴به طول انجامید. پس از آن با اجرایی شدن برجام، مجدد شاهد رشد نسبی بازار هستیم. به صورتی که در شهریور ماه ۱۳۹۸ شاخص کل تا محدوده ۲۹۰ هزار واحدی رشد کرده است.

در بازار بورس می‌توان دیدگیه‌های مختلفی از جمله کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت داشت اما افرادی که در بلند مدتف برای مثال ۱۰ سال، در بازار بورس بوده‌اند و استراتژی بلند مدت داشته اند، می‌توانستند همگام با شاخص کل بازدهی حدود ۲۴۰۰ درصدی کسب کنند که این یک اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس بازدهی متوسط در بازار محسوب می‌شود. شاید اگر حرفه ای تر عمل می‌کردند بازدهی بیش از این هم قابل دسترس بود؛ چیزی که پیش از این در بازار‌های دیگر شاهد آن نبوده ایم.

همانطور که می‌دانید نگاه بلند مدت در سرمایه گذاری مزیت های زیادی دارد. می‌خواهیم مزایای نگاه بلند مدت در بازار سرمایه را بررسی کنیم.

مزیت اول نگاه بلند مدت در بورس عدم نیاز به پیگیری تمام وقت است، یعنی افرادی که به صورت بلند مدت در بازار سرمایه فعالیت دارند لازم نیست به صورت تمام وقت و هر روز و هر ساعت بازار را رصد کنند و می‌تواند به بقیه امور رسیدگی کنند و یک سرمایه گذاری مطئن در بورس داشته باشند.

مزیت دوم آسودگی خاطر و عدم فشار عصبی است. افرادی که در بورس تمام وقت خود را روی بازار می‌گذارند معمولا دارای مشکلات زیادی می‌شوند مانند وارد شدن فشار عصبی که در زندگی آنها نمود پیدا خواهد کرد.

اما مزیت سوم کسب بازدهی بیشتر از بازار‌های موازی با بورس است که در یکی از ویدئوهای قبلی بازارهای موازی را به صورت کامل توضیح داده‌ایم و به اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس این نتیجه رسیده‌ایم که بازار بورس در یک بازه ده ساله یعنی دیدگاه بلند مدت به طور متوسط سالیانه نسبت به سایر بازارها بازدهی بیشتری داشته است.

اما مزیت چهارم که اهمیت زیادی در نگاه کلان دارد کمک به رشد و توسعه اقتصادی کشور است. افرادی که با نگاه سهامداری وارد بازار بورس می‌شوند نه سهام بازی، می‌توانند موجب رشد پایدار اقتصاد کشور و ورود نقدینگی به شریان‌های اقتصاد کشور شوند و سازمان‌ها‌، شرکت ها و کسب و کارهای کوچک را رونق دهند که در بلند مدت موجب بالا رفتن سطح رفاه و زندگی مردم نیز می‌شود.

دو قسمت از اصول اولیه ورود به بازار سرمایه باقی ماند که در قسمت های بعدی در خدمت شما هستیم.

اصول سرمایه گذاری در بورس برای موفقیت

اصول سرمایه گذاری در بورس

هم‌چون هر فعالیت دیگری در زندگی، سرمایه‌گذاری در بورس نیز قواعد و اصول خاص خود را دارد. در این مقاله ما این قواعد را، با عنوان اصول سرمایه گذاری در بورس می‌شناسیم. دلیل اصل خواندن نکاتی که در ادامه ارائه می‌کنیم، درک بیشتر شما از جدی و مهم بودن آن‌هاست.

سرمایه‌گذاری در بورس نیازمند دانست علم نجوم یا رفتن به مریخ نیست، بلکه کافی‌ست چند اصل سرمایه‌گذاری در بورس را که در ادامه معرفی می‌کنیم رعایت کنید تا هیچ‌گاه ضرر نکنید.

اصول سرمایه گذاری در بورس آموختنی هستند

پیش از هر چیز بدانید، اولین ابزار مورد نیاز شما برای موفقیت، دانش و مهارت است. پس اگر تازه‌کار هستید، از همین حالا برای آموختن اصول و کارکردهای بورس قدم بردارید. یادگیری مفاهیم بورسی وقت زیادی از شما نمی‌گیرد. برای اطمینان از یادگیری خود می‌توانید در دوره‌های آموزشی موجود در این حوزه نظیر دوره آموزشی تحلیل تکنیکال، دوره آموزشی تحلیل بنیادی و دوره‌هایی هم‌چون تابلوخوانی و فیلترنویسی شرکت کنید.

بر روی تجارت‌های عالی سرمایه‌گذاری کنید

توجه کنید که تعریف اصلی بورس و سهام در چیست. شما فرصت این را دارید که در یک پروژه‌ی تجاری سهیم شوید. پس این تجارت را به‌درستی انتخاب کنید. فارغ از نمودارها و اخبار و جوانب دیگر، به ارزشمند بودن صنعت و کسب‌وکاری که سرمایه‌ی خود را وارد آن می‌کنید، دقت کنید. شناخت شرکت های بورسی اهمیت بالایی دارد. چه صنعتی راه رشد بیشتری دارد؟ ایده‌های نوین در کجا هستند و چگونه می‌توانید آینده‌ی مطمئن‌تری را بیابید؟

پارامترهای مختلف را در نظر بگیرید

یکی از اصول سرمایه گذاری در بورس، بررسی همه‌جانبه‌ی سهم مورد نظر است. بنابراین شما باید پارامترهای موثر در آینده‌ی یک سهم را بررسی کنید. این پارامترها عبارتند از سابقه‌ی مالی، تیم مدیریتی و هم‌چنین ثبات شرکت در سوددهی. شرکت‌های ارزشمند تیم مدیریت قوی‌ای داشته و گزارش‌های ماهانه و سالانه‌شان دقیق و به‌موقع ارائه می‌شود.

شرکتی با نوآوری‌های خاص و رو به پیشرفت انتخاب کنید

گاهی اوقات ممکن است ارزش یک سهم مدت زیادی را ثابت مانده یا در حال کاهش باشد. اما با مطالعه و تحقیق به این نتیجه برسید که شرکت در حال تدارک دیدن پروژه‌هایی برای آینده‌ای نزدیک است و قرار است تحول مهمی ایجاد شود. با توجه به ریسک‌پذیری خود از چنین سهم‌هایی غافل نشوید.

سرمایه گذاری موفق در بورس

یکی از اصول سرمایه گذاری در بورس، توجه به رقبا

وقتی سهمی را در یک صنعت خاص می‌خرید، دیگر فعالان آن حوزه به‌عنوان رقبای شما و شرکت مورد نظرتان تلقی می‌شوند. پس در هنگام سنجش وضعیت، رقبا را نیز بررسی کنید. اگر شرکتی که سهمش را می‌خرید خوب عمل کند، اما شرکت‌های رقیب عملکرد بهتری داشته باشند، امکان کاهش ارزش سهام شما وجود دارد، چراکه شرکت‌های قوی‌تر بازار و در نتیجه سرمایه‌ی بیشتری را به‌سمت خود جذب می‌کنند. پس در هر حوزه به‌دنبال بهترین‌ها باشید.

ارزش هر سهم را درک کنید

یکی از اصول سرمایه گذاری در بورس، توجه به ارزش واقعی سهام است. استراتژی سرمایه‌گذارهای حرفه‌ای، خرید سهم‌هایی با قیمت کم‌تر از ارزش واقعی‌ست. گاهی به ‌دلایل مختلفی ممکن است قیمت یک سهم کم‌تر از ارزش واقعی آن باشد. عکس این استراتژی در فروش سهام نیز به‌کار می‌رود. زمان‌هایی که به‌دلیل جو روانی و ورود سرمایه‌ی زیاد به یک سهم قیمت‌ها شروع به افزایش می‌کنند، نمی‌توان گفت به‌طور قطع قیمت واقعی سهم افزایش داشته است و ممکن است مدتی بعد دچار ریزش شود.

هیچ‌گاه در قیمت اوج، سهم نخرید

اگر به نمودار قیمت سهم‌های مختلف نگاهی بیندازید، می‌بینید که افزایش و کاهش بخشی جدانشدنی از آن‌هاست. پس بدانید که هر افزایشی مقداری اصلاح به‌همراه خواهد داشت. پس هیچ‌گاه از روی نگرانی به‌خاطر جا ماندن از بازار، خرید نکنید. به‌دنبال کف قیمت‌ها باشید و خرید مطمئن‌تری انجام دهید. در چنین مواقعی خرید پله‌ای نیز راه‌حل مناسبی‌ست. به این ترتیب که اگر از ادامه‌ی روند قیمت مطمئن نیستید، مقداری خرید کرده و سپس در پله‌های بعدی اگر قیمت کاهش یافت، سبد خود را بیشتر کنید تا میانگین خریدتان کاهش یابد.

به خرید یک سهم بسنده نکنید

دیگر موردی که در بررسی اصول سرمایه گذاری در بورس باید به آن توجه شود، دوری از سبد تک سهم است. یک سبد تک سهم بدترین نوع سرمایه‌گذاری در بورس است. چرا که ریسک بسیار بالایی با خود به‌همراه دارد. توجه کنید که شرکت‌های خوب بسیاری در بورس فعالند. پس لزومی ندارد شما تمام سرمایه‌ی خود را در یک سهم متمرکز کنید. با این کار در صورت وقوع هر اتفاق و کاهش قیمت یک سهم، ارزش سرمایه‌ی شما به‌شدت کاهش می‌یابد. هم‌چنین شما از نقاط سبز بازار نیز جا می‌مانید و سودهای احتمالی را از دست خواهید داد.

احتمال ضرر را نیز در نظر بگیرید

یکی از اشتباهات سرمایه‌گذارهای تازه‌کار، عدم آمادگی برای ضرر است. پس شما این اشتباه را تکرار نکنید و به عنوان یکی دیگر از اصول سرمایه گذاری در بورس، ریسک‌پذیری را در دستور کارتان قرار دهید. البته باید اصول مدیریت ریسک را رعایت کنید.

هم‌چنین بسیار مهم است که حدضرر خود را مشخص کنید. به این ترتیب برنامه‌ریزی کنید که درصورت کاهش قیمت سهم به ‌حد مشخصی، از آن خارج شده و سپس در موقعیت مناسبی وارد شوید.

اصول سرمایه گذاری در بورس برای دریافت سود

گاهی همه چیز طبق میل ما پیش می‌رود و سهامی که داریم با قیمت مناسبی در حال رشد هستند. اگر قصد نگهداری چند ساله‌ی یک سهم را ندارید، همیشه به ذخیره کردن بخشی از سود خود فکر کنید. به این ترتیب زمانی که ارزش یک سهم که برای مدت موقت خریده‌اید بالا می‌رود، می‌توانید قسمتی از آن را بفروشید. در چنین شرایطی در صورت کاهش قیمت شما پیش از این سود مناسبی را برداشت کرده‌اید.

به سرمایه‌گذاری بلندمدت خود وفادار بمانید

فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس کوتاه‌مدت در بورس، انتخابی نامناسب است. از این رو بهتر است که نگاه بلندمدتی به سرمایه‌گذاری داشته باشید. یکی از اصول سرمایه گذاری در بورس، به شما توصیه می‌کند سبد بلندمدت خود را هیچ‌گاه تغییر ندهید. در صورت مشاهده‌ی اصلاح‌های مقطعی برای فروش وسوسه نشوید.

از طرفی اگر قصد دارید خرید و فروش کرده و نوسان‌گیری دارید، می‌توانید یک سبد مجزا برای آن درنظر بگیرید. به این ترتیب می‌توانید از نوسان بازار نیز سود کسب کنید. در حالی که برنامه‌ی بلندمدتتان طبق آن‌چه انتظار داشته‌اید پیش می‌رود.

جمع بندی

فراموش نکنید که موفقیت تا حدود زیادی به رعایت اصول سرمایه گذاری در بورس که در بالا معرفی کردیم وابسته است. از طرفی تجربه می‌تواند به شما توانایی و اعتماد به‌ نفس بیشتری بدهد. اگر در حال یادگیری هستید و می‌خواهید کارتان را شروع کنید، می‌توانید مدتی را آزمایشی فعالیت کنید.

سهم‌ها را بررسی کرده و پیش‌بینی خود را در خصوص آن‌ها یادداشت کنید. در بازه‌های زمانی مختلف صحت نتایجی را که پیش‌بینی کرده‌اید مرور کنید. در صورتی که نتایج تا حدی به واقعیت نزدیکند، وارد بازار شده و کم‌کم خود را بیازمایید.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا