اصول موفقیت در بازارهای مالی

تکنیکال و فاندامنتال

اصول موفقیت در بازارهای مالی

قبل از پرداختن به اصول سرمایه‌گذاری موفق، بهتر است یک تعریف کلی از سرمایه‌گذاری ارایه بدهیم.

سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سود د هی آن بهره ببرند.

این دارایی‌ها موارد مختلفی را می‌تواند شامل می‌شود، از جمله سکه، طلا، ارز، مسکن، گواهی سپرده، سهام عادی یا سهام صندوق‌های سرمایه‌گذاری و غیره.

در این خصوص ما در مقاله «انواع مدل‌ها و روش‌های سرمایه‌گذاری را بشناسیم» به طور مفصل به این مساله پرداخته‌ایم که مطالعه آن را توصیه می‌کنیم.

وارن بافت نیز سرمایه‌گذاری را فرایند برنامه‌ریزی برای پول توصیف می‌کند تا در آینده پول بیشتری نصیب شما شود.

افرادی می‌توانند بهترین مدیریت سرمایه را داشته باشند که با اصول سرمایه‌گذاری صحیح آشنا بوده و آنها را به کار بگیرند.

موفقیت در بازارهای بورس؛ مسکن، طلا، سکه یا ارزهای دیجیتال، نیازمند این است که شما دانش و تجربه کافی را در این حوزه‌ها داشته باشید. در غیر اینصورت سرنوشت شما هم شبیه به هزاران فرد مال‍‌باخته بورسی در سال 99 خواهد بود!

برخی افراد با عدم آگاهی از اصول سرمایه‌گذاری صحیح و پیروی از انگیزه‌های غلط وارد حوزه سرمایه‌گذاری می‌شوند. حتی پس از تحمل زیان‌های زیاد؛ باز هم اشتباه خود را تکرار می‌کنند به امید اینکه روزی موفق خواهند شد.

در این مقاله قصد داریم به بر رسی و توضیح اصول سرمایه‌گذاری موفق و آسیب‌ها و تهدیدات پیش‌روی سرمایه‌گذاران بپردازیم.

در ادامه نیز برخی نکات طلایی از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت به عنوان سومین فرد ثروتمند جهان را باهم مرور کنیم.

در اصول سرمایه‌گذاری موفق از این 10 نکته غافل نباشید

در این بخش به برخی اصول مهم و حیاتی درباره سرمایه‌گذاری می‌پردازیم که رعایت آنها به شما کمک خواهد کرد تا سرمایه خود را به روشی بهتر و کارآمدتر مدیریت کنید .

قبل از هر چیز آموزش ببینید

یکی از پایه‌ترین اصول در بحث سرمایه‌گذاری این است که شما آشنایی‌ کافی را نسبت به بازار هدف خود داشته باشید و در این زمینه آموزش‌های لازم را ببینید.

باید این پیش‌فرض ذهنی را همواره بپذیرید که بدون آموزش نمی‌توان به هیچ بازاری ورود کرد. چرا که امکان دارد موجب از بین رفتن سرمایه شما شود.

یادتان باشد حتی وارن بافت هم در ابتدا به عنوان متخصص شروع به سرمایه‌گذاری نکرده است.

بهترین سرمایه‎‌گذاران در دنیا، در ابتدا هیچ اطلاعاتی نداشتند و تازه‌کار بودند. اما با آموزش و پشتکار و به‌کارگیری اصول سرمایه‌گذاری موفق راه خود را هموار کردند.

علاوه بر آشنایی اولیه، باید تمام جوانب را نیز مورد تحقیق قرار دهید؛ چگونگی بررسی شرایط بازار هدف و چالش‌هایی که در آن وجود دارد را آموزش ببینید.

اگر از توانایی اولیه برای شناخت بازارها برخوردار نیستید؛ به موسسه‌های آموزشی که در این زمینه فعالیت دارند مراجعه کنید.

در خصوص کوتاه یا بلندمدت بودن سرمایه‌گذاری تصمیم بگیرید

مشخص کردن زمان و مدت سرمایه‌گذاری در تصمیمات سرمایه‌گذاری مهم است. تحقق هدف‌های شما به بازه‌های زمانی مختلفی نیاز دارد.

به طور مثال اگر سرمایه‌گذاری بلندمدت را انتخاب کرده‌اید؛ بنابراین نباید اهدافی که در کوتاه مدت کاربرد دارد را در نظر بگیرید و توقع سود آنچنانی نداشته باشید و بالعکس.

چقدر ریسک‌پذیرید؟

قدرت ریسک‌پذیری خود را بسنجید و قبل از شروع به سرمایه‌گذاری، نگاهی به تصمیمات مهم‌ در دوران بحرانی زندگی‌تان بیاندازید و خود را ارزیابی کنید.

ذهن و روان شما باید آمادگی مقابله با بحران را داشته باشد. اگر نتوانید خود را در دوره بحران مدیریت کنید؛ خطرهای احتمالی در مسیر سرمایه‌گذاری شما قرار می‌گیرد.

از مهمترین اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که میزان ریسک‌پذیری و حتی ریسک‌گریزی خود را شناسایی کنید. تا با بی‌ثباتی و عدم آمادگی در مواقع بروز بحران مواجه نشوید. چرا که ممکن است سرمایه‌تان را از دست بدهید.

از مهمترین اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که میزان ریسک‌پذیری و حتی ریسک‌گریزی خود را شناسایی کنید.

به سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مولد توجه کنید

یکی از راه‌های افزایش سرمایه، فعالیت‌های سفته‌بازی مانند خرید ارز و طلا است. اما خوب است بدانید اصولی‌ترین و بهترین نوع سرمایه‌گذاری از نوع سرمایه‌گذاری بر روی دارایی مولد ثروت است. یعنی می‌توان از طریق آن سرمایه و ثروت جدید تولید کرد.

به طور مثال اگر شما یک ساختمان بخرید و همان را نگهداری کنید، تنها از محل افزایش قیمت احتمالی آن می‌توانید منتفع شوید. اما اگر همان ساختمان را اجاره دهید، آن را به دارایی مولد تبدیل کرده‌اید که از طریق آن ثروت (اجاره بها) تولید می‌شود.

شناسایی بازار هدف و تشکیل پرتفوی بهینه

در بین اصول سرمایه‌گذاری صحیح، ترکیب بهینه‌ای که افراد برای سبد خود انتخاب می‌کنند؛ بسیار مهم است.

سعی کنید پس‌انداز خود را به صورت دارایی‌های مختلف نگهداری کنید. هیچ فرد سرمایه‌گذاری همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار نمی‌دهد.

از اینکه تمام سرمایه خود را به خرید یک سهم یا دارایی دیگری اختصاص دهید جدا بپرهیزید.

متنوع‌سازی کردن سرمایه‌گذاری و تشکیل یک ترکیب بهینه، یک استراتژی مهم برای کسب بازدهی بالا است. یکی از اصول سرمایه‌گذری وارن بافت؛ همین تشکیل پرتفوی بهینه و متنوع است.

اینکه چه حوزه‌ای برای سرمایه‌گذاری مناسب است؛ چیزی نیست که با یک سمینار یا یک نرم‌افزار تجاری گران برای افراد مشخص شود. چرا که باید فاکتورهای خاصی را مدنظر قرار دهند.

شما بهتر است که با توجه به میزان سرمایه، ابتدا گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را مورد بررسی قرار دهید.

در نهایت پس از ارزیابی و تعیین اهداف و همچنین میزان ریسک‌پذیری و آستانه زیان، اصول موفقیت در بازارهای مالی در مورد ترکیب دارایی و انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب تصمیم‌گیری کنید.

چه انتظاری از سرمایه‌گذاری خود دارید؟

از جمله اصول سرمایه‌گذاری موفق این است که اهداف خود را مشخص کنید و تعیین کنید که از این سرمایه‌گذاری قرار است چه چیزی را به دست آوردید.

نیازها و تمایلاتی که دارید را به روی کاغذ بیاورید و بر اساس آنها اهداف و خواسته‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت خود را بنویسید.

• آیا با سرمایه‌گذاری خود به دنبال یک خرید دارایی با ارزش مانند ملک هستید؟
• آیا هدف شما جهت تامین امنیت وضعیت مالی فرزندتان در آینده است؟
• آیا با سرمایه‌گذاری می‌خواهید دوران بازنشستگی را بدون دغدغه طی کنید؟
• آیا قصد دارید با سود سرمایه‌گذاری خود یک ماشین بخرید؟

اینها برخی از اهداف و تمایلاتی هستند که قبل از شروع به سرمایه‌گذاری باید مشخص شوند.

اهداف خود را مشخص کنید و تعیین کنید که از این سرمایه‌گذاری قرار است چه چیزی را به دست آوردید.

افراد حرفه‌ای را در کنار خود داشته باشید

سعی کنید افراد باتجربه و حرفه‌ای را در بین دوستان خود بگنجانید و از تجربیات آنها استفاده کنید.

یک سرمایه‌گذار موفق باید بداند که کمک گرفتن از یک تیم مختصص یا یک مشاور حرفه‌ای؛ می‌تواند به پیش‌برد فعالیت او کمک ‌کند.

در صورت نیاز استراتژی سرمایه‌گذاری خود را به‌روزرسانی کنید

از دیگر اصول سرمایه‌گذاری صحیح این است که برنامه سرمایه‌گذاری خود را به صورت دوره‌ای و بعد از مشورت با افراد با تجربه؛ به‌روزرسانی کنید.

با این کار می‌توانید ایده‌های کابردی و جدیدی را به آن اضافه کرده و همچنین ایده‌های بد را از آن حذف کنید.

شروع به سرمایه‌گذاری مانند شرکت در یک رقابت است که باید یک طرح کامل و بی‌نقص داشته باشید، بنابراین برای آن تلاش کنید و روش‌های بهتری را برای آن در پیش بگیرید.

در هر شرایطی به برخی قواعد پایبند باشند

یک سرمایه‌گذار موفق باید قواعد خاص مربوط به خود را تعیین کند و به آن پایبند باشد.

تعیین این قواعد برای آن است که اگر در شرایط بدی قرار گرفتید؛ بتوانید با به کارگیری آنها از آن وضعیت خارج شوید. بنابراین با سرپیچی از این قواعد، بیشتر به خود ضرر خواهید زد.

در مجموع با هر شکست یا موفقیتی اجازه دهید قواعد کار خود را بکنند و آنها را تغییر ندهید.

تعصب را کنار بگذارید

در سرمایه‌گذاری احساسات را کنار بگذارید و همیشه بر سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا برند خاصی اصرار نورزید، زیرا در نهایت تصمیم اشتباه و احساسی را خواهید گرفت.

به طور مثال زمانی که سهام یک شرکت با افت قیمت مواجه می‌شود؛ به تحلیل‌های خود پایبند باشید. از آن سهم خارج شوید و در دام سیر نزولی آن نیافتید.

به ندرت پیش می‌آید که فردی بدون هشدارهای متعدد متحمل ضررهای بزرگ شود. اگر این سیگنال‌ها را نادیده بگیرید و احساساتی برخورد کنید، امید واهی جای نظم فکری را می‌گیرد.

از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت چه می‌دانیم

وارن بافت سومین مرد ثروتمند جهان است که ثروت خود را در بلندمدت از طریق کسب و کارهای سودآور و سرمایه‌گذاری به دست آورد.

در این بخش برخی نکات ارزشمند از اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت یا همان قوانین طلایی سرمایه‌گذاری که در کتاب مقالاتش بیان کرده را شرح می‌دهیم.

تمرکز روی یک سبد سهام

احتمالا این جمله را معروف را شنیده‌اید که «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید»، به این معنی که سرمایه خود را به چند کسب و کار اختصاص دهید و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید.

وارن بافت عقیده‌ای به این جمله نداشت و از نظر او هیچ سرمایه‌گذار حرفه‌ای، بدون شناخت و کسب اطلاعات دقیق وارد یک بازار نمی‌شود.

وی این جمله را به شیوه دیگر بیان کرد به این صورت که «همه اصول موفقیت در بازارهای مالی تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار دهید و مراقب آن سبد باشید».

تاجر نباشید

وارن بافت به شدت به سرمایه‌گذاری در بلندمدت تاکید داشت و جمله معروفی دارد که «اگر آمادگی لازم برای نگهداری یک سهام تا 10 سال آینده را ندارید، بنابراین استحقاق لازم برای نگهداری از آن به مدت 10 دقیقه را هم ندارید».

او مخالف سرمایه‌گذاری‌های سفته‌بازانه بود و معتقد بود که سرمایه‌گذاری روی ارزش‌هاست که می‌تواند ثروت‌زا باشد نه رفتار تاجرگونه و خرید و فروش‌های لحظه‌ای.

انتخاب شرکت‌های بنیادی

وارن بافت به سراغ سرمایه‌گذاری بر روی شرکت‌هایی می‌رفت که ارزش فعلی آنها کمتر از ارزش ذاتی آنها بوده و اصطلاح آتش زیر خاکستر را برای آنها به کار می‌برد.

به اعتقاد وی، این شرکت‌ها توان بالقوه‌ای دارند که می‌توانند هر آن رشد شارپی داشته باشند.

از جمله موارد مهم دیگر اصول سرمایه‌گذاری وارن بافت که به صورت تیتر وار می‌توان نام برد به شرح زیر است:

• بر روی استعدادهای خود سرمایه‌گذاری کنید.
• همه اطلاعات مورد نیاز در مورد یک شرکت را قبل از سرمایه‌گذاری جمع‌آوری کنید.
• اخبار کذب و غیر کذب را از هم تشخیص دهید.
• در سرمایه‌گذاری صبور باشید.

افراد حرفه‌ای می‌توانند در شناخت اصول سرمایه‌گذاری صحیح به شما کمک کنند. مشاوره درحوزه انواع سرمایه‌گذارای به صورت تلفنی، حضوری و آنلاین با مشاوران حرفه‌ای، بهترین گزینه‌‌ای است که الوبیزنس برای شما فراهم کرده است.

اصول 100 گانه موفقیت در بازار های مالی

اصول ۱۰۰ گانه موفقیت در بازار های مالی کمک کننده شما در مسیر موفقیت است . پس تمامی این ۱۰۰ مورد را بررسی کرده و سعی کنید وارد زندگی معامله گری خود کنید .

۱ – رعایت و پایبندی به مدیریت سرمایه هوشمند . بر اساس اصلاعات آماری سال ۲۰۲۲ ، بهترین مدیریت سرمایه بر اساس کل دارایی است نه درصدی از دارایی . برای هر ۱۰۰۰ دلار مجاز به انجام ۱۰ معامله ۰.۰۱ هستید .

۲ – ذهن خودساخته معامله گری ایجاد کنید تا با هر سود بسیار خوشحال و با هر ضرر بسیار ناراحت نشوید . از هیجانات بی دلیل دوری کنید .

۳ – نسبت به اخبار های اقتصادی حساسیت بالایی داشته باشید .‌ برای افزایش دقت یک خبر ، آن را از چندین خبرگزاری مختلف کنترل و بررسی کنید .

۴ – تشخیص بهترین قیمت خرید یا فروش . یعنی بر اساس مسائل اصول موفقیت در بازارهای مالی تکنیکال بتوانید در بهترین قیمت وارد شده و در بهترین قیمت خارج شوید .

۵ – بر اساس میزان تقاضا نسبت به یک جفت ارز یا نماد عمل کنید . هر زمان احتمال افزایش تقاضا در یک جفت ارز وجود داشت عمل کنید .

۶ – حجم معاملات را بر اساس شرایط حساب معاملاتی خودتان تنظیم کنید . حجم معامله باید شخصی باشد و از حجم معاملات اشخاص دیگر کپی نکنید .

۷ – محبوبیت هر جفت ارز در کشور ها را بررسی کنید .‌ برای مثال جفت ارز هایی که یک طرف آنها دلار آمریکا باشند در تایم کاری آمریکا نوسانات بیشتری ایجاد می‌کنند .

۸ – بر اساس شکل ظاهری کندل ها و اصول تحلیل تکنیکال و فاندامنتال ، هر زمان بازار در حال صعود است خریدار و هر زمان بازار در حال نزول است فروشنده باشید .

۹ – باید نسبت به حجم معاملاتی خود مطمئن باشید و قبل از شروع معامله حجم را مشخص کنید .

بررسی اخبار اقتصادی

۱۰ – لیست معاملاتی مشخص خود را نوشته و بر اساس آن جفت ارز های خود را مرتب کنید .

۱۱ – سعی کنید در سبد معاملاتی خود از تمامی جفت ارز ها استفاده کنید تا در شرایط بحرانی از امنیت بیشتری برخوردار باشید .

۱۲ – به جای آنکه تمام فرصت خود را صرف تحلیل و بررسی نمودار های قیمت کنید ، سعی کنید بخشی از زمان خود را صرف استراحت یا مطالعه کنید .

۱۳ – سعی کنید بر اساس شرایط تحلیل خود معامله را با حداکثر دقت انجام دهید و سپس از بررسی مداوم نمودارها خودداری کنید .

۱۴ – سعی کنید در محدوده از قبل مشخص شده از معامله خارج شوید . با رسید به محدوده مشخص شده ، طمع خود را افزایش ندهید .

۱۵ – زمانی که معامله را با بالاترین دقت انجام دادید دیگر نترسید و سعی کنید با آرامش شرایط بازار را جلو ببرید .

۱۶ – ترس از معامله را قبل از شروع معامله در ذهن خودتان حل کنید .

۱۷ – خرید در بهترین قیمت باعث افزایش سطح سود در معامله می‌شود .

۱۸ – باید خودشناس باشید . باید بدانید که شما یک معامله گر کوتاه مدت هستید یا میان مدت و یا یک معامله گر بلندمدت .

۱۹ – اگر معامله ی کوتاه مدت باز کرده اید سعی کنید معامله را اصول موفقیت در بازارهای مالی در اولین فرصت بسته و خارج شوید . زمانی که یک معامله کوتاه مدت به یک معامله بلند مدت تبدیل شود به ضرر ختم می‌شود .

اصول 100 گانه موفقیت در بازار های مالی

۲۰ – اگر یک معامله بلند مدت با حد سود قابل توجه باز کرده اید ، با احساسات در کوتاه مدت خارج نشوید .

۲۱ – از پول مازاد و اضافی در حساب های معاملاتی استفاده کنید . در اصل سرمایه ای را درگیر معاملات کنید که اگر به هر دلیل با مشکل روبه رو شد زندگی شما نابود نشود .

۲۲ – پولی که در مقابل آن چک یا سفته داده اید را وارد بازار های مالی نکنید . حتی از بانک برای اینکه سرمایه را درگیر معامله کنید ، وام نگیرید .

۲۳ – نسبت به شرایط حساب و روحیات خودتان از اهرم های معاملاتی مناسب استفاده کنید .

۲۴ – معاملات خود را جدی بگیرید و معامله را شوخی یا بازی تصور نکنید .‌ چون پول واقعی شما وسط است .

۲۵ – بر اساس اعتماد کاذب به اشخاص وارد معاملات توصیه شده نشوید .

۲۶ – نسبت به حد سود خود مطمئن باشید و هیچ وقت سطح سود خود را به خاطر طمع افزایش ندهید .

۲۷ – یک سهم را زمانی خرید کنید که نسبت به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال آن مطمئن هستید .

۲۸ – زمانی که معامله شما در ضرر است ریسک معاملات را افزایش ندهید .

۲۹ – زمانی که معامله خود را سیو سود کردید می‌توانید سطح ریسک خود را افزایش دهید .

۳۰ – باید بدانید که بازار نیمه اول هر ماه تکنیکال و نیم دوم هر ماه فاندامنتال عمل می‌کند .

اصول 100 گانه موفقیت

۳۱ – به شایعات بی پایه و اساس در این بازار ها دقت نکنید .

۳۲ – باید با بررسی چندین خبرگزاری متوجه شوید که بازار بر اساس روند اصلی حرکت می‌کند یا بر اساس شایعات .

۳۳ – اخبار ها را از نظر اهمیت دسته بندی کنید . اخبار کم اهمیت را کنار گذاشته و روی اخبار های مهم تمرکز کنید .

۳۴ – نسبت به همبستگی جفت ارز ها اطلاعات کامل داشته باشید .‌ یعنی بدانید برای مثال زمانی که جفت ارز EURUSD صعودی می‌شود روند جفت ارز AUDCHF به چه شکلی خواهد بود ؟

۳۵ – از انجام معاملات بسیار کوتاه مدت دوری کنید . سعی کنید زمان شروع تا پایان معامله کمتر از ۵ دقیقه نباشد .

۳۶ – نسبت به نوسانات میان مدت حساس باشید . نوسانات میان مدت پله های نوسانات بلندمدت هستند .

۳۷ – برای خود حد سود روزانه مشخص کنید که با رسیدن به آن مقدار دست از معامله بکشید .

۳۸ – از سیستم های طراحی شده توسط افراد تازه کار که هیج کارنامه کاری ندارند استفاده نکنید . سعی کنید از روش های شناخته شده مثل اصول موفقیت در بازارهای مالی پرایس اکشن یا الیوت استفاده کنید .

۳۹ – هیچ زمانی درآمد روزانه خود را به بازار های مالی وابسته نکنید . اصول موفقیت در بازار های مالی مخالف این دیدگاه است .

۴۰ – مسائل و مشکلات زندگی شخصی را درگیر معاملات روزانه نکنید . چون تنش های روحی ناشی از مشکلات زندگی معاملات شما را به ضرر خواهند کشاند .

همبستگی جفت ارز ها

۴۱ – از انجام معاملات فامیلی فاصله بگیرید . معامله کردن روی پول فامیل یا دوستان بار روانی منفی شما را بیشتر خواهد کرد .

۴۲ – برای مدیریت حساب معاملاتی حتما باید مهارت کافی را کسب کنید .

۴۳ – احساسات منفی زندگی را درگیر معاملات نکنید . چون یک معامله گر موفق به آرامش ذهنی نیاز دارد.

۴۴ – با سیگنال معاملاتی دیگران ، معامله نکنید چون در نهایت به ضرر منجر خواهد شد .

۴۵ – باید بدانید که در بازار احتمال سود و ضرر وجود دارد . تصور نکنید این بازار همیشه سبز و سودده است .

۴۶ – با ضرر شدن یک معامله تمامی‌معاملات خود را با ضرر بسته و خارج نشوید . اشتباهی که بسیاری از معامله گران تازه کار درگیر آن هستند .

۴۷ – انتقام گرفتن از بازار را فراموش کنید . هر زمان معامله ای ضرر شد فراموش کرده و به فکر معاملات جدید باشید .

۴۸ – سعی کنید همیشه با حجم مناسب معامله کنید تا پشتوانه مالی مناسبی در حساب داشته باشید .

۴۹ – سعی کنید درگیر نوسانات شارپی و هیجانی نشوید . نوسانات هیجانی شاید سود خوبی داشته باشند اما عملا ضرر بیشتری هم دارند .

ذهن معامله گری

۵۰ – افکار منفی را از معاملات دور کنید . هیچ زمان فکر نکنید از یک معامله زود خارج شدید و اگر در معامله صبور بودید سود بیشتری کسب می‌کردید .

۵۱ – همبستگی جفت ارز های معاملاتی با شاخص های اقتصادی کلان را مسلط باشید .

۵۲ – با سیستم های معاملاتی روز آشنا باشید .

۵۳ – سعی کنید بین تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال ارتباط برقرار کنید . معامله گر موفق از این دو مولفه همزمان استفاده می‌کند.

۵۴ – تاثیر اخبار های اقتصادی در نوسانات را بررسی کنید . اخبار ها بخش مهمی از بازار های مالی را تشکیل می‌دهند .

۵۵ – از منابع آموزشی معتبر و شناخته شده استفاده کنید . هر جزوه یا کتابی که به دستتان می‌رسید را روی حساب معاملاتی خودتان تست نکنید .

۵۶ – با تحلیل های دقت پایین وارد معامله نشوید . تحلیل گری مهارت بالای فنی نیاز دارد .

۵۷ – نسبت به جفت ارز های معاملاتی حساسیت و تعصب بیش از حد نداشته باشید .‌جفت ارز ها بخشی از بازار های مالی هستند .

۵۸ – در مواقع ضرر به دنبال مقصر نباشید . هر اتفاقی در حساب بیوفتد مقصر تنها و تنها خود شما هستید .

۵۹ – در شرایط مثبت و سودساز بازار مغرور نشوید . بازار مغرور ها را ادب می‌کند .

تکنیکال و فاندامنتال

۶۰ – با شرایط معاملاتی خودتان عمل کنید تا در هنگام ضرر به دنبال مقصر بین دوستان و آشنایان نباشید .

۶۱ – برای سود های کسب کرده خود برنامه ریزی هزینه ای کنید . یعنی بدانید با سود فردا چه کارهایی انجام خواهید داد .

۶۲ – همواره سعی کنید شرایط روحی خودتان را مثبت نگهدارید . معامله گری ذهن آرام نیاز دارد .

۶۳ – باید به مهارتی از تحلیل تکنیکال برسید که تحلیل خوب را از تحلیل بد تشخیص دهید ‌.

۶۴ – بر اساس پلن معاملاتی منظم‌ حرکت کنید . بر اساس اصول منطقی معامله کنید تا درگیر احساسات نشوید .

۶۵ – بر اساس یک روش تحلیل واحد معامله کنید . هر روز به دنبال روش های معاملاتی جدید نباشید .

۶۶ – پلن معاملاتی خود را روی کاغذ نوشته و همیشه جلوی چشمتان قرار دهید .

۶۷ – در برنامه ریزی پلن معاملاتی تمامی جزئیات مورد نیاز را ثبت کنید .

۶۸ – باید بدانید بین معامله گری و تحلیلگری تفاوت های بسیار زیادی وجود دارد . سعی کنید معامله گر باشید تا تحلیلگر .

۶۹ – نسبت به مسائل اقتصاد کلان آگاهی داشته باشید .‌همیشه اقتصاد کلان در بازار های مالی تاثیرگذار است .

مهارت های پول ساز

۷۰ – به صورت شانسی و اتفاقی معامله نکنید .

۷۱ – قبل شروع معامله اخبار اقتصادی را بررسی کنید . بررسی اخبار بعد از انجام معامله تاثیرگذار نیست .

۷۲ – دلیل نوسانات هیجانی در بازار را پیگیر باشید . هر نوسانی دلیلی دارد .

۷۳ – اخبار خبرگزاری های مختلف را هدفمند و دقیق مطالعه کنید ‌‌. برای زمان مطالعه خود ارزش قائل شوید .

۷۴ – از فیلتر های هوشمند برای تفکیک نوسانات استفاده کنید .

۷۵ – سعی کنید به سطح تحلیلی خودتان اعتماد داشته باشید . تحلیل خودتان از تحلیل های دیگران بهتر است .

۷۶ – به توهم در معاملات پایان دهید . با بازار واقعبینانه رفتار کنید .

۷۷ – غرور کاذب روند سود ساز شما را با شکست مواجه خواهد کرد .

۷۸ – پریشانی و اظطراب شما را متضرر خواهد کرد ‌‌.‌ از پریشانی افکار دوری کنید .

۷۹ – سختگیری های بیهوده در سیستم های معاملاتی شما را به سمت ضرر راهنمایی خواهد کرد .

اصول موفقیت در بازار های مالی

۸۰ – برای برداشت سود معاملات برنامه‌ریزی کنید .

۸۱ – تزریق نقدینگی در حساب معاملاتی خود را به صورت پله ای انجام دهید . حساب را به یکباره شارژ نکنید .

۸۲ – محرک های قدرتمند فاندامنتال را شناسایی و بررسی کنید .

۸۳ – بر اساس روش معاملاتی خود شرایط و فیلتر های ورود قرار دهید .

۸۴ – روش معاملاتی خود را قبل از اینکه روی حساب اصلی خود تست کنید ، روی حساب دمو و آزمایشی تست کنید .

۸۵ – از شکست ها تجربه کسب کنید برای موفقیت های آینده خودتان .

۸۶ – بازدهی ماهیانه خود را با ماه های قبل مقایسه کنید .

۸۷ – شرایط سوددهی ماهیانه خود را با موفق های بازار خودتان مقایسه نکنید . هر کسی نسبت به خودش باید مقایسه شود .

۸۸ – با روش های هوشمند مدیریت ریسک و سرمایه آشنا شوید .

۸۹ – قبل از شروع معامله تمامی جوانب آن را بررسی کنید .

محرک های قدرتمند فاندامنتال

۹۰ – آمار معاملات سودده و معاملات ضررده را بررسی کنید .

۹۱ – بر اساس بهترین شرایط ریسک به ریوارد معامله کنید . برای هر ۱۰۰ دلار ریسک به دنبال کسب سود های ۳۰۰ دلاری باشید .

۹۲ – سعی کنید زندگی نامه بزرگان حوزه کاری خودتان را مطالعه کنید .

۹۳ – سعی کنید در کنار فعالیت کاری خود، زمانی را برای سرگرمی و بازی صرف کنید .

۹۴ – سعی کنید از لحظه لحظه بازار تجربه کسب کنید . بازار همیشه درس های جدید برای یادگیری دارد .

۹۵ – تنها بر اساس قیمت مناسب وارد نشوید . یک معامله موفق جز قیمت مناسب به شرایط دیگر هم نیاز دارد .

۹۶ – از معاملات خود سود های رویایی انتظار نداشته باشید . با شرایط واقعی بازار هماهنگ‌ باشید .

۹۷ – هر زمان از سود کردن بیش از حد خوشحال شدید باید بدانید که ضرر ها شما را ويران خواهند کرد . چون شما یک آدم احساسی هستید .

۹۸ – سود های خود را برای دیگران تعریف نکنید . چون فشار روانی شما را در هنگام ضرر کردن را افزایش می‌دهد .

۹۹ – سعی کنید توانایی ترکیب کردن مهارت های چهارگانه بازار های مالی ( تحلیل تکنیکال ، تحلیل فاندامنتال ، مدیریت ریسک و روانشاسی ) را افزایش دهید .

اصول موفقیت در بازارهای مالی

و نوع سرمایه گذاری باید توسط معامله گر رعایت شوند تا در مدت زمان کمتر، بازدهی بیشتری را کسب کند.

معاملات روزانه خود را یادداشت کنید:

یکی از بهترین روشهایی که می تواند به طرز معجزه آسایی معاملات شما را بهبود بخشد و به شکل باورنکردی باعث پیشرفت شما

در پوزیشن گیری شود یادداشت برداری از معاملات روزانه است. این کار باعث می شود در هر معامله افکار و اقدامات خود را همچنان

دنبال کنید و استراتژی معاملاتی خود را بهبود ببخشید. این ارزیابی ساده در طول مدت فقط 26 روز، نتایج شگرفی برای شما دارد.

چند نمونه از سرفصل های مربوط به یک دفترچه معاملاتی :

1-تاریخ
2-زمان
3-قیمت در لحظه ی ورود
4-حجم (lot) معاملاتی که باز شده اند
5-سطح حد ضرر اولیه یا نهایی(استاپ)
6-دلیل وارد شدن به معامله
7-سطح حد سود اولیه یا نهایی(اگر وجود دارد)
8-قیمت در لحظه ی خروج
9-دلیل خارج شدن از معامله
10-نتیجه معاملات

بعضی از سوال هایی که باید از خودتان بپرسید :

1-بازار بعد از ورود من به پوزیشن ، چگونه حرکت کرده است؟
2-اگر معامله سود آور بود ، بازار تا کجا مخالف با من حرکت کرده است ؟
3-اگر معامله با ضرر بسته شده بود، قبل از معکوس شدن تا چه اندازه سودآور بوده است؟
4-استاپ لاس من در شروع و در پایان ترید کجا بود؟
5-جهت روند (trend) زمانی که من معامله را آغاز کردم روی نمودارهای روزانه کجا بود؟
6-اگر معامله سودآور بود، من تا چه اندازه از این حرکت سودآور استفاده کردم؟
7-من چقدر به نقطه ایده آل ورودی مربوط به حرکت بازار نزدیک بودم و چگونه می توانم آن را ارتقا ببخشم؟
8-آیا بعد از ورود من به بازار، خبر یا فاکتور دیگری درباره حرکت بازار منتشر شد؟
9-آیا می توانستم ترید را بهتر مدیریت کنم؟
10-آیا سایز معاملات من خوب بوده یا نیاز به تنظیم دارد؟

البته اینها فقط چند مثال بودند . زمانش که برسد ,شاید نیاز پیدا کنید که اطلاعات بیشتری را ثبت کنید

یا از خودتان سوالات دشوارتری بپرسید .

اما بررسی اقداماتتان بهترین راه است که ببینید آیا نیازی به تغییر یا ارتقاء عملکرد یا استراتژی معاملاتی تان هست یا خیر .

مطمئنا ، موجودی حساب تان هر ماه به شما میگوید که آیا اقدامی که انجام می دهید منطقی است یا خیر ، اما پیشرفت کردن

کلید یک تجارت موفقیت آمیز است و داشتن دفترچه ای از اقدامات و افکارتان نیز بهترین روش برای آنالیز دقیق تصمیمات تجاری تان

در بازارهای مالی است.

که میتوانید از این فایل جهت طراحی پلن معاملاتی خود استفاده کنید.

واقع بین باشید

شاید سخت ترین و در عین حال مهمترین نکته برای معامله گران مبتدی واقع بین بودن آنها باشد. من متاسفم اما باید به شما بگویم

که شما نمیتوانید شغل خود را رها کرده و با یک حساب 2 هزار دلاری به ساحل بروید. اگر سایت و یا فردی همچین چیزی را به شما

گفت شما باید از آنها دوری کنید زیرا آنها کلاهبردار هستند و هیچ سرنخی از انچه در موردش صحبت میکنند ندارند.

آیا شما میتوانید مقدار زیادی پول از راه معامله گری در بازار کسب کنید؟
بله مطمئنا
شاید هیچ حرفه دیگری در دنیا همچین پتانسیل بالایی مانند معامله گری نداشته باشد اما هزینه زیادی باید پرداخت و کار آسانی

نیست حد اقل از نظر ذهنی آسان نیست. شما با انواع مختلفی از تله های ذهنی و اشتباهات عمدی در راه معامله گری

روبرو خواهید شد.

واقع بینی چیزی است که شما را در مسیر موفقیت در معامله گری قرار میدهد.

از اینکه معامله ای در خلاف جهت شما حرکت کند واهمه ای نداشته باشید

این خیلی مهم است برای اینکه اکثرمعامله گران مخصوصا اماتورها با دیدن نشانه های اولیه از حرکت قیمت در خلاف جهت آنها

دچار ترس و عکس العمل شدید میشوند. این اصول موفقیت در بازارهای مالی مشکل در حساب واقعی بسیار بیشتر از حساب مجازی میباشد که به علت تفاوت

احساس در آنهاست بهر حال این یک مشکل است و نیاز به راه حل دارد.

حرکت بازار در خلاف جهت شما طبیعی است. من معاملاتی داشته ام که تا 5 پیپی حد ضرر رفته و پس از آن برگشته و سود زیادی

نصیبم کرده است اگر من میترسیدم و پوزیشن خود را قبل از فعال شدن حد ضرر می بستم نه تنها ضرر میکردم بلکه سود زیادی هم

از دست میدادم پس این دلیل اصلی میباشد که چرا باید بگذارید بازار حرکت خود را بکند و تنها به این دلیل که در خلاف جهت شما

حرکت کرده است معاملات خود را نبندید.

این واقعا بسیار ساده است حد ضرر خود را به طور منطقی و در جای امنی قرار دهید حجم معاملات خود را مدیریت کنید و

ریسک دلاری شما مقداری باشد که با از دست دادن آن مشکلی نداشته باشید و اجازه دهید معامله پیش برود معاملات خود را

خیلی جزیی مدیریت نکنید فقط اجازه دهید بازار کار خود را بکند شما هم بروید سراغ تفریح و استراحت خود و روز بعد معاملات خود را

گاهی هیچکاری نکردن با پوزیشن ها بهترین حرکت است.

بدون آموزش وارد نشوید

همیشه برای من جالب بوده است که چگونه بعضی از افراد بدون آموزش و تمرین میخواهند سرمایه خود را در معرض ریسک اصول موفقیت در بازارهای مالی قرار دهند

و پس ازانکه مقداری از پول خود را از دست دادند تصمیم میگیرند که آموزش ببینند. مانند این است که بدون آموزش خلبانی هواپیما

برانیم که منجر به صدمه دیدن و مرگ خواهد شد و پس از آنها شما تصمیم خواهید گرفت که آموزش ببینید.

بیشتر معامله گران کار مشابهی را با حسابشان میکنند مانند آنها نباشید. سرمایه خود را در ابتدا صرف اموزش بکنید قبل از هرچیزی

یاد بگیرید که درست معامله کنید و پس از ان پول برای شما جذاب خواهد شد. قبل از آموزش خلبانی خلبانی نکنید.

حس و حال معامله گر در زمان معامله مهم است

اگر شما هم زیاد معامله می‌کنید حتما چنین احساساتی را تجربه کرده‌اید. در واقع، باید به حس و حال خود در زمان انجام معامله

توجه کنید. هیچ کس شما را مجبور به انجام معامله نکرده است، بنابراین اگر به طور مثال کمی سر درد دارید، آن روز را اصول موفقیت در بازارهای مالی کار نکنید

و به خود استراحت دهید. سعی کنید کار متفاوتی انجام دهید، مثلا کتابی را که مدت‌ها است از کتابخانه امانت گرفته اید و مهلت

آن تمام شده است، تحویل دهید. رفتن به یک پیک نیک هم خوب است.

خواهید دید که بدون هیچ تلاش اضافی همه چیز بهتر پیش خواهد رفت.

یاد بگیرید فقط هنگامی که از چارچوب ذهنی و روحی خوبی برخوردار هستید، معامله انجام دهید.

از این طریق، تصمیمات شما دیگر متاثر اصول موفقیت در بازارهای مالی از احساسات شما نخواهند بود و در نهایت خواهید توانست با قاطعیت و موفقیت بیشتری

به معاملاتتان ادامه دهید.

حد ضرر خود را خیلی نزدیک قرار ندهید

این خیلی مهم است ومعامله گران سرمایه زیادی از دست میدهند تا این نکته را بفهمند شما باید حد ضرر خود را در فاصله امنی

از نقطه ورود خود قرار دهید. اگر شما حد ضرر خود را خیلی نزدیک قرار دهید قبل از اینکه شانس داشته باشید که بازار در جهت شما

حرکت کند از بازار خارج خواهید شد. به عبارت دیگر ایده معاملاتی شما شاید درست باشد ولی بخاطر اینکه حد ضرر شما خیلی

نزدیک بود قبل از نوسان خاصی از بازار خارج شدید.

** توصیه های ویلیام گن به معامله گران **

1-هرگز اجازه ندهید یک معامله سودآور وارد زیان شود. وقتی سود شما به 3 واحد و بیشتر از آن رسید

نقطه توقف ضرر را به جایی که نه سود و نه زیان باشد بیاورید

2-سرمایه تان را به 10 بخش مساوی تقسیم کنید و هرگز بیشتر از یک دهم سرمایه تان را برای یک معامله به ریسک نیاندازید

3-برای سفارشات حد ضرر تعیین کنید: همیشه با قراردادن حد ضرر نقطه در فاصله 3 تا 5 واحد اقدام به خرید کنید

4-هرگز بیش از سرمایه تان اقدام به خرید نکنید. این امر را به عنوان قانون تغییر ناپذیر خود در بازار قرار دهید.

5-بر خلاف روند بازار معامله نکنید.هرگز تا وقتی از روند بازار (صعودی یا نزولی بودن روند در نمودار) مطمئن نشدید

اقدام به خرید و فروش نکنید.

6-وقتی شک کردید از بازار خارج شوید و تا زمانی که تردید دارید وارد بازار نشوید

7-تنها سهامی که فعال هستند را خرید کنید . سراغ سهامی که حرکت آهسته ای دارند یا متوقف هستند نروید.

8-ریسک را به نسبت مساوی تقسیم کنید. در صورت امکان 4 یا 5 سهم را خریداری کنید. از اینکه تمامی سرمایه تان را

تنها روی یک سهم سرمایه گذاری کنید به شدت پرهیز کنید.

9-هرگز سفارش هایتان را محدود نکنید یا روی یک قیمت ثابت خرید و فروش انجام ندهید. بر اساس قیمت بازار معامله کنید.

10-معامله هایتان را بدون وجود یک دلیل خوب نبندید. با تعیین نقطه توقف زیان برای معامله هااز سودتان محافظت کنید.

ادامه توصیه های ویلیام گن به معامله گران

11-دخیره سازی کنید. بعد از اینکه یک سری از معاملات موفق را تجربه کردید بخشی از سودتان را در حسابی خاص

پس انداز کنید و فقط در پیشامدهای ناگهانی و نا خوشایند از آن استفاده کنید.

12-هرگر تنها برای به دست آوردن سود یک سهم ، آن را خریداری نکنید

13 -هرگز از زیان میانگین نگیرید. این بزرگترین اشتباهی است که یک معامله گر می تواند مرتکب شود.

14-هرگز تنها برای اینکه صبرتان تمام شده است بازار را ترک نکنید یا به دلیل اینکه تحمل صبر را ندارید وارد بازار نشوید.

15-همیشه از سودهای کوچک در مقابل زیان های بزرگ بپرهیزید.

16-هرگز حد ضرر یک سفارش را حذف نکنید.

17-هنگام خرید سهامی را انتخاب کنید که کمترین حجم عرضه را دارند و برای فروش سهامی که بیشترین عرضه را دارند

در اولویت قرار دهید.

18-هرگر اقدام به Hedge (خرید و فروش تامینی) نکنید. اگر مالک سهامی هستید که قیمت آن شروع به پایین امدن کرده است

هرگز سهام دیگرتان را نفروشید تا زیان آن را جبران کنید. از بازار خارج شوید زیان تان را متقبل شوید

و در انتظار یک موقعیت مناسب دیگر بمانید.

19-هرگز موقعیت تان دربازار را بدون یک دلیل خوب عوض نکنید. هنگامیکه معامله می کنید آن را براساس یک سری دلایل مناسب

یا برنامه ای مدون به انجام برسانید و تا زمانی که یک نشانه روشن از تغییر در روند را ندیده اید از بازار خارج نشوید.

20 -از افزایش ناگهانی معاملات بعد از یک دوره موفق و سودآور در معامله پرهیز کنید.

اصول معامله گری در بازارهای مالی و 10 قانون اساسی برای رعایت موفقیت در معاملات

در این مقاله تیم معامله گر،به اصول معامله گری و ده اصل مهمی را که همه معامله گران ، صرف نظر از اینکه در چه بازاری معامله می کنند. باید روزانه به آن پایبند باشند را، به شما نشان خواهند داد.

بسیاری از معامله گران بازارهای مالی مانند قمار معامله می کنند. اما معامله گری مانند سایر مشاغل یک فعایت جدی است. معامله گری در بازارهای مالی، به ویژه در بازارهای دارای اهرم، نظم، مهارت و استراتژی مناسبی را می طلبد.

برای موفقیت و کسب بهترین نتایج در معاملات، فلسفه ما حول اصول معامله گری زیر می چرخد.

معامله گری قمار نیست.

برخی از معامله گران تصور می کنند که معامله گری قمار است. آنها پول خود را (که ما آن را پول مقدس می نامیم) در بازار دور می ریزند. معامله گری یک فعالیت جدی است که نیاز به برنامه ریزی دقیق دارد. کشف اندازه معاملات بهینه سازی شده شخصی شما بخشی از این برنامه ریزی است.

استراتژی معاملاتی خود را بسازید و به آن پایبند باشید.

بسیاری از معامله گران بدون درک عمق بازار یا بدون برنامه ریزی وارد آن می شوند. و بیشتر اوقات مشاهده می شود که حتی اگر یک معامله گر برنامه هم داشته باشد، باز هم متاسفانه برنامه معاملاتی خود را در طول زمان معاملات تغییر می دهد. ما به معامله گران توصیه می کنیم که قبل از باز شدن بازار برنامه ریزی کنند و مهمتر از همه، به این برنامه پایبند باشید. توصیه می کنیم قبل از اینکه درصد زیادی از سرمایه معامله گری خود را در معرض خطر قرار دهید، استراتژی معاملاتی خود را خوب درک کنید.

باختن را بیاموزید تا اصول معامله گری را قدرتمند پیش ببرید.

به قول معروف “در یک نبرد شکست بخورید، در یک جنگ پیروز شوید.” مشاهده می شود که بسیاری از معامله گران خیلی زود به یک موفقیت در معاملاتشان دست می یابند، به ویژه احتمالا این پول فراتر از برنامه او باشد اما در نهایت با یک معامله بازنده ازدواج کند. این منجر به موقعیتی می شود که در آن شما سعی می کنید معاملات بد را توجیه کنید. به یاد داشته باشید ، “ضرر بزرگ امروز، ضرر کوچک دیروز بود.”

اهداف معاملاتی را مشخص کنید.

همانند سایر مشاغل، هدف معاملات باید بسیار واضح باشد. هدف خود از معامله را مشخص کنید، بسیاری از معامله گران هدف یک معامله را مشخص نمی کنند. سرمایه گذاران باید دلیل معاملات خود را مشخص کنند. مانند برخی که ممکن است بخواهند خانه یا ماشین جدیدی بخرند، یا بدهی خود را پرداخت کنند، یا وجوه خود را پارک کنند و غیره، هر دلیلی که ممکن است باشد. به طور مشابه، شما باید اهداف مربوط به هر معامله را مشخص کنید. مگر اینکه هدف شما کشتن زمان یا دور ریختن پول شما باشد، توصیه می کنیم با اهداف مشخص معامله کنید.

همیشه با حدضرر معامله کنید.

در حین معامله، وقتی معامله به محدوده حد ضرر خود برسد، معامله گر تمایل دارد حد ضرر خود را رعایت نکند. حد ضرر به خودی خود یک استراتژی اشتباه نیست، چون می تواند از ضرر زیاد شما جلوگیری کند. زمانی که یک حد ضرر فعال می شود، مجدداً در مورد علت حد ضرر خود تجدید نظر نکنید. به یاد داشته باشید ، “اگر ضرر را متوقف کنید جلوی یک شر اجتناب ناپذیر را خواهید گرفت”.

بازارهای مالی ابدی هستند این یکی از اصول معامله گری است.

بازارها امکانات بی پایان و فراوانی را ارائه می دهند. به طور کلی، یک معامله گر، به ویژه پس از ضرر، تمایل دارد بلافاصله معامله کند تا ضرر را جبران کند و در نهایت به ترکیب ضرر ختم می شود. یا اگر یک معامله را از دست داد، بدون برنامه ریزی وارد معامله بعدی می شود. فرصت های از دست رفته فقط در ذهن شما وجود دارد. قیمت ها همچنان در حال تغییر هستند و فرصت های دیگری را ایجاد می کنند. هدف از اصول موفقیت در بازارهای مالی معاملات این است که پس از یک سری معاملات، سود خالص ایجاد شود. چه باشید و چه نباشید بازارها همیشه آنجا هستند.

در مورد اهرم زیاد و بیش از حد، مراقب باشید

اهرم بیش از حد باعث می شود مدیریت ریسک را نادیده بگیرید. یکی از اصول معامله گری مهم این است که مدیریت ریسک و سرمایه باید بیش از اهرم مورد توجه قرار گیرد، به ویژه در بازارهای مالی پر ریسک مانند معاملات آتی یا معاملات فارکس. معامله بیش از حد یکی دیگر از جنبه های بد معاملات است. به ذهن خود زمان دهید تا بتواند یک استراتژی بسازد. معاملات بیش از حد باعث خستگی و از دست رفتن سرمایه شما می شود.

تشخیص شایعات بازار از حقایق بازار

شایعات بازار حقایقی مانند سیاست نرخ بهره، تولید ناخالص داخلی، داده های سهام و موارد دیگر را بی اثر و بی ارزش می کند.

مراقب هزینه های معاملاتی خود باشید

در حالی که معامله گری، هزینه هایی مانند کارگزاری، مالیات و سایر هزینه های قانونی ثابت را داراست. مشاهده می شود که بسیاری از معامله گران در حدود 20 درصد یا بیشتر از سود یا زیان خود را به هزینه های معاملات پرداخت می پردازند. سعی کنید به شکلی معامله کنید تا هزینه های کمتری را بپردازید.

با ذهنی آرام معامله کنید تا اصول معامله گری را رعایت کرده باشید.

در نهایت، آخرین و مهمترین در اصول معامله گری این است که تنها زمانی معامله کنید که ذهن شما در موقعیتی قرار دارد که به وضوح و شفاف فکر می کنید. گاهی حتی درگیری کوچک با همسر، برادر، خواهر، بچه یا دوستانتان، یا شاید افراد ناشناس در راه رفتن به دفتر کار، یا به هر دلیلی، اگر ذهنتان مشغول و آشفته بود، هرگز معامله نکنید. شما باید با ذهنی آرام و به دور از احساسات معامله کنید.

اصول موفقیت در بازار سهام

بهنام بهزادفر/ مدیر امور اعضای کانون کارگزاران به‌صورت کلی وقتی شاخص‌های بورس و اوراق بهادار شروع به رشد می‌کنند، اخبار آن تیتر یک رسانه‌های عمومی و تخصصی می‌شود.این امر، انگیزه سرمایه‌گذاری در این بازار را افزایش می‌دهد. به عبارت دیگر در شرایط رونق و رشد بورس، موج خبری موجب می‌شود انبوهی از سرمایه‌گذاران به این بازار وارد شوند.

در این بین چنانچه ورود پول، مدیریت‌شده و هدفمند نباشد می‌تواند منجر به زیان این سرمایه‌گذاران شود. از آنجا که سطح نوسانات در بورس‌های اوراق بهادار بالا است، پیشنهاد می‌شود سرمایه‌گذاران با مطالعه بیشتری وارد این بازار شوند. در سال ۹۲ زمانی که شاخص بورس و اوراق بهادار درحال صعود بود و بازدهی‌ مناسبی برای صنایع بورسی ایجاد شده بود، سیاست‌مداران کشور برای کنترل نقدینگی پیشنهاد کردند، مردم پول خود را وارد بازار مولد سهام کنند. در ادامه با ورود بسیاری از افراد ناآشنا به بازار سهام پر از ابهام و تخصصی به ضرر و زیان سنگین معامله‌گران انجامید.در نهایت در سال ۹۳ بحران خروج نقدینگی از همین بازار رقم خورد. در شرایط کنونی و تحت‌تاثیر رونق اخیر معاملات بورس که با رکوردشکنی‌های متعددی همراه بوده است، نگاه بسیاری از افراد به این بازار معطوف شده است. در این شرایط و بنا به دلایل مذکور به سرمایه‌گذاران تازه‌وارد پیشنهاد می‌شود، پیش از ورود به بورس، حتما موارد زیر را در نظر بگیرند. سرمایه‌گذاران به دو طریق کلی می‌توانند وارد سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس شوند که به شرح زیر است:

روش سرمایه‌گذاری مستقیم

در روش سرمایه‌گذاری مستقیم سرمایه‌گذار شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می‌کند. این کار به‌دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد و منجر به تحمیل استرس بالایی به سرمایه‌گذار می‌شود. عموما سرمایه‌گذارانی می‌توانند با دغدغه کمتری در این بازار و به این شیوه فعالیت کنند که هم دوره‌های آموزشی ورود به سرمایه‌گذاری در بورس را بگذرانند و هم اینکه با سرمایه اندک وارد این بازار شوند. سرمایه‌گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند. ضمن اینکه سرمایه‌گذار علاوه بر مهارت، باید زمان کافی برای تحلیل و بررسی شرکت‌ را داشته باشد تا بتوانند گزینه‌های سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق مراجعه حضوری به شرکت‌های کارگزاری به دریافت کد بورسی و خرید و فروش برخط سهام اقدام کنند. در ابتدای سرمایه‌گذاری پیشنهاد می‌شود اوراقی خریداری شود که نسبت قیمت به درآمد کمتری دارند.

علاوه بر این با خرید چند سهم از صنایع مختلف سبد سهام مناسبی برای پوشش ریسک ایجاد شود. به عبارت دیگر باید خرید چندین سهم مختلف را برای متنوع کردن سبد سهام مدنظر داشت. ضمن آنکه حتما بخشی از نقدینگی برای کاهش ریسک به ابزارهای با درآمد ثابت (به‌طور مثال اسناد خزانه دولتی و اوراق‌های مشارکت) اختصاص یابد. همچنین پیشنهاد می‌شود صندوق‌های قابل معامله در بورس نیز بخشی از سبد سهام سرمایه‌گذاران باشد. در نهایت به سرمایه‌گذارانی که از این طریق وارد معاملات سهام می‌شوند، پیشنهاد می‌شود که حتما برای انجام معاملات خود استراتژی و زمان ورود و خروج تعیین کنند و نسبت به این استراتژی‌ها و زمان ورود و خروج پایبند باشند تا از ضرر وزیان احتمالی به میزان بیشتری جلوگیری شود. در این باره گفته می‌شود بسیاری از سرمایه‌گذاران سهام دارای ارزش را به درستی تشخیص می‌دهند اما در تعیین زمان سرمایه‌گذاری اشتباه می‌کنند. اگر سرمایه‌گذار زمان صحیح برای ورود و خروج به سرمایه‌گذاری‌های مختلف را تشخیص ندهد، پس از مدتی با زیان و کاهش سرمایه مواجه می‌شود.

روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در این مدل سرمایه‌‌گذار مدیریت سرمایه خویش را به افراد متخصص و با تجربه واگذار می‌‌کند. این روش برای افراد غیرحرفه‌‌ای یا کسانی که زمان کافی برای بررسی و انتخاب سهام مناسب ندارند مناسب است و به‌طور خاص به آن دسته از سرمایه‌گذارانی که خواهان سرمایه‌‌گذاری بلندمدت، ثبات ارزش و نوسان کم هستند، پیشنهاد می‌‌شود. امروزه جهان به سمت سرمایه‌‌گذاری غیرمستقیم پیش می‌‌رود و به همین دلیل صندوق‌های سرمایه‌گذاری به بزرگ‌ترین بازیگران بازارهای سهام تبدیل ‌شده‌اند. انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به شرح زیر است: صندوق‌های سرمایه‌گذاری: با توجه به اینکه بسیاری از سرمایه‌گذاران امکان بررسی روند اصول موفقیت در بازارهای مالی روزانه بازار سرمایه و سهام را ندارند یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری که در دنیا نیز مرسوم است خرید و فروش از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

در این روش سرمایه‌گذاران سرمایه خود را در صندوق تجمیع کرده و مدیران صندوق‌ها به نمایندگی از دارندگان یونیت‌ها برای آنها خرید و فروش انجام می‌دهند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار هستند و از این رو اطمینان بیشتری در بین عموم مردم به این صندوق‌ها مشاهده می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مزایای بی‌شماری هستند که برخورداری از مدیریت حرفه‌ای، صرفه‌جویی در هزینه‌ها، قابلیت نقد شوندگی بالا، کنترل ریسک، استفاده از تنوع‌‌بخشی، صرفه‌جویی در زمان، قابلیت مقایسه و انتخاب و نظارت بر عملکرد این نهادها از سوی سرمایه‌‌گذاران، رسانه‌ها و تحلیلگران برخی از مزایای آن هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز مدل‌های مختلفی دارند و همه شخصیت‌های سرمایه‌گذاری ازجمله محافظه‌کاران و ریسک‌پذیران را پوشش می‌دهد. برای سرمایه‌گذاری و آشنایی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (www.fipiran.com) مراجعه کرد.

سبدگردانی: یک روش دیگر سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه‌گذاری با استفاده از شرکت‌های سبدگردان است. سبدگردانی، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی‌هـا و زمـان خرید و فروش آنها به دقت تعیین و پایش می‌شود. سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه‌کارگیری روش‌های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه‌گذاری و مدیریت آن را دارد. در این روش سرمایه سرمایه‌گذار مستقیما و براساس سطح ریسک‌پذیری و علایق شخص از طریق سبدگردان مدیریت می‌شود. سازمان بورس و اوراق بهادار اسامی و مشخصات شرکت‌های سبدگردان را ارائه کرده است که می‌توان از آن استفاده کرد. سبدگردانی اختصاصی برای اشخاصی مناسب است که سرمایه قابل‌توجهی داشته باشند تا بتوان هزینه‌های ایجاد شده برای سبدگردانی را مدیریت کرد.