بهترین و مطمئن ترین کارگزاران در ایران

استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه

استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه

بازار آتی چیست ؟

از مواردی که ذهن بسیاری از سرمایه گذاران و تازه واردان به بازار بورس را به خود مشغول می کند، بازار آتی است. سرمایه گذاران معمولا با نکات و قوانین بازار آتی آشنا نیستند. لذا می بایست تمامی این نکات را بیاموزند تا در بازار آتی ضرر نکنند و بتواند با رعایت قوانین این بازار کسب سود کنند. سررسید قرارداد، اندازه قرارداد، کالای مورد معامله، جریمه عدم ایفای تعهدات یکی از طرفین، ریسک ها و فرصت ها از جمله این مشخصه ها محسوب می شوند .

مقدمه ای در خصوص بازار آتی

بورس به دو نوع اوراق بهادار و بورس کالا تقسیم بندی می گردد. در ادامه می خواهیم به این سوال پاسخ دهیم که بازار آتی چیست؟

جالب است که بدانید، واژه «آتی» به معنای آینده است. بنابراین شما باید قیمت کالا را در آینده پیش بینی و بر اساس آن در زمان حال معامله کنید. اما چگونه؟ با ما همراه باشید تا به تمامی ابهامات و سوالات پاسخ دهیم .

قرارداد آتی چیست؟

برای آنکه بتوان به طور شفاف تری بازار آتی را برای علاقه مندان و سهامداران بازار بورس و سرمایه توضیح دهیم؛ می توان این گونه گفت که بازار آتی یکی از زیر مجموعه های بورس کالا به حساب می آید که معمولا کالاهایی مثل سکه، طلا، زعفران و زیره در آن معامله می شود. قرارداد آتی قراردادی است که طرفین ، کالای مشخصی را برای زمانی مشخص در آینده، با قیمتی مشخص معامله می‏کنند. در این قراردادها خریدار متعهد به دریافت کالا و فروشنده متعهد به تحویل کالا در زمان سررسید می شود .

زمان تحویل، اندازه و میزان کالا، کیفیت کالا و تمام جزییات توسط بورس کالا از پیش برای خریداران و فروشندگان مشخص می شود. خریداران و فروشندگان قراردادهای آتی می توانند با پرداخت مبلغ کمی از ارزش معامله نسبت به خرید یا فروش قطعی آن کالا در آینده اقدام کنند و همین امر ابزاری برای کاهش ریسک به حساب می آید .

با رسیدن زمان تحویل، خریدار کالا را از فروشنده تحویل می گیرد و باقیمانده وجه از حساب خریدار به حساب فروشنده منتقل می شود. اما حتما از خود سوال خواهید کرد که چنین قراردادهایی چه منفعتی دارد و اصولا چرا کالایی را که قصد خرید آن را داریم، باید در یک زمان دیگری خریداری نماییم؟ سوالات متعددی در این زمینه است. ضمن اینکه این نوع از قرارداد ویژگی ها و قوانین خاص خودش را دارد که یک سرمایه گذار حتما می بایست تمامی قوانین رایج در بازار آتی را بداند و سپس وارد چنین معامله ای گردد تا در این بازار پرمنفعت با عدم شناخت کافی متضرر نشود .

این نوع معامله برای افرادی مثل کشاورزان و تولیدکنندگانی که قصد دارند ریسک خود را کم کنند بسیار مفید است. کشاورزی که می خواهد مطمئن شود در فصل برداشت محصول از نوسان قیمت در امان است و کارخانه ای که می خواهد برای برنامه ریزی و بودجه بندی، مقدار و قیمت خریدهای آینده خود را مشخص کند، می توانند از قرارداد آتی آن کالا برای رسیدن به اهداف خود استفاده کنند .

نکات و قوانین رایج در بورس آتی

برای انجام دادن هر معامله ای در بازار آتی قبل از هر چیز می بایست نکات و قوانین رایج در آن را به صورت کامل آموخت تا با بهره مندی از این نکات و قوانین راه خود را در بازار بورس و سرمایه هموار ساخت. تا قبل از این فهمیدیم که قراردادی را قرارداد آتی می گویند که در طی آن فروشنده متعهد و ملتزم می گردد که در سررسیدی معین، مقداری معین از کالای مشخص را به قیمتی مشخص شده به فروش رساند و در مقابل آن خریدار نیز متعهد می گردد که همان کالای مذکور را با همان مشخصات توافق شده در سررسید معین خریداری نماید . بنابراین هر دو طرف قرارداد می بایست به تعهدات خویش متعهد باشند و مبلغی را به عنوان وجه تضمین اولیه نزد اتاق پایاپای بگذارند. البته این مبلغ طبق تغییرات قیمت ممکن است تغییراتی را در خود ببیند ولی آنچه مهم است این مسئله است که دو طرف قرارداد بایستی هر یک مبلغی مشخص را در این اتاق بگذارند تا هر دو خیالشان در انجام معامله راحت و آسوده گردد .

طبق این تعریف چند نکته را در مورد بازار آتی آموختیم. در ادامه توضیحات اجمالی دیگری در خصوص کالای مورد معامله در بازار آتی خواهیم داد. این نکته نیز در بازار آتی بسیار حائز اهمیت است که می بایست در زمان سررسید قرارداد هر دو طرف نسبت به تعهدات خود مقید باشند. حال این سوال پیش می آید اگر یکی از طرفین نسبت به تعهدات خویش وفادار نباشد چه اتفاقی خواهد افتاد؟ این سوال نیز بایستی به صورت شفاف توضیح داده شود تا در بازار آتی تقریبا به تمامی سوالات و ابهامات پاسخ داده شود و ذهن سرمایه داران در این باب کاملا باز گردد و با دیدی باز وارد معامله گردند. نکته مهمی که هست، بازار آتی برای افراد کم ریست زیاد مناسب نمی باشد .

نماد معاملاتی در بازار آتی به چه صورت است؟

تاریخ سررسید قراردادهای آتی بر روی یک کالا به صورت استاندارد و مشخص توسط بورس تعیین می‌شود و فقط برای سررسیدهای معینی که تعیین شده، امکان انجام معاملات آتی وجود دارد. هر سررسید با یک نماد مشخص در تابلو معاملات نمایش داده می شود. هر نماد معاملاتی متشکل از نام کالا، ماه و سال قرارداد است و تمامی نمادهای معاملاتی بایستی به تصویب هیئت پذیرش رسیده باشند . به عنوان مثال نماد معاملاتی SAFME98 نشان دهنده قرارداد آتی زعفران نگین تحویل مهر 98 است .

چه کالا هایی در بازار آتی معامله می شود؟

در حال حاضر در بورس کالای ایران محصولات کشاورزی زعفران و زیره به صورت قراردادهای آتی مورد معامله قرار می گیرند. اندازه هر قرارداد آتی زعفران 100 گرم و زیره 100 کیلوگرم است.به عبارتی با اخذ یک موقعیت در زعفران ، 100 گرم و در زیره 100 کیلوگرم معامله کرد. بازه قیمتی معاملات روزانه در قراردادهای آتی محدود به (۵%±) قیمت تسویه روز معاملاتی قبل است و امکان ثبت سفارش با قیمتی بالاتر و پایین تر از این بازه وجود ندارد

شاخص های بازار آتی

ویژگی های کلی قرارداد آتی به این قرار است :

1. سررسید قرارداد

تاریخ سررسید قرارداد در بازار آتی به صورت استاندارد و توسط بورس کالا تعیین می گردد .

2. اندازه قرارداد

میزان حداقل خرید و فروش است که توسط بورس کالا قبل از بازگشایی سررسید معاملاتی اطلاع رسانی می شود. میزان خرید و فروش می بایست ضرایبی صحیح از اندازه قرارداد باشد .

3. کالای مورد معامله

از ابتدای معاملات آتی تا سال 1397 عمده معاملات بازار آتی مختص سکه بود ولی پس از تعلیق معاملات آتی سکه در سال 97،در حال حاضر معاملات زعفران و زیره سبز در حال انجام است .

اگر یکی از دو طرف قرارداد به تعهدات خویش وفادار نباشد، ملزم به پرداخت جریمه خواهد شد. این جریمه معمولا معادل یک درصد ارزش کل قرارداد طبق قیمت تسویه همان روز معامله در قرارداد آتی است .

معاملات الگوریتمی، دروازه ورود هوش مصنوعی به بازار سرمایه

امروز هفتم بهمن ماه، دومین روز حضوری رقابت معاملات الگوریتمی بازار سرمایه با حضور مدیران و فعالان بورسی کشور در ساختمان قدیمی شرکت بورس تهران (تالار حافظ) برگزار شد.

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)، یاسر فلاح، مدیرعامل شرکت اطلاع‌ رسانی و خدمات بورس در خصوص اهداف برگزاری این مسابقات در جمع خبرنگاران گفت: معاملات الگوریتمی دروازه ورود هوش مصنوعی به معاملات بازار سرمایه است و با این روش استراتژی‌ های مالی از طریق برنامه‌ های رایانه‌ای و نرم استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه افزار عملیاتی می شود؛ درواقع این نرم افزارها هستند که کار خرید و فروش اوراق بهادار را انجام می‌دهند.

یاسر فلاح اضافه کرد: به زبانی ساده، ثبت سفارش خرید یا فروش اوراق بهادار و سهام که تا کنون توسط عمل مکانیکی توسط افراد انجام می شد اکنون از طریق الگوریتم ها و رایانه با سرعت و دقت بالاتری ثبت می شود؛ به نحوی که در هر ثانیه شاهد ثبت حداقل سه سفارش در سامانه معاملات خواهیم بود.

مدیرعامل شرکت اطلاع‌رسانی و خدمات بورس ادامه داد: علاوه بر افزایش سرعت و دقت، معاملات الگوریتمی خطی بر پایان پدیده صف‌نشینی است؛ همچنین با توسعه معاملات الگوریتمی در بازار سرمایه میزان تخلفات بازارهای مالی به سمت صفر میل می کند و به این ترتیب بازار، «تحلیل محور» می شود.

رییس کمیته برگزاری دومین رقابت معاملات الگوریتمی ضمن اشاره به اینکه در داد و ستد های الگوریتمی استراتژیست‌های مالی، استراتژی‌های مالی خرید و فروش را می نویسند استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه و سپس رایانه‌ها اقدام به سفارش‌گذاری می‌کنند، گفت: این روش به عنوان ابزار اتوماتیک خلق ثروت در بازار سرمایه، نقش شایعات را کمرنگ می کند و سدی در مقابل اغوای قیمتی است. در معاملات الگوریتمی، دانش مالی و فناوری اطلاعات ترکیب می‌شود و الگوریتم‌ها و هوش مصنوعی به کمک معامله‌گران می‌آیند تا بتوانند بازدهی بهتری در بازار سرمایه کسب کنند.

یاسر فلاح افزود: به رغم فراهم شدن بسترهای لازم این نوع معاملات در بازار سرمایه کشور ما همچنان با استانداردهای بین المللی فاصله داریم و بر همین اساس سال گذشته اولین رقابت معاملات الگوریتمی برگزار شد و اکنون نیز شاهد برگزاری دومین دوره از رقابت های معاملات الگوریتمی هستیم.

مدیرعامل شرکت اطلاع رسانی و خدمات بورس ادامه داد: از طریق مسابقه معاملات الگوریتمی افراد متخصص که به علوم مالی و علوم رایانه آگاهی دارند شناسایی می شوند تا به خانواده بازار سرمایه بپیوندند.

یاسر فلاح ضمن اشاره به اینکه در این رقابت ۲۷ تیم حضور دارند و این مسابقات در سه بخش معامله در سهام، معامله در اوراق بهادار با درآمد ثابت و «چالش حل مساله» در حال برگزاری است، گفت: سازمان بورس و اوراق بهادار به هر تیم ۳۰ میلیون تومان اعتبار اختصاص داده و تیم های حاضر طی ۶ هفته از طریق الگوریتم‌ها در بازار سرمایه به شکل کاملا واقعی داد و ستد می کنند.

رییس کمیته برگزاری دومین رقابت معاملات الگوریتمی خاطر نشان شد: تیم اول، دوم و سوم در مسابقه معامله سهام به ترتیب ۳۰، ۲۰ و ۱۰ میلیون تومان اعتبارِ خرید سهام از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت می کنند. در حوزه اوراق بهادار با درآمد ثابت این رقم برای تیم ها به ترتیب ۲۰، ۱۵ و ۱۰ میلیون تومان است؛ همچنین در حوزه «چالش حل مساله» که با طراحی هفتگی پرسش انجام می شود، تیم‌های اول، دوم و سوم به ترتیب ۱۰، ۷ و ۵ میلیون تومان اعتبار خرید سهام از سوی سازمان بورس دریافت می کنند.

بورس‌های کالایی یکی از ارکان اصلی بازار سرمایه

بورس-های-کالایی-یکی-از-ارکان-اصلی-بازار-سرمایه

به گزارش الفباخبر، به نقل از سنا، مهدی زمانی سبزی به گفت: در راستای تحقق ثبات در بازار سرمایه، تقویت بورس‌های کالایی کشور می‌تواند نقش بسزایی ایفا کند.

بیشتر بخوانید:

وی با بیان اینکه روند پر نوسان شاخص بورس اوراق بهادار تهران در سال ۱۳۹۹ اهمیت ثبات در بازارهای مالی را بیش از پیش نشان داد، افزود: لازمه ثبات در مفهوم عام آن، عمق بخشی به بازارها و پرهیز از اقدامات و موضع‌گیری‌های شتابزده است.

زمانی سبزی، بورس های کالایی را یکی از ارکان استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه اصلی بازار سرمایه دانست و خاطر نشان کرد: بورس های کالایی، محلی برای کشف قیمت و معاملات انواع کالاها و اوراق بهادار مبتنی بر کالا و مشتقات مالی اند که در کشور ما دو بورس کالا و انرژی در این فضا فعالیت می کنند.

حمایت از تولیدکننده و سهامدار با حذف قیمت گذاری دستوری

وی با بیان اینکه در راستای تحقق ثبات در بازار سرمایه، تقویت بورس‌های کالایی کشور می‌تواند نقش بسزایی را ایفا کند، افزود: اگر تقویت بورس‌های کالایی را در دو بخش بازار فیزیکی و بازار مالی دسته بندی کنیم، در بازار فیزیکی مطابق ماده ۱۸ "قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی"، دولت مکلف است کالای پذیرفته‌شده در بورس را از نظام قیمت‌گذاری خارج کند.

رییس اداره نظارت بر بازار بورس‌های کالایی سازمان بورس ادامه داد: این درحالی بود که در سال ۹۹ نیز همچون سال‌های گذشته بازار سرمایه با فشار تعیین قیمت دستوری و تحدید قیمت کشف شده در بورس مواجه بود. درصورتی که اگر مقید به قانون و تبعیت از نظام عرضه و تقاضای بازار باشیم، منفعت تولیدکننده و سهامدار تأمین شده و فرصت رانت از بین می‌رود، از طرفی شاهد نوسانات غیر موجه قیمت سهام ناشی از مداخله‌ در قیمت نخواهیم بود.

اقدامات توسعه ای بورس های کالایی

زمانی سبزی با اشاره به اقدامات توسعه ای بازار اظهار داشت: در بازار مالی، محلی که اوراق بهادار مبتنی بر کالا و مشتقات مالی معامله می‌شوند همکاران ما در بورس کالا و بورس انرژی اقدامات چشم‌گیری را جهت توسعه و تقویت این بخش انجام داده‌اند.

وی همچنین به عملکرد بورس کالا در سال گذشته اشاره کرد و افزود: در سال ۹۹ شاهد تأسیس صندوق‌های کالای کشاورزی بودیم که به تعمیق بازار گواهی سپرده کالای کشاورزی کمک کرد. همچنین پس از ماه‌ها بررسی دستورالعمل خرید دین کالایی، بستر مقرراتی این اوراق به عنوان نوعی از اوراق خرید دین که مخصوص دین ایجاد شده ناشی از فروش نسیه کالا در بورس کالا و انرژی است مهیا و آماده انتشار شد.

رییس اداره نظارت بر بازار بورس‌های کالایی سازمان بورس ادامه داد: نماد قرارداد آتی نقره نیز در ماه پایانی سال در بورس کالا گشایش یافت تا به بازار قراردادهای آتی بورس کالا تنوع بخشد. علاوه بر این ، دستورالعمل قرارداد آتی بورس انرژی در کمیته تدوین مقررات سازمان بورس بررسی و جهت تصویب به دبیرخانه هیئت مدیره محترم سازمان ارسال شد.

زمانی سبزی همچنین افزود: اوراق سلف استاندارد مسکن پس از بررسی و اخذ تأییدیه فقهی در کمیته محترم فقهی وارد مرحله تدوین دستورالعمل شد که جلسات فشرده کارشناسی با هدف تدوین فرآیندی جهت فروش واحد ساختمانی به صورت سلف، امکان انجام معاملات در بازار ثانویه و تخصیص واحد به دارندگان اوراق برگزار شد.

وی اظهار داشت: پیچیدگی کار در اینجا است که هدف، استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه ایجاد قابلیت معامله دارایی غیر همگن و سپس تخصیص آن به دارندگان ورقه سلف بود ؛ امیدواریم در سال ۱۴۰۰ پس از تصویب در هیات مدیره سازمان بورس، با استقبال انبوه سازان مواجه شود.

به گفته زمانی سبزی، از دیگر اقدامات توسعه‌ای در بورس انرژی نیز طرح گواهی صرفه‌جویی انرژی بود که پس از اخذ تاییدیه فقهی این اوراق در کمیته تخصصی فقهی، شورای عالی بورس با تصویب این اوراق بعنوان یک ابزار مالی جدید موافقت کرد.

مفهوم لات lot در فارکس چیست

مفهوم لات lot در فارکس چیست ؟ چگونه حجم معاملات در فارکس را محاسبه کنیم ؟ این ها بخشی استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه از سوالاتی است که ذهن بسیاری از افراد تازه کار را درگیر کرده و یکی از مهم ترین مواردی میباشد که یک معامله گر باید در معاملاتش لحاظ کند .

شما اگر به طور کامل با معنا و مفهوم lot آشناییت نداشته باشید قطعا در قسمت مدیریت ریسک و سرمایه تان دچار مشکلاتی خواهید شد ، در این مقاله بصورت کامل در مورد این اصطلاح فارکسی صحبت خواهیم کرد

خب دوستان بریم سراغ اصل مطلب ، لات lot به معنای واحد اندازه گیری حجم معاملات شما میباشد ، و همچنین یکی از معیار های مهم در مدیریت ریسک و سرمایه است چرا که یک معامله گر باید حتی در بهترین موقعیت هایی که شناسایی میکند مراقب حجم سرمایه ای که وارد یک معامله میکند باشد ، بنوعی ابزاری برای مدیریت ریسک و سرمایه بحساب می آید ، لذا پیشنهاد میشود حتما تا انتها این مقاله را با دقت مطالعه کنید .

لات چیست

هر لات بصورت استاندارد 100/000 هزار دلار است که به همین علت در گذشته فقط افراد ثروتمند میتوانستند در اینگونه بازارهای مالی شرکت کنند ، ولی رفته رفته امکانی پیش آمد و نانو لات ، میکرو لات و مینی لات ایجاد شد تا معامله گران خرد هم بتوانند در بازار فعالیت داشتند باشند .

در جدول زیر میتوانید اطلاعات لات های مختلف و میزان سود دهی هر پیپ را مشاهده کنید.

lot در فارکس-

برای اطلاعات بیشتر در زمینه نحوه دقیق محاسبه هر پیپ میتوانید مقاله زیر را مطالعه فرمایید .

بسیار خب دوستان ، پس تا اینجا متوجه شدید که یک لات کامل معادل صد هزار دلار میباشد و برای اینکه افراد کم سرمایه هم بتوانند در بازار فعالیت داشته باشند حجم های دیگری مبذول گردید که هر کدام 10 برابر کوچک تر از عدد قبلی است .

بطور مثال مینی لات از یک لات کامل 10 برابر کوچک تر است و در بازار 10.000 هزار دلار محاسبه میشود ، همچنین میکرو لات 10 برابر از مینی لات کوچک تر است و در بازار 1000 دلار محاسبه میشود و در نهایت نانو لات که مجدد 10 برابر از مورد قبلی خود کوچک تر است و 100 دلار حساب میشود .

البته الان دیگر به لطف لوریجی که بروکر ها در اختیار معامله گران قرار میدهند افراد براحتی میتوانند با 100 دلار سرمایه حجم های مینی لاتی باز کنند ، که البته ما این مقدار حجم را برای دوستان تازه کار صلاح نمیبینیم ، بهترین کار اینست که لوریج را روی عدد 1000 بگذارید یعنی پولتان 1000 برابر شود ولی از آن طرف باید حجم معامله را 0.01 (یکصدم) لات قرار دهید تا ریسک شما کاهش پیدا کند ، همچنین در هفته های اولی که وارد حساب ریل شدید به دنبال سود های بزرگ نروید چرا که قطعا منطقی نیست ، شما باید در ابتدا قصدتان فقط کسب تجربه در محیط ریل باشید و به مرور زمان با افزایش تجربه و دانش حجم لات را بیشتر کنید تا به همان نسبت میزان سودتان نیز بیشتر شود .

این سوال که ،برای فعالیت در فارکس با چند دلار میتوان شروع کرد قطعا یکی از پرتکرارترین سوالات این حوزه است .

خب باید به شما بگویم که مبلغی که برای شروع میخواهید وارد کنید بسیار مرتبط با میزان لاتی است که تصمیم دارید با آن معامله باز کنید .

فرض میکنیم شما در بروکر آلپاری alpari یک حساب استاندار فارکس دارید ، خب در این نوع حساب حداقل مبلغ واریز برای فعال سازی حساب 20 دلار است که میتوانید معاملاتی حداقل تا یک 0.01 لات (میکرولات) باز کنید .

ولی اگر کمتر از 20 دلار پول دارید میتوانید حساب نانو در کابینه شخصی بروکر آلپاری بسازید که حداقل واریزی آن 1 دلار است و شما میتوانید 0.001 لات (نانو لات) باز کنید که در این صورت سود شما فقط بصورت سنت محاسبه میشود.

سودی که در حساب نانو میکنید به دلیل حجم سرمایه کمی که دارید ناچیز است لذا پیشنهاد میکنیم بعد از اینکه در دمو توانستید به موفقیت برسید حساب استاندارد باز کنید و لوریج آن را به 1000 تغییر دهید.

مدیریت ریسک و سرمایه با استفاده از لات

قابل توجه دوستان تازه کار عرض کنیم که مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک همانند استراتژی و تحلیل ها مهم است و اگر این دو مقوله را به درستی در معاملات خود رعایت نکنید مجبور خواهید شد با ضرر های سنگین تاوانش را پس بدهید .

لات در فارکس چیست

شما بعنوان یک معامله گر در بازارهای مالی باید بتوانید احساسات خود را هنگام فعالیت در بازار کنترل نمایید یا بهتر است بگوییم به کل در این زمان ها احساسات خود را کنار بگذارید و طبق چارچوب و قوانینی که برای خود تعیین کردید پیش بروید ، لات به شما کمک میکند تا با توجه به equity (موجودی) که دارید مقدار مبلغ مناسبی وارد یک پوزیشن (معامله) نمایید ، معمول هست که برای حساب های بالای 1000 دلار حداکثر 2 الی 3 درصد equity را وارد یک پوزیشن کنید و برای مبالغ کمتر مانند 100 دلار حداقل 5 الی 7 درصد equity را وارد یک پوزیشن نمایید .

متاسفانه بسیاری از افراد مبتدی هر باری که یک پوزیشن باز میکنند با توجه به تصمیمات احساسی که میگیرند یک حجم متفاوت از لات را باز میکنند که همین امر ، ریسک آنها را در معامله بیشتر میکند .

اینکه فکر کنید در ماه های اول چندین هزار دلار سود میکنید یک اشتباه محض است ، در ماه های اول شما فقط باید به اصول فارکس ، تحلیل های تکنیکال ، استراتژی کاربردی و مواردی مانند مدیریت ریسک و سرمایه آشنا شوید و با شکیبایی سود 5 دلار در روز را کم کم بیشتر و بیشتر کنید تا به درآمد های چند هزار دلاری در روز برسید همانند بسیاری از ایرانی هایی که با فارکس زندگیشان بسیار متحول شده است.

شاید تصمیم داشته باشید همیشه یک سایز لات lot یکسان برای همه معاملاتتان باز کنید برای اینکار کافیست به زبانه tools مراجعه کنید و گزینه options را انتخاب کنید .

میزان لات در فارکس

سپس در صفحه ای که برای شما باز میشود سربرگ trade را انتخاب میکنید .

مفهوم لات lot در فارکس چیست

سپس گزینه defaultکلیک کرده و حجم لاتی که میخواهید را وارد کنید و در انتها روی گزینه ok کلیک کنید ،

از این پس بصورت پیشفرض همان حجم معاملاتی که تعیین کردید را وارد پوزیشن های مختلف میکنید.

در انتها قطعا این سوال برای شما پیش می آید که بهتر است با چه حجمی معامله کنیم ؟

جواب را کامل ساده و روان میدهیم ، اگر تازه کار هستید و تجربه کمی در محیط ریل دارید بهترین حجم برای شما 0.01 لات است با لوریج 1000 ، اینگونه اگر ضرر هم کنید بسیار کم هست و همچنین استرس و ریسک کمتری نیز دارید .

به هیچ عنوان هم نیاز نیست مبالغ بالا مثل 1000 یا 2000 دلار وارد کنید برای شروع با 50 یا 100 دلار هم میتوانید فعالیت خودتان را در محیط ریل شروع کنید ، البته که قبل از ورود به حساب ریل باید چندین هفته در حساب دمو به تمرین و یادگیری بپردازید .

هر آنچه در مورد مدیریت پول در معاملات بازار سهام باید بدانید

مدیریت پول در بازار سرمایه و مدیریت پول در بورس و بازار سهام

مدیریت پول فرآیندی است که از آن برای ثبت و اداره امور مالی یک فرد، خانوار یا سازمان استفاده می‌شود. برای مدیریت پول می‌توان از خدمات مشاوران مالی و یا سیستم عامل‌های مالی شخصی مانند برنامه‌های تلفن همراه که این روزها به طور فزاینده‌ای رواج یافته‌اند استفاده کرد. نکته مهمی که اهمیت مدیریت پول را نشان می‌دهد این است که مدیریت ضعیف پول می‌تواند منجر به ایجاد چرخه بدهی و فشار مالی برای اشخاص یا شرکت‌ها شود. در این مطلب از کارگزاری حافظ، به اهمیت مدیریت پول معاملات در بازار سهام برای نیفتادن در چاه و چرخه بدهی یا فشار مالی پرداخته شده است. با ما همراه باشید تا ضمن درک مدیریت پول در امور شخصی و شرکتی خود با مدیریت پول در بازارهای مالی هم آشنا شوید.

مدیریت پول چیست؟

مدیریت پول به فرآیندهای بودجه‌بندی، پس انداز، سرمایه‌گذاری، مدیریت هزینه‌ها یا نظارت بر میزان استفاده از سرمایه یک فرد یا گروه اشاره دارد. این اصطلاح همچنین برای مدیریت سرمایه‌گذاری هم استفاده می‌شود.

کاربرد اصلی مدیریت پول در بازارهای مالی است، درست زمانی که یک متخصص سرمایه‌گذاری تصمیم می‌گیرد برای مجموعه‌های عظیمی از وجوه مانند صندوق‌های سرمایه گذاری یا برنامه‌های بازنشستگی برنامه‌ریزی کند.

در بازار، برای مصرف‌کنندگان طیف گسترده‌ای از منابع و برنامه‌ها وجود دارد که به آنها امکان می‌دهد تقریبا همه جنبه‌های مالی شخصی خود را مدیریت کنند.

اما با افزایش ارزش خالص سرمایه سرمایه‌گذاران، بهتر است افرائ برای مدیریت حرفه‌ای پول خود به دنبال مشاوران مدیریت مالی یا مشاوران مدیرت سرمایه بروند. مشاوران مالی معمولا با خدمات بانکی خصوصی و کارگزاری‌ها در ارتباط هستند و از برنامه‌های جامع مدیریت پولی پشتیبانی می‌کنند که می‌تواند شامل برنامه‌ریزی برای کلیه روش‌های سرمایه‌گذاری باشد.

در امور مالی شرکت‌ها، مدیریت پول همان جمع‌آوری و استفاده از سرمایه شرکت است. بودجه‌بندی یک شرکت عمدتا تحت تاثیر استراتژی‌های تجاری آن است.

از طرف دیگر در بازارهای مالی و بازارهای سرمایه، مدیریت پول به مدیریت پرتفوی و مدیریت سرمایه‌گذاری اشاره دارد.

مدیریت پول در امور شخصی

مدیریت پول یک مفهوم گسترده است و به استراتژی‌ها و تکنیک‌های تعیین میزان استفاده از سرمایه فرد، شرکت یا موسسه اشاره دارد. در امور مالی شخصی، مدیریت پول شامل بودجه‌بندی، مشخص کردن هزینه‌ها و پس انداز (سرمایه گذاری) است.

مدیریت پول می‌تواند با برنامه‌ریزی مالی دوره‌ای یا منظم حالت پیشگیرانه به خود داشته باشد. همچنین می‌تواند بدون برنامه‌ریزی از قبل و صرفا در واکنش به وقایع خاص در نظر گرفته شده و اعمال شود.

در نتیجه باید گفت در تعیین مدیریت مالی در امور شخصی عواملی از جمله سن، سبک زندگی، ساختارهای خانوادگی و بسیاری از عوامل دیگر، برای تعیین استراتژی مدیریت پول موثر هستند. با این وجود اصول اساسی بودجه‌بندی را می‌توان به طور مشترک تقسیم کرد. به عنوان مثال، یک روش ساده برای بودجه‌ریزی شخصی، همان «قانون بودجه 50-20-30» است.

قانون بودجه 50-20-30 یعنی یک فرد 50 درصد از درآمد خود را پس از کسر مالیات صرف هزینه‌های اساسی از جمله موارد ضروری شامل وام‌های مسکن یا اجاره خانه، حمل‌ونقل، مواد غذایی، آب و برق و غیره کند.

30 درصد از درآمد نیز باید صرف مواردی شود که فرد می‌خواهد برای لذت بردن داشته باشد. این موارد می‌تواند شامل هزینه‌های مهمانی با دوستان، هزینه بلیط فیلم و تعطیلات باشد و 20 درصد باقیمانده باید پس انداز شود یا برای اهداف مالی آینده سرمایه‌گذاری شود.

مدیریت پول با برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی به کاهش هزینه‌های اساسی که به استانداردهای زندگی یک فرد نمی‌افزاید، کمک می‌کند. این موارد همان مواردی هستند که برای استفاده بهتر در آینده می‌توان آنها را پس‌انداز یا سرمایه‌گذاری کرد.

مدیریت پول همچنین خطر کمبود پول یا بی پولی را کاهش می‌دهد و به افراد کمک می‌کند تا در بلند مدت به اهداف مالی خود دست یابند.

مشاوران مالی در بانک‌های خصوصی، شرکت‌های بیمه و سایر موسسات مالی خدمات مدیریت پول شخصی را ارائه می‌دهند. افراد همچنین می‌توانند نیازهای مدیریت پول خود را از طریق برنامه‌های مالی شخصی پردازش کنند.

مدیریت پول در امور مالی شرکت‌ها

مدیریت مالی برای شرکت‌های بزرگ مانند مدیریت مالی شخصی، شامل برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی می‌شود. با این حال، روند بودجه‌بندی برای شرکت‌ها کاملا متفاوت است.

بودجه بندی یک شرکت عمدتا توسط استراتژی‌های تجاری و براساس صورت‌های مالی تاریخی شرکت در نظر گرفته می‌شود و با برآورد پیش‌بینی‌ها تنظیم می‌شود.

در مدیریت پول یک شرکت علاوه بر استفاده از سرمایه، میزان تامین مالی و نحوه تامین مالی شرکت نیز باید تعیین شود. مدیریت پول برای امور مالی شرکت‌ها پیچیده‌تر از افراد است. شرکت‌ها برای ارائه تجزیه و تحلیل و برنامه‌ریزی مالی به تیم‌های حرفه‌ای نیاز دارند.

مدیریت پول در بازارهای مالی

در بازارهای مالی، مدیریت پول به مدیریت استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه سرمایه گذاری یا مدیریت پرتفوی اشاره دارد. شركت‌های سرمايه گذاری شرکت‌هایی هستند همچون صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مدیریت سرمایه افراد در بازارهای مالی را برعهده می‌گیرند.

مدیران سرمایه‌گذاری، سرمایه افراد و شرکت‌ها در بازارهای مالی را در کلاس‌های مختلف دارایی سرمایه‌گذاری می‌کنند تا بازدهی خوبی برای آنها کسب کنند. این دارایی‌ها شامل سهام، اوراق، املاک و مستغلات، کالاها و غیره است.

این شرکت‌ها همچنین شامل کارگزاری‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، صندوق‌های ETF، شرکت‌های مشاوره سرمایه گذاری، شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات بازنشستگی، برنامه‌ریزی مالی و بسیاری دیگر از شرکت‌های مشاوره مالی است که خدمات مدیریت پول را ارائه می‌دهند.

برخی از شرکت‌های برتر مدیریت پول در ایران شامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که برخی از آنها زیرمجموعه کارگزاری حافظ هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری حافظ شامل صندوق سهامی هدف حافظ، صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانک ایران زمین و سبدگردانی است.

استراتژی‌های مختلف سرمایه گذاری بسته به عوامل زیادی اعمال می‌شوند. این عوامل شامل فلسفه سرمایه‌گذاری، ترجیحات ریسک مشتری، اندازه صندوق و بسیاری موارد دیگر است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری و یا مشاوران مالی برای مدیریت سبد یا سبدگردانی معمولا ریسک اعتبار، ریسک نرخ بهره و ریسک سرمایه گذاری مجدد را در نظر می‌گیرند. سرمایه‌گذاری‌های جایگزین می‌توانند سبد سهام را متنوع کرده و ریسک سیستماتیک آن را کاهش دهند.

نمونه‌هایی از سرمایه‌گذاری‌های جایگزین شامل سهام، سرمایه‌گذاری خطرپذیر، کالاها و املاک و مستغلات است. مدیریت سرمایه گذاری می‌تواند بسیار پیچیده باشد و نیاز به تخصص دارد. مدیران حرفه‌ای پول استراتژی‌های مختلفی را به طور موثر برای رسیدن به بازده مورد انتظار بالاتر از سطح خطر معین اعمال می‌كنند.

ایده اصلی مدیریت پول همان تعادل ریسک و بازده برای به حداکثر رساندن سود سرمایه است.

چگونه می‌توان به طور موثر مدیریت پول در معاملات را انجام داد؟

خیلی از افراد در هنگام معامله در بورس اوراق بهادار با این مشکل روبرو می‌شوند که چگونه پول خود را مدیریت کنند یا اینکه چه موقع ضرر و زیان استانداردهای معاملاتی در بازار سرمایه خود را ثبت کنند. بنابراین در ادامه بحث کوتاهی در مورد چگونگی مدیریت موثر پول در معاملات بازار سرمایه می‌آوریم. اما ابتدا باید مدیریت پول در معاملات را بهتر بشناسیم.

مدیریت پول در بازار بورس و سهام چیست؟

در بازار مالی، مدیریت پول زمانی انجام می‌شود که ما پول خود را در بازار سرمایه قرار می‌دهیم. اینجاست که باید بدانیم چگونه این پول را مدیریت کنیم.

آیا در هنگام ورود به بازار بورس یا بازار سرمایه اساسا فقط به سود فکر کرده‌ایم یا ریسک معامله و احتمال ضرر را هم در نظر گرفته‌ایم.

فرض کنید ما با 11،900 ریال وارد بازار می‌شویم و با مبلغ 11،800 از معامله خارج می‌شویم. اینجا در واقع ضرر 100 ریالی را متحمل شده‌ایم.

مدیریت پول عمدتا در مورد تغییر ورود و خروج به بازار است به طوری که در کل ما از معاملات خود سود کنیم. اما معمولا پس از ورود به بازار سرمایه افراد با دو احساس، یعنی طمع و ترس روبرو می‌شوند.

وقتی یک سرمایه گذار تازه کار وارد بازار می‌شود فکر می‌کند که چقدر سود خواهد برد اما وقتی یک سرمایه گذار حرفه‌ای وارد بازار می‌شود فکر می‌کند با تجارت در بازار چه ضرری احتمال دارد بکند.

تعادل بین ریسک و پاداش همان مدیریت پول است. اگر می‌خواهید وارد بورس شوید باید صبورانه منتظر سطح ورود خود باشید.

روش مدیریت پول در معاملات:

بیایید مثالی بزنیم، شما یک سرمایه گذار هستید که با برنامه‌ریزی کوتاه مدت وارد بازار سرمایه شده‌اید، معامله خود را با 11،900 شروع می‌کنید و ضرر را 11،700 در نظر می‌گیرید و فکر می‌کنید سهام می‌تواند به 11،840 برسد.

بنابراین در اینجا شما 140 واحد سرمایه از دست داده‌اید و از طرفی هم سهم می‌تواند تا 12000 سطح افزایش یابد، بنابراین به عنوان یک معامله‌گر باید در سطوح مختلف وارد شوید.

شما می‌توانید یک سوم از مبلغ خود را در سطح 11،840، 1/3 از مبلغ خود را در سطح 11،780 و 1/3 از مبلغ خود را در سطح 11،740 سرمایه‌گذاری کنید و 11،680 ضرر و سود را برای خود در نظر بگیرید که از این میزان 11،780 ضرر شما و سود بالقوه هم 12،00 است، در نتیجه نسبت ریسک به پاداش شما بیش از 1: 2 خواهد بود.

بنابراین سطح 11،700 منطقه تقاضا است، یعنی جایی که خریداران نشسته‌اند و سطح 12،000 عرضه می‌شود، یعنی جایی که فروشندگان نشسته‌اند.

بنابراین اولین قدم مدیریت پول این است که باید یک سهام خاص را هنگام معامله در نزدیکی منطقه تقاضا خریداری کنید و در زمانی که در نزدیکی منطقه عرضه است معامله کنید.

به منظور شناسایی مناطق تقاضا و عرضه، معامله‌گران می‌توانند از الگوهای مختلف فنی، شاخص‌ها، حجم، تحویل و غیره کمک بگیرند. همچنین می‌توانند حجم را با علاقه باز تجزیه و تحلیل کنند تا این مناطق را مانند سرمایه گذار حرفه‌ای شناسایی کنند.

بنابراین ورود به بازار در سطوح مختلف و قرار دادن نسبت ریسک و سود ثابت، راز مدیریت موثر پول در معاملات است.

جمع‌بندی

اگرچه یادگیری نحوه مدیریت پول بازار سهام به نظر، ترسناک یا استرس‌زاست، بهتر است هر بار یک قدم برای آن بردارید و به عبارتی رفته‌رفته و با آزمون و خطای کم این کار را یاد بگیرید. از طرفی دیگر همیشه به خاطر داشته باشید که اگر تحت هر شرایطی نخواستید معاملاتتان در بازار سهام را خودتان انجام دهید بهتر است حتما از مشاوره مشاوران مالی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای مدیریت پول خود استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه گذاری حافظ همیشه آماده خدمات‌رسانی به شما هستند.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا