نظر شرعی راجع به بازار فارکس

سرمایه گذاری در فارکس در سال 2021 سودمند خواهد بود؟ + نکات طلایی

سرمایه گذاری در فارکس مسئله ای است که این بار به آن می پردازیم. ما را دنبال کنید تا در این رابطه اطلاعات مفید و بسیار زیادی را در اختیارتان قرار دهیم.

• اگر به دنبال سیگنال فارکس رایگان هستید عضو کانال ایران بورس شوید.

سرمایه گذاری در فارکس چیست؟

ممکن است تا به حال چندین بار کلمه فارکس را شنیده باشید و این سوال به ذهنتان خطور کرده باشد که منظور از فارکس چیست؟ فارکس مخفف کلمه Foreign Exchange به معنای مبادلات خارجی است. وقتی شما ارز یک کشور مثلا کشور خود را به ارز کشور دیگری تبدیل می کنید به این کار مبادله خارجی می گویند. مبادلات خارجی به دلایل گوناگونی مثل گردشگری و تجارت انجام می شوند. شما می توانید این مبادلات را از طریق اینترنت، بانک های تجاری و سرمایه گذاری انجام دهید.

بنابراین سرمایه گذاری در بازار فارکس به معنای سرمایه گذاری در زمینه تبادل ارزهای بین‌ المللی می ‌باشد. امروز معامله ‌گران بی ‌شماری در بازار فارکس فعالیت دارند و از آن جایی که این بازار محل یا مکان خاصی ندارد تمامی این معاملات به صورت اینترنتی و آنلاین صورت می‌ گیرد. با توجه به حجم قابل توجه معاملاتی که در آن صورت می گیرد به عنوان یکی از منابع افزایش ثروت و سرمایه افراد در سال ۲۰۲۱ تبدیل شده است. نکته قابل ذکر این است که سرمایه ‌گذاری در فارکس در صورتی که با دانش و مهارت همراه باشد منجر به سود دهی و کسب درآمد می شود و در غیر این صورت نه تنها سودی نخواهد داشت بلکه ممکن است موجب هدر رفت سرمایه یک فرد نیز بشود. البته باید گفت که بازار فارکس مانند هر بازار و تجارت دیگری هم سود آور است و هم زیان ‌آور و بازار فارکس در صورتی سود آور خواهد بود که معاملات آن به صورت هوشمندانه و با دانش و صبر همراه باشد.

اگر می خواهید معاملات فارکس را انجام دهید باید بدانید چه زمانی برای انجام آن مناسب است و دانستن این موضوع اصلی ترین عامل سرمایه گذاری های موفق است. اگر فردی هستید که براساس احساسات تصمیم می گیرید و منطقی نیستید، این کار به شما پیشنهاد نمی شود و یا حداقل از شما خواسته می شود که بتوانید احساسات خود را کنترل کنید چون فقط با دلیل و منطق می توانید در این راه موفق شوید. اگر سرمایه شما برای انجام معامله فارکس اندک است نگران نباشید چون می توانید با معامله های روزانه ای که انجام می دهید به موفقیت دست یابید.

چه چیزهایی در فارکس معامله می شود؟

آن چه که در بازار فارکس مورد معامله قرار می گیرد جفت ارزها می باشند، بنابراین بازار فارکس بازار معامله جفت ارزها است. تمامی ارزها در بازار با کد سه حرفی مشخص می ‌شوند که در واقع نماد هر ارز می باشد. به عنوان مثال کد سه حرفی کشور آمریکا USD می باشد و در بازار همه معامله گران می دانند که وقتی کد USD نمایش داده می شود منظور دلار آمریکا می باشد اصطلاح جفت ارز، از قرار گرفتن دو ارز که هر کدام متعلق به کشور دیگر می باشد شکل می گیرد و کارایی آن به این صورت است که در بازار فارکس که جفت ارزها معامله می شوند ارزش هر ارز نسبت به ارز دیگر مشخص می شود.

ساختار جفت ارزها به این صورت است که در قسمت اول ارز اصلی و پایه قرار دارد و در قسمت دوم ارز ثانویه یا کیوت نوشته می شود. بر اساس این ساختار ارز اول که ارز اصلی می باشد در مقایسه با ارز دوم یا کیوت قرار دارد. به عنوان مثال در جفت ارز یورو و دلار ارز یورو ارز اصلی و ارز دلار ارز کیوت می‌ باشد. جفت ارزهای موجود در بازار فارکس به طور کلی به دو دسته جفت ارز های اصلی، فرعی تقسیم می شوند. منظور از جفت ارزهای اصلی آن دسته از جفت ارزهایی می باشند که دلار آمریکا در یک طرف آن قرار دارد و به جفت ارزهایی که در آن دلار آمریکا موجود نمی باشد جفت ارزهای فرعی گفته می شود. با توجه به آن چه گفته شد جفت ارزهای زیادی در بازار فارکس معامله می شود که محبوب ترین آن جفت ارز EUR/USD می باشد و درصد زیادی از حجم معاملات را به خود اختصاص داده است.

سرمایه گذاری در فارکس چگونه است؟

سرمایه گذاری در فارکس به عنوان یکی از سود آورترین روش ‌های سرمایه ‌گذاری شناخته شده است که در عین حال موجب متضرر شدن و ورشکسته شدن معامله گران بسیاری بوده است که بدون هیچ دانش پایه و اولیه به آن ورود کرده اند. بنابراین فارکس یک بازار پر سود اما بسیار پر خطر و پر ریسک می باشد که با آموزش و یادگیری حرفه‌ ای می توانید به تحلیل و معامله در آن بپردازید. فارکس یک بازار بین المللی می باشد که به هیچ نهاد یا دولتی وابسته نیست و به صورت ۲۴ ساعته و بدون محدودیت زمانی در جریان است و از سشن های معاملاتی متعدد در یک قاره شروع و در آن سوی دنیا در قاره ای دیگر خاتمه می یابد و دوباره شروع می‌ شود و این چرخه مدام در جریان است.

برای بازار فارکس نمی توان مکان خاصی در نظر گرفت چون معاملات از طریق شبکه های الکترونیکی انجام می شوند اما توکیو، نیویورک و لندن به عنوان مرکز اصلی این معاملات شناخته می شوند. در خاورمیانه هم امارات و قبرس مرکز اصلی معاملات فارکس هستند و اگر می خواهید به طور قانونی در این معاملات حضور داشته باشید باید از طریق این مکان ها اقدام کنید. قاره اروپا بیشترین کارگزاران بازار فارکس را به خود اختصاص داده است.

باید در نظر داشته باشید که برخی عوامل سیاسی مثل جنگ و انتخابات می توانند روی معاملات فارکس تاثیر زیادی بگذارند. اگر می خواهید به سرمایه گذار موفقی تبدیل شوید باید همه این عوامل را در نظر بگیرید برای مثال همیشه اخبار سیاسی کشوری که می خواهید با استفاده از ارز آن معامله انجام دهید را دنبال کنید.

سرمایه گذاری در ایران

انجام سرمایه گذاری در فارکس در ایران غیر قانونی است و مبادله در ارزهای خارجی را فقط باید صرافی ها انجام دهند. دلیل نامشروع آن را می توان ضرری که فرد سرمایه گذار ممکن است متحمل شود دانست چرا که ممکن است دچار وسوسه شوند و همه پول خود را سرمایه گذاری کنند و آن را از دست بدهند. دقیقا حالتی که برای قمار در نظر گرفته شده است که فرد با اولین برد وسوسه می شود و ممکن است همه مال خود را از دست دهد.

علت دیگر غیر قانونی بودن آن می تواند این باشد که افراد با این معاملات پول خود را از کشور خارج می کنند و باعث بروز مشکلات فراوانی برای کشور می شوند. معاملات فارکس از قوانین خاص و پیچیده ای پیگیری می کنند که هر کسی از آن ها باخبر نیست و برای جلوگیری از بروز هر گونه مشکل، انجام این کار در ایران با محدودیت روبرو شده است. در بعضی دیگر از کشورها قوانین زیادی برای معاملات وضع شده است تا علاقمندان این معاملات بتوانند با روش های درست و حداقل ضرر سرمایه گذاری کنند. از آنجایی که اکثر ایرانیان بی گدار به آب می زنند و بدون اطلاعات قبلی شروع به سرمایه گذاری می کنند و دچار ضرر می شوند، به همین علت این کار نامشروع اعلام شده است.

بنابراین هر گونه فعالیت در بازار فارکس در کشور ایران از سوی مقام های قضایی، اقتصادی و مذهبی غیرمجاز و غیرقانونی اعلام شده است و چنین تصمیمی بر پایه اصول و عقاید مذهبی و قانونی صورت گرفته است. از نظر قانونی با توجه به این که هیچ نظارت و قواعد مشخصی بر این بازار وجود ندارد ممنوع شده است و از نظر شرعی به دلیل وجود شبهه مبنی بر ربا بودن سود حاصل از معاملات آن و دیگر قواعد فقهی در احکام اسلامی معاملات فارکس حرام می باشد. با وجود این همچون سراسر جهان که روز به روز افراد به سمت معاملات در بازار فارکس جذب می شوند در کشور ایران نیز معامله‌ گران بسیاری به سرمایه ‌گذاری در بازار فارکس روی آورده اند و با توجه به رونق زیادی که در بازار فارکس مشاهده می‌ شود مدرسین زیادی در حوزه آموزش بازار های مالی به خصوص فارکس در ایران فعالیت دارند.

سرمایه گذاری در فارکس تایم

یکی از ویژگی های بسیار خوب این بروکر این است که در شرایطی که اغلب بروکر ها به دلیل تحریم با معامله گران ایرانی همکاری نمی کنند، بروکر فارکس تایم دارای پشتیبانی فارسی می باشد و معامله گران ایرانی هم اجازه فعالیت در آن را دارند. طوری که حتی دو تا از رگولاتوری خود را به دلیل این که هیچ مانعی برای ایرانیان نباشد را عوض کرده است. پشتیبانی آن برای معامله‌ گران ایرانی به این صورت است که در روزهای دوشنبه تا جمعه از ساعت ۵ الی ۶ تا ۳:۳۰ بامداد روز بعد یعنی روزانه ۲۱ ساعت آنلاین هستند تا به ایرانیان پشتیبانی و خدمات ارائه دهند و همین امر موجب شده تا معامله ‌گران ایرانی بسیاری در این بروکر عضو شوند.

فارکس تایم یک بروکر فارکس است. این بروکر بین المللی از سال 2011 شروع به کار کرده است. مرکز اصلی فارکس تایم در قبرس است. در این معاملات زمان از بیشترین اهمیت برخوردار است و اگر شما بتوانید در زمان مناسب سرمایه گذاری کنید به سود دلخواه خود می رسید. با سرمایه گذاری در فارکس تایم از مزایای زیادی برخوردار می شوید مثلا می توانید در بانک های بزرگ حساب تشکیل دهید و هر زمان که مایل بودید از حساب خود برداشت کنید و یا به آن واریز کنید.

این بروکر با وجود برخورداری از روگولاتوری های معتبر جهانی امروزه یکی از کارگزاری های بسیار فعال و پر مشتری در جهان است که دفاتر متعددی در سراسر دنیا دارد و در حال حاضر بیش از دو میلیون مشتری در بیش از ۱۵۰ کشور دارد. مشتریان این بروکر می توانند حساب های متعدد از جمله حساب استاندارد و حساب ECN برای خود ایجاد کنند.

برای شروع سرمایه گذاری باید یک حساب تشکیل دهید و حساب شما تایید شود. سپس یک مدیر راهبردی برای خود انتخاب کنید. اطلاعات هر مدیر راهبردی در دسترس است و شما می توانید بسته به عملکرد هر یک بهترین گزینه را برای خود انتخاب نمایید. برای شروع سرمایه گذاری در فارکس تایم به حداقل 100 دلار نیاز دارید. از پول های به دست آمده خود می توانید از طریق بانک، کیف پول های دیجیتال و کارت های اعتباری استفاده کنید.

نحوه سرمایه گذاری در فارکس

با همه توضیحات گفته شده در این مورد شاید این سوال برای شما پیش آید که نحوه این سرمایه گذاری چگونه است؟ ابتدا باید یک کارگزار یا بروکر کاملا قابل اعتماد برای خود انتخاب کنید. بروکر انتخابی شما باید ایرانی باشد و سابقه درخشانی داشته باشد.

البته فعالیت بروکرهای ایران کنترل نمی شود چون سرمایه گذاری در فارکس در ایران نامشروع اعلام شده است. پس از انتخاب بروکر مورد نظر باید با او قرارداد ببندید سپس سرمایه خود را به حساب منتقل کنید. شما با این کار در فارکس سرمایه گذاری کرده اید. بهتر است قبل از این کار با مراحل و دنیای آن آشنا شوید تا دچار ضرر نشوید. برای آشنایی با فارکس و آموزش در آن نیازی به شرکت در کلاس ندارید و با یک سرچ ساده می توانید همه چیز را در مورد آن یاد بگیرید اما نمی توانید با اطمینان بگویید که چه زمانی سود می کنید و چه زمانی ضرر، چون شما هنوز تجربه کافی از آن کسب نکرده اید. حتی ممکن است بروکر شما فرد قابل اعتمادی نباشد و از سرمایه شما سوء استفاده کند و به طور کامل سود حاصل از سرمایه گذاری را به شما ندهد.

در واقع از آن جایی که در بازار فارکس معامله گران با ارزهای معتبر سراسر دنیا سر و کار دارند بروکرها به عنوان واسط میان معامله گران و بازار نقش بسیار مهم و حیاتی را ایفا می کنند. در حال حاضر معامله‌ گران زیادی در سراسر دنیا در زمینه بازار فارکس خدمت رسانی می کنند که البته همه آن ها از اعتبار و کیفیت لازم برخوردار نمی باشند. بنابراین باید تحقیق و بررسی کامل اقدام به انتخاب کارگزاری مناسب کنید. در این زمینه بروکر های معتبر و شناخته شده ای در جهان وجود دارند که با خیال راحت می توانید به عضویت آن ها درآیید و به انجام معاملات بپردازید. بروکرهایی مثل آلپاری، هات فارکس، روبومارکت، لایت فارکس و تعداد زیادی دیگر از این بروکرها.

نکته قابل ذکر این است که در تمامی این بروکرها معامله گران ایرانی نمی ‌توانند به صورت مستقیم فعالیت داشته باشند و باید به واسطه صرافی هایی از جمله تاپ چنج و وب مانی در این بروکر ها فعالیت کنند. پس مهم ترین قدم، انتخاب بروکر درست و قابل اعتماد است. بسیاری از بروکرها با تبلیغات فراوان افراد زیادی را جذب می کنند و ممکن است از سرمایه آن ها سوء استفاده کنند پس بهترین روش برای انتخاب بروکر مشورت با افرادی است که از بروکر خود راضی هستند و به کمک آن به سود زیادی دست یافته اند.

بعد از انتخاب کارگزاری مناسب و تکمیل فرآیند احراز هویت و ثبت نام در آن باید بر اساس سطح مهارت و دانش فنی خود در یکی از حساب های موجود در بروکر اقدام به سپرده گذاری کنید. مبلغ اولیه مورد نیاز برای سپرده گذاری با توجه به نوع حساب در هر کارگزاری متفاوت می باشد. پس از این که حساب معاملاتی خود را فعال کردید می توانید شروع به معامله در بازار کنید. یکی از خدماتی که برخی از کارگزاری ها برای مشتریان خود ارائه می دهند ایجاد حساب دمو یا آزمایشی می باشد به این صورت که افراد می‌ توانند بدون سپرده گذاری در این حساب به صورت مجازی به انجام معاملات در شرایط واقعی بپردازند و این گونه می‌ توانند توانایی خود را در بازار بسنجند و پس از انجام معاملات تمرینی به صورت واقعی و با سپرده گذاری به انجام معامله بپردازند. از مزیت های حساب دمو این است که افراد با انجام معامله در آن هیچ سود یا ضرری را نظر شرعی راجع به بازار فارکس متحمل نخواهد شد و معاملات آن ها فقط جنبه تمرینی و آموزشی دارد.

شروع سرمایه گذاری در فارکس

برای شروع سرمایه‌ گذاری در بازار فارکس بعد از این که حساب معاملاتی خود را فعال کردید باید دقت تمام با استفاده از ابزارهای متنوعی که در بازار فارکس وجود دارد شرایط بازار مورد تحلیل و ارزیابی قرار دهید. معامله گران حرفه ای بر اساس روش های مختلف از جمله تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال بازار را زیر نظر دارند و بر اساس آن نوسانات قیمت را مورد ارزیابی قرار می‌ دهند. با توجه به این یکی از اساسی ترین عوامل در موفقیت یک معامله گر توانایی تحلیل و ارزیابی بازار می باشد چرا که معامله گران با تحلیل بازار، نوسانات قیمت را پیش ‌بینی می‌ کنند و بر اساس این پیش بینی در بهترین شرایط اقدام به خرید یا فروش ارز موردنظر خود می ‌کنند و تنها انجام معامله به این روش منجر به سود دهی و موفقیت معامله گر می شود.

اگر می خواهید شروع کنید باید به یک معامله گر فعال تبدیل شوید تا بتوانید سود مدنظر خود را از این سرمایه گذاری داشته باشید. در این معاملات بانک یا کارگزاری، اعتباری در اختیار شما قرار می دهد و شما با آن اعتبار می توانید سرمایه گذاری و معامله کنید. معاملات ارزی، ریسک معامله سهام را کاهش می دهند برای مثال اگر شما در کشوری زندگی می کنید که احتمال دارد ارزش پول آن کاهش یابد و ارزش سهام آن افزایش یابد می توانید سهام بخرید و به سود بالایی دست یابید.

بازه های مختلف سرمایه گذاری

برای این کار بازه های مختلفی وجود دارد. می توانید بلند مدت و یا کوتاه مدت سرمایه گذاری کنید و این به هدف شما بستگی دارد. باید در رابطه با هر یک از این بازه ها مطالعه کنید تا متوجه شوید کدام یک از آن ها به هدف مالی شما نزدیک تر هستند. شما در این مورد می توانید به کانال تلگرامی ما مراجعه فرمایید.

سرمایه گذاری بلند مدت در فارکس

سرمایه گذاری بلند مدت زمانی به کار شما می آید که می خواهید زمان زیادی سرمایه خود را حفظ کنید و به پول حاصل از آن برای مدت زمان زیادی نیاز ندارید. اگر سن زیادی ندارید این نوع سرمایه گذاری به شما پیشنهاد می شود چون زمان زیادی برای افزایش سرمایه دارید و اگر دچار ضرر یا اشتباه شدید می توانید آن را جبران کنید.

اگر جزو افرادی هستید که تا ده سال آینده خود را برنامه ریزی کرده اید می توانید با یک برنامه درست در فارکس سرمایه گذاری کنید و پس از زمان برنامه ریزی شده تان سرمایه خود را بردارید. سرمایه گذاری بلند مدت باعث می شود که سرمایه شما درگیر تورم نشود.

سرمایه گذاری کوتاه مدت forex

افرادی که سرمایه گذاری های کوتاه مدت انجام می دهند قصد دارند که در زمان کوتاهی به سرمایه مورد نظر خود برسند. اگر می خواهید خیلی سریع به پول مورد نظر خود دست یابید سرمایه گذاری کوتاه مدت پیشنهاد خوبی برای شما است. برخی از حساب ها به شما اجازه می دهند که از سرمایه گذاری خود هر چقدر سود برده اید را برداشت کنید و نیازی نیست که به میزان خاصی برسد. تورم در این نوع سرمایه گذاری ممکن است سرمایه شما را درگیر کند.

اهمیت ریسک پذیری در بازار های مالی

اگر جزو افرادی هستید که زیاد اهل ریسک کردن نیستید و ترجیح می دهید همه پول خود را یک باره سرمایه گذاری نکنید بهتر است به سرمایه گذاری کوتاه مدت در فارکس فکر کنید. اگر درآمد ثابتی ندارید هم این روش می تواند برای شما درآمد ثابتی ایجاد کند. وقتی در بازه کوتاه مدت فارکس سرمایه گذاری کنید، در بازه زمانی مشخصی سود شما به حسابتان واریز می شود و درآمد ثابتی خواهید داشت.

مشکل از فارکس است یا بروکرها، از نظر شرعی این مسئله چطوره؟(قسمت ۲)

در بخش اول با انواع کارگزاری های فارکس آشنا شدیم، و متوجه شدیم برخی کارگزاری ها معامله تریدرها را به بازار جهانی منتقل نمیکنن و بعضی از اونها در شرایط خاصی که گفته شد به بازار جهانی متصل میکنند، اما هنوز سوال ما پا برجاست :

آیا معاملات فارکس مثل معامله جفت ارز ها یا معامله طلا واقعا انجام میشود یا فقط ارزش آنها معامله میشود؟ و اینکه آيا معاملات از نظر شرعی صحیح هستند؟

پس اول کار ما باید بدونیم دقیقا چه چیزی رو در نظر شرعی راجع به بازار فارکس فارکس معامله میکنیم تا بتونیم بر اساس معیارهای شرعی تصمیم گیری کنیم.

در این جا یک ویدئو از یک مدرس خارجی فارکس در یوتیوب داریم که واضح میگه که ما در فارکس چه چیز رو معامله میکنیم، چیزی که اکثر استادهای ایرانی نمیگن.

برای کسایی که میخوان از نظر شرعی تصمیم بگیرن دقیقه 1 تا 2 این ویدئو کافی هست و ماهیت معاملات رو داره میگه و نیاز نیست ویدئو رو تا آخر ببینید.

اما کسایی که به مسائل شرعی اعتقاد ندارن میتونن ویدئو رو کامل ببینن چون حداقل نظر شرعی راجع به بازار فارکس چیز آموزنده ای داره براشون

این فرد یک موسسه ی آموزشی فارکس داره و با سابقه هست.چیزی که به ما میگه اینه که :

افراد در فارکس، قیمت (price) یک چیز مورد معامله قرار میدهند، اصلا مهم نیست که چه چیز را معامله کنند. تمام معاملات چیزهای مختلف در فارکس همینه: معامله ی قیمت

بنابراین توجه کنید: خود آن چیز معامله نمیشه و فقط معاملات روی قیمت صورت میگیرد.

وقتی جفت ارز یورو/دلار میکنید صاحب هیچ یورویی نمیشوید. وقتی طلا معامله میکنید صاحب هیچ طلایی در هیچ بانکی در جهان نمیشوید.

پس معاملات فقط روی قیمت است نه روی خود آن چیز.

اجازه بدید سوال اصلی خودمون را کمی واضح تر بپرسیم و بشکافیم:

با مثال روی یک جفت ارز مثل جفت ارز(Currency) یورو/دلار (EURUSD) سوال را مطرح میکنم:

آیا وقتی روی جفت ارز یورو/دلار معامله خرید انجام میدهیم ما در ازای دلاری که داریم صاحب یورو میشویم؟ و آیا هیچ بروکری در جهان به ازای این معامله به حساب ما یورو واریز میکند؟

قطعا خیر و باید معامله را ببندیم تا دلار ما به حساب برگردد و آن تبدیل به یورو شود.

البته بحث سهام شرکت ها مساله ی متفاوتی است. و در این مطلب نمی خواهیم بهش بپردازیم. و در فارکس هم اکثر افراد روی جفت ارزها و یا طلا معامله میکنند.

صحت معاملات از نظر شرعی:

اکثر مراجع مستقیما فارکس رو حرام دونستن. ولی آیت الله خامنه ای این شرط رو برای شرعی بودن معامله گفتن:

((معاملات باید به صورت خرید و فروش واقعی باشد، بنابراین اگر کسب درآمد صرفا براساس پیش بینی نوسانات قیمت باشد، مشروع نیست.))

پس کاملا واضح میشه برامون که کسی که میخواد فارکس کار کنه و مسائل شرعی براش مهمه باید این اصل اولیه ی فارکس رو بدونه که معامله روی قیمت صورت میگیره و معامله ی واقعی آن چیز نیست.

پس طبق این اصول، از نظر آیت الله خامنه ای هم سود فعالیت در فارکس کاملا حرام است.

صحت معاملات از دیدگاه جدای از دین:

کاملا به وضوح داریم میبینیم که چیزهایی که اصلا وجود واقعی در معاملات فارکس ندارن در حال معامله شدن هستند، به این ترتیب نظام سرمایه داری روز به روز ثروتمند میشه و مردم عادی فقیر تر.

لطفا مقالات علمی انجام شده در خصوص day traderها را مطالعه کنید تا ببینید چه درصد بالایی ضرر میکنن،

چون امروزه موسسات با ابر رایانه ها و هوش مصنوعی دارن بازار رو کنترل میکنند و دانشجوهای دیتا ساینس کاملا درک میکنن که بحث ها روانشناسی چقدر در تحلیل داده ها موثره، در فارکس هم شرکت های بزرگ و حتی بروکرها دنبال کسب سود از خرده تریدرها هستن، برخلاف اون چیزی که گفته میشه : کسی نمیخواد از خرده تریدرها سود کسب کنه . . .

طبق مطالب سه سایت زیر جملات بعدی رو مینویسم:

در دوران شیوع کرونا تمایل به ترید روزانه بسیار زیاد شده که اکثرا دنبال سود سریع هستند و این مسئله تبعات بسیار بدی خواهد داشت.

از طرفی بازار فارکس یک بازار مجموع صفر (ZERO – SUM) هست، بدین معنی که سودهای افراد از ضرر دیگران است، چون هیچ چیز واقعا معامله نمیشه و معاملات فقط روی قیمت چیزهاست.

پس با توجه به پیشرفت کامپیوترها و علم دیتا ساینس اولین افرادی که ضرر میکنن سهامدارن خرد هستن. و شرکت های بزرگ و بروکرها بیشترین سودهارو خواهند کرد.

((مساله دیگر، یعنی معامله سهام شرکت ها هم بنظرم طبق این مطلب حرام میشه، اما نیازه که بیشتر بررسی بشه . راجع به بورس ایران هم میتونه حلال باشه بعضی موارد و بعضی موارد حرام. که البته در اینجا مورد بحث ما نیست . که البته دیدیم کاملا رشدش به طور صوری و غیرواقعی دست سرمایه دارها بود و مردم عادی موندن با کلی ضرر.))

ممکنه کسی بپرسه: پس طبق این توضیحات، آقای مهدی ، میگی که کل جهان نمی فهمن و فقط ما میفهمیم؟

نه اینطور نیست،ببینید در خود آمریکا بسیار تظاهرات شده که فارکس رو ببندند و از مردم سو استفاده نکنند. در شعارهاشون هم مسئله طمع (GREED) رو میگن. اما شاید این تظاهرات به گوش و چشم ما نمیرسه ، این یعنی قدرت رسانه ای

یه سوال دیگه: آیا شما میگید کل جهان نمی فهمن و فقط اسلام و مسلمونا میفهمن که میگن فارکس قماره و سودش حرامه؟

برای پاسخ به این سوال باید اول فلسفه ی شکل گیری فارکس رو توضیح بدیم بعد بگیم چی شد که فارکس رو در اختیار مردم عمومی قرار دادن ، بعد نظر اسلام رو بگیم و الگوی فرضی اسلام برای بوجود آمدن چنین بازاری با معیارهای اسلامی بگیم.

یه سوال دیگه: آیا اسلام ضد توسعه است و متحجره، الان والستریت مرکز پول جهانه ، اون وقت اسلام چرا میگه حرامه؟

قطعا اسلام ضد پیشرفت و تکنولوژی نیست، اما قطعا ضد نظام سرمایه داری 1 درصد در مقابل 99 درصد است. و اینکه سرمایه دارها اجازه ی ورود معیارهای اسلام رو به مسائلشون رو نمیدن . . .

حکم شرعی باینری آپشن از دیدگاه مراجع تقلید

حکم شرعی باینری آپشن را باید در کلام مراجع تقلید جستجو کرد. هریک از این بزرگان، مطابق با احکام اسلام درباره معاملات، نظر نسبتا متفاوتی درباره این مسائل بیان کرده‌اند.

ستاره | سرویس مذهبی – باینری آپشن چیست و چه در دین اسلام چه حکمی دارد؟ باینری آپشن یک روش کسب درآمد از برخی از سایت‌های فضای مجازی است. کسب درآمد از طریق باینری آپشن، شباهت‌ها و تفاوت‌هایی با کسب درآمد از طریق قمار کردن دارد؛ به همین سبب ممکن است برای مسلمانان سوال شود که حکم شرعی باینری آپشن چیست؟ آیا کسب در آمد از طریق باینری آپشن حلال است یا خیر؟ در این مقاله قصد داریم این مسئله را بررسی کنیم.

باینری آپشن چیست؟

باینری آپشن یک بازار مالی مجازی است که معامله‌گران آن می‌بایست قیمت سهام‌ها را در روز‌های پیش‌رویشان حدس بزنند؛ اگر معامله‌گران افزایش یا کاهش قیمت سهام‌ها را درست حدس زده باشند، تا ۹۰ درصد سود می‌کنند، ولی اگر اشتباه حدس زده باشند، ضرر می‌کنند. اساس معاملات باینری آپشن، بر مبنای بله یا خیر است.

چگونگی انجام معاملات در باینری آپشن

برای آشنایی بیشتر با چگونگی انجام شدن معاملات در باینری آپشن، یک مثال نقل می‌کنیم.

از شما پرسیده می‌شود: قیمت سهام شرکت N امروز یکم ژوئن ۲۰۱۹ ساعت پنج بعد از ظهر، ۳۵ دلار و ۵۰ سنت است، به نظر شما این سهام در تاریخ دوم ژوئن ۲۰۱۹ ساعت پنج بعد از ظهر، ۳۶ دلار خواهد بود؟ شما می‌توانید پیش‌بینی کنید که بله قیمت ۳۶ دلار خواهد بود و یک نرخ نیز برای پیشنهاد خود ایجاد کنید؛ مثلا ۲۰۰ دلار. در روز دوم ژوئن، اگر سهام بالای ۳۶ دلار رفته باشد، شما چیزی حدود ۷۰ درصد سود می‌کنید؛ یعنی علاوه‌بر اینکه ۲۰۰ دلار خود را دریافت می‌کنید، ۱۴۰ دلار هم به علت حدس صحیح، آید شما می‌شود. ولی اگر حدس شما صحیح نباشد و قیمت سهم به ۳۶ دلار نرسد، دویست دلار شما از دست می‌رود.

آیا باینری آپشن همان قمار است؟

اکنون که با یک مثال نحوه کسب درآمد از طریق باینری آپشن را توضیح دادیم، احتمالا شما نیز شباهت‌هایی میان این سیستم و سیستم کسب پول از طریق قمار پیدا کرده‌اید. مهم‌ترین شباهت کسب پول از طریق باینری آپشن با کسب پول با قمار این است که شما در صورت باخت یا حدس اشتباه، مقداری پول از دست می‌دهید. البته از جهتی دیگر، می‌توانیم چنین تبیین کنیم که باینری آپشن به قمار شبیه نیست، چراکه در سیستم کسب درآمد باینری آپشن، شما با یک حدس آماری به پیش می‌روید، ولی در قمار همه چیز به شانس بستگی دارد.

حکم شرعی کسب پول از باینری آپشن

در معاملات باینری آپشن هیچ کالایی رد و بدل نمی‌شود و سیستم معامله صرفا بر پایه یک سری معاملات صوری ارزی است؛ به این معنا که معامله‌گران صرفا با حدس زدن افزایش یا کاهش قیمت سهام، سود یا زیان می‌کنند و هیچ دخل و تصرفی در سهام شرکت‌ها و همچنین در رشد یا ضعف اقتصاد ندارند. با توجه به این مقدمات، می‌توان باینری آپشن را نوعی بازی دانست. از طرف دیگر، این معاملات بر مبنای برد و باخت است و بازنده در ازای باخت متحمل ضرر‌هایی می‌شود. پس می‌توان گفت که باینری آپشن از مصادیق قمار محسوب می‌شود و درآمد حاصل از آن حلال نیست.

استفاده از باینری آپشن مطابق با فتوای مراجع تقلید

در قسمت قبلی، حکم کلی معاملات باینری آپشن را بررسی کردیم؛ برای آشنایی بیشتر با باینری آپشن و حکم شرعی آن در فقه اسلامی، بهتر است نظرات برخی از مراجع تقلید را نیز از نظر بگذرانیم.

نظر آیت الله خامنه‌ای

سوال: نوعی روش برای کسب درآمد در فضای مجازی به وجود آمده است که به روش باینری آپشن شناخته می‌شود؛ معامله‌گران این سیستم باید مطابق با تحلیل و سابقه آشنایی خود با بورس کالاها، قیمت برخی سهام‌ها را در آینده نزدیک حدس بزنند. اگر این حدس‌ها صحیح باشد، تا حدود ۹۰ درصد سود می‌کنند، ولی اگر این حدس نظر شرعی راجع به بازار فارکس اشتباه از آب در بیاید، معامله‌گر مقداری پول از دست می‌دهد. کسب درآمد از این طریق، چه حکمی دارد؟

پاسخ: کسب درآمد با این شیوه صحیح نیست و شما درآمد حاصل شده از این طریق را مالک نمی‌شوید.

نظر آیت الله مکارم شیرازی

سوال: در این روزها، گونه‌ای از معامله در فضای مجازی رواج پیدا کرده است که معامله‌گران بر مبنای حدسی که درباره افزایش یا کاهش قیمت سهم‌ها می‌زنند، ضرر یا سود خواهند کرد. این شیوه معامله به سبب اینکه براساس تحلیل‌های آماری و سابقه آشنایی با بازار بورس شکل می‌گیرد، تفاوت بزرگی با قمار دارد. آیا کسب درآمد از این طریق جایز است؟

پاسخ: با در نظر گرفتن این مسئله که ارز یا کالای معامله شده در چنین بازاری، قابلیت تحویل دادن به مشتری را ندارد، معامله صورت شرعی نمی‌پذیرد و جایز نیست.

نظر آیت الله شبیری زنجانی

آیت الله شبیری زنجانی معتقد هستند که معاملات باینری آپشن جایز نیستند و معاملاتی که با این عنوان انجام می‌شوند، صورت شرعی ندارند. البته ایشان در این باره، یک نکته حائز اهمیت بیان می‌کنند: اگر پول حاصل شده از این معاملات از طرف یک شخص کافر باشد، تصرف در آن اشکالی ندارد؛ یعنی معامله باینری آپشن و پول حاصل از آن حرام است مگر اینکه طرف معامله شما یک کافر باشد. در این صورت می‌توانید پول حاصل از معامله را دریافت کنید.

نظر آیت الله سیستانی

آیت الله سیستانی نیز معتقد هستند که قمار و معاملات نظیر قمار حرام هستند، ولی اگر طرف بازنده یک شخص کافر باشد، تصرف در پول کافر اشکالی ندارد. البته بهتر است که این عمل انجام نشود.

حکم شرعی سایر معاملات اینترنتی

در فضای مجازی، معاملات بسیار زیادی انجام می‌شود که یکی از آن‌ها باینری آپشن است که به آن پرداختیم. از میان سایر معاملات اینترنتی، بازار فارکس و بورس تا حدودی شبیه به سیستم کسی درآمد باینری آپشن هستند؛ به همین سبب حکم شرعی این معاملات را نیز از نظر مراجع تقلید شیعه بررسی می‌کنیم:

فارکس

• آیت الله خامنه‌ای معتقدند که مبادله یک ارز با ارز دیگر که همجنس نیستند، اگر منع قانونی نداشته باشد، اشکالی ندارد؛ ولی اعتبار دادن کارگزاران به معامله‌گران و دریافت سود در ازای این اعتبار، صورت شرعی ندارد.
• آیت الله سیستانی اجازه ورود به چنین معاملاتی را به مقلدان خود نمی‌دهند.
• آیت الله صافی گلپایگانی معتقدند به سبب اینکه این معاملات صوری هستند و معاملات واقعی با دریافت کالا در آن انجام نمی‌شود، جایز نیست.
• آیت الله مکارم شیرازی معتقدند به سبب اینکه بازار فارکس شرایط شرعی معاملات را ندارد، معامله در آن جایز نیست.

• آیت الله مکارم شیرازی
  ایشان معتقدند که درآمدی که از طریق بورس حاصل می‌شود، حکم قمار را ندارد و حلال است. ایشان همچنین این مسئله را مطرح نظر شرعی راجع به بازار فارکس می‌کنند که قمار به سبب اینکه براساس اصول دینی نیست حرام است. بورس نیز اگر براساس احکام خرید و فروش در دین اسلام پیش نرود حرام خواهد بود، ولی درحال حاضر براساس قوانین اسلامی است.

• آیت الله خامنه‌ای
  ایشان نیز نظری شبیه به نظر آیت الله مکارم دارند. ایشان معتقدند که بورس به خودی خود، مغایر با احکام اسلام نیست و باید دقت شود که در همه معاملات احکام معامله در اسلام رعایت شود.

سخن آخر

باینری آپشن نوعی از معامله اینترنتی است که در آن معامله‌گر با حدس نظر شرعی راجع به بازار فارکس زدن قیمت سهام‌ها، سود یا ضرر می‌کند. باینری آپشن به سبب اینکه سیستمی مشابه با قمار دارد و سیاست‌های آن برخلاف قوانین اسلامی است، توسط مراجع تقلید حرام دانسته شده است و خرج کردن درآمد حاصل از آن نیز جایز نیست. از اقسام دیگر معامله اینترنتی، خرید، فروش و استخراج بیت کوین است، برای آشنایی با حکم شرعی این معامله پیشنهاد می‌کنیم مقاله حکم شرعی خرید و فروش بیت کوین را نیز مطالعه کنید. کارشناسان مذهبی سایت ستاره مشتاقانه منتظر دریافت نظرات شما درباره این مقاله هستند.

منظور از نظر شرعی راجع به بازار فارکس معاملات فارکس چیست؟

بازار فارکس شناخته شده‌ترین بازار سرمایه در سطح بین‌الملل است که همه ما بارها نام آن را شنیده‌ایم اما شناخت ما از این بازار چقدر است؟ آیا می‌دانیم منظور از معاملات فارکس چیست؟ در این معاملات چه چیزی تبادل می‌شود؟ و اصلا چرا بازار فارکس تا این حد شناخته شده و محبوب است؟

در ادامه این مقاله به صورت کامل با مفهوم فارکس، چگونگی انجام معامله در آن، مزایا و معایب این بازار آشنا خواهید شد.

فارکس چیست؟

کارگزاران فارکس

مفهوم کلی کارگزاری در همه بازارها تقریبا مشترک است اما قوانین، نحوه نظارت، میزان کارمزد و… کارگزاری‌ها می‌تواند با هم متفاوت باشد. کارگزاران فارکس به دو دسته کلی «کارگزاران بازار اصلی» و «کارگزاران بازارساز» تقسیم می‌شوند. در ادامه زیرمجموعه‌های این دو دسته را بررسی می‌کنیم.

کارگزاران بازار اصلی (No Dealing Desk)

کارگزاران بازار اصلی به صورت آنلاین به هسته معاملات متصل هستند و می‌توانند در لحظه بهترین شرایط معاملاتی را برای طرفین فراهم کنند. کارگزاران بازار اصلی فارکس بر اساس «شرایطی معاملاتی که فراهم می‌کنند» به دو گروه تقسیم می‌شوند:

کارگزاران بازارساز (Market Maker)

این کارگزاران صرفا برای نظر شرعی راجع به بازار فارکس خدمات‌دهی به معامله‌گران کشورهای تحریم که نمی‌توانند به هسته مرکزی فارکس متصل شوند، ایجاد شده‌اند.کارگزاران بازارساز بر اساس قیمت‌های حاشیه بازار، برای جفت ارزی مورد معامله قیمت تعیین می‌کنند و کارمزد آن‌ها معمولا ثابت و از پیش تعیین شده است.

جفت ارزی

در پاراگراف‌های قبلی چندین مرتبه از عبارت «جفت ارزی» استفاده شد، اما جفت ارزی چیست؟ به دو ارز مورد معامله در بازار فارکس جفت ارزی می‌گوییم. جفت‌های ارزی بر اساس میزان اعتبارشان به سه دسته «ماژور»، «مینور» و «اگزوتیک» تقسیم می‌شوند. در ادامه هر سه مورد را بررسی می‌کنیم.

جفت ارزی اصلی یا ماژور (Majors)

ارز اصلی در معاملات فارکس «دلار آمریکا» است. بنابراین در معاملات جفت ارزی ماژور، ارز یک طرف معامله حتما باید دلار آمریکا باشد. همچنین ارز طرف مقابل هم یکی از ارزهای معتبر مانند یورو یا پوند است. معامله‌گران و کارگزاران برای انجام معاملات جفت ارزی ماژور از نام‌های مستعار آن‌ها مثل: Cable برای دلار آمریکا و پوند انگلیس، Fiber برای دلار آمریکا و یورو، Gopher برای دلار آمریکا و ین ژاپن استفاده می‌کنند.

جفت ارزی فرعی یا مینور (Minors)

جفت ارزی که در آن، هر دو ارز معتبر و شناخته شده باشند، اما ارز هیچ یک از طرفین دلار آمریکا نباشد مینور می‌گویند. معاملات جفت ارزی مینور اصطلاحا کراس هم خوانده می‌شوند. از نمونه جفت‌های ارزی مینور می‌توان یورو – پند انگلیس، یورو – ین ژاپن، پوند انگلیس – دلار کانادا را نام برد.

جفت ارزی ناشناس یا اگزوتیک (Exotic)

زمانی که فردی بخواهد یک ارز کم‌اعتبار را با ارز شناخته شده معامله کند، به آن جفت ارزی اگزوتیک می‌گویند. مثلا معامله لیر ترکیه با یورو، از نوع اگزوتیک است. این معاملات در بازار فارکس چندان پرطرفدار نیستند.

دقت کنید که در معاملات فارکس، ارزش ارز اهمیت بالایی دارد. چرا که بالا رفتن ارزش ارز یک طرف، می‌تواند باعث کم شدن ارزش ارز طرف مقابل شود. به همین دلیل جفت‌های ارزی با توجه به میزان اعتبار و ارزش دسته‌بندی می‌شوند.

نظارت بر بازار فارکس

معاملات بازار فارکس بر اساس میزان عرضه و تقاضا انجام می‌شوند. در بازار فارکس دامنه نوسان تعیین نمی‌شود و خرید و فروش می‌تواند با اختلاف قیمت زیادی صورت بگیرد و اتفاقا بهره بردن از همین نوسان قیمت، یکی از راه‌های کسب درآمد در فارکس است. بنابراین نهادی مانند سازمان بورس و اوراق بهادار در حوزه بازار فارکس وجود ندارد.

نظارت بر بازار فارکس از طریق نظارت بر کارگزاران آن انجام می‌شود. به عبارت دیگر اگر افراد حقیقی یا حقوقی در معامله خود تخلفی انجام دهند، نهاد نظارتی ناظر بر کارگزار واسط معامله، آن را پیگیری می‌کند. این نهاد نظارتی اصطلاحا رگولاتور نامیده می‌شوند.

داشتن رگولیشن از طرف یک کارگزار، به معنای معتبر بودن آن و تضمین‌کننده وجود ناظر بر عملکرد کارگزار است. پس معامله‌گران می‌توانند زمان انجام معامله، از کارگزاران دارای رگولیشن استفاده کنند و امنیت معامله خود را افزایش دهند. البته رگولاتورها دارای درجه‌بندی هستند. همچنین هر رگولاتور زیر نظر دستگاه اقتصادی کشور مبدا خود فعالیت می‌کند و می‌تواند بر معاملات مربوط به کارگزاران همان کشور نظارت داشته باشد.

معروف‌ترین رگولاتورها NFA آمریکا، FCA انگلستان، BAFIN آلمان، ASIC استرالیا و mifid اتحادیه اروپا هستند.

مزایا و معایب فارکس

وقتی صحبت از مزایا و معایب در بازارهای سرمایه‌گذاری می‌کنیم، صرفا منظورمان یک مورد خوب یا بد نیست. مثلا یک بازار پرریسک و پر سود، از نظر فردی که ریسک‌پذیری کمی دارد، گزینه مناسب سرمایه‌گذاری نیست، اما برای فردی با درجه ریسک‌پذیری بالا، همین بازار، انتخاب خوبی به حساب می‌آید. برای بررسی مزایا و معایب فارکس هم باید ویژگی‌های آن را بررسی کنیم. بنابراین در ادامه به برخی از این ویژگی‌ها اشاره می‌شود.

• یکی از ویژگی‌های اصلی فارکس که می‌توان به عنوان مزیت به حساب آورد، 24 ساعته بودن آن است. از آنجایی که معاملات فارکس بین‌المللی هستند و کارگزاران و سیستم‌های بانکی جهانی با یکدیگر به تبادل ارز می‌پردازند، معامله در این بازار از یکشنبه تا جمعه هر هفته به صورت 24 ساعته جریان دارد.
• در بازار فارکس میلیون‌ها معامله‌گر در لحظه به تبادل ارز می‌پردازند و این به معنای بالا بودن نقدینگی در معاملات فارکس است.
• فارکس یک بازار غیر متمرکز است و قیمت‌گذاری در آن بر اساس میزان عرضه و تقاضا انجام می‌شود. از طرف دیگر ریسک‌های سیستماتیک در بازار فارکس پررنگ‌تر از دیگر بازارها هستند. این دو ویژگی باعث بالا رفتن ریسک معاملات می‌شود. به عبارتی معامله‌گر علاوه توانایی تحلیل بازار و پیش‌بینی قیمت، باید از اخبار جهانی و وضعیت کشورهای مختلف باخبر باشد تا بتواند کاهش یا افزایش ارزش ارز مورد نظر را تخمین بزند.
• معامله‌گران پس از مدتی می‌توانند از خدمات اعتباری کارگزاران فارکس استفاده کنند. منظور از خدمات اعتباری، وامی است که کارگزاران فارکس در اختیار معامله‌گران میگذارند. گاهی کارگزاران حتی تا 100 برابر موجودی معامله‌گر را در اختیار او می‌گذارند. البته این رقم بیشتر مخصوص معامله‌گران قَدَر است.
• فارکس برای تازه‌واردان بازار سرمایه، یکی از پرریسک‌ترین گزینه‌‌ها است. بنابراین برای این افراد بهره بردن از ویژگی دمو انتخاب خوبی است. البته این ویژگی در سامانه معاملاتی کارگزاران فراهم می‌شود. در واقع کارگزار یک حساب دمو برای معامله‌گر ایجاد می‌کند. فرد بدون استفاده از سرمایه واقعی وارد بازار فارکس می‌‌شود و با اطلاعات جاری بازار، به صورت مجازی معامله می‌کنند. سپس معامله‌گر می‌تواند متوجه شود که اگر این معامله را واقعا انجام داده بود چقدر سود و زیان می‌برد.
• کارمزد معاملات فارکس بر اساس جفت ارزی معامله‌گران تعیین می‌شود و هر چه ریسک معامله بیشتر باشد، کارمزد آن بالاتر خواهد بود. اما در حالت کلی کارمزد معاملات فارکس از بازارهای سرمایه دیگر مانند بورس کمتر است.

فارکس در ایران

فارکس در ایران از طرف روحانیون و مراجع تقلید ربوی دانسته می‌شود. به همین دلیل مراجع قضایی، شرکت در معاملات فارکس را در کشور ایران غیر قانونی اعلام کرده‌اند. در واقع در بازار فارکس چندین مورد از نظر مسائل شرعی تایید نمی‌شود. اول اینکه تغییر قیمت بدون دامنه نوسان و تنها بر مبنای عرضه و تقاضا است. اگر سودی که فرد کسب می‌کند از حد خاصی بیشتر باشد، در حلال بودن آن شبه وجود دارد.

معمولا افراد با سرمایه اندک وارد بازار فارکس می‌شوند و با اعتباری که از کارگزاران دریافت می‌کنند، می‌توانند معاملات پرحجم و سودده داشته باشند. اگرچه کارگزاری‌ها شرایط مختلفی برای اعطا و بازپرداخت وام دارند، اما از آنجایی که در هر شرایطی در درصدی از سود معامله شریک می‌شوند، ربوی به حساب می‌آیند.

در نهایت به جز مسائل شرعی، خروج ارز از کشور را می‌توان دلیل دیگر مخالفت دولت برای انجام معاملات فارکس در ایران دانست.

سخن آخر

اگرچه پس از مطالعه این مقاله متوجه می‌شویم که منظور از معاملات فارکس چیست اما برای فعالیت در این بازار، موضوع اصلی میزان دانش مالی و تسط بر روش‌های تحلیلی است. معاملات فارکس می‌توانند سود کلان و زیان جبران‌ناپذیر را برای معامله‌گر در پی داشته باشند و این موضوع کاملا بستگی به توانایی مدیریت و مهارت‌های معامله‌گری سرمایه‌گذار دارد. دقت داشته باشید که سرمایه‌گذاری در فارکس به معنای سرمایه‌گذاری در واحدهای پولی مختلف است و شما برای انجام این این سرمایه‌گذاری، باید بر مسائل اقتصاد کلان کشورها آگاهی داشته باشید.

هر آنچه باید راجب بازار فارکس بدانید | سوالات متداول فارکس

در بین بازارهای مالی جهان، بازار فارکس، بزرگ‌ترین آن‌ها به حساب می‌آید و افراد زیادی از سراسر جهان در این بازار به معامله می‌پردازند. هرکس که بخواهد، می‌تواند وارد این بازار شود و در آن فعالیت کند؛ اما بهتر است که هرگز بدون داشتن دانش و آگاهی کافی در مورد شیوه معامله در فارکس، وارد آن نشوید. همچنین آگاهی از تاریخچه، ساعت کار، نوع معاملات و تمام زوایای این بازار برای افراد، قبل از ورود به آن ضروری است. پس در ادامه می‌خواهیم به سوالات متداول فارکس پاسخ بدهیم تا افراد بتوانند اطلاعات خود درباره این بازار را تا حدی تکمیل کرده و با آگاهی کافی به آن ورود کنند. قطعاً یک سری سؤال وجود دارد که جزو سوالات رایج در بازار فارکس هستند و برای همه افراد پیش می‌آیند. ما همان دسته از سؤالات مهم را نشانه گرفته‌ایم تا پاسخ‌های روشن و مناسبی به آن‌ها بدهیم. اگر شما هم مایلید درباره آموزش فارکس بیشتر بدانید، با ما همراه باشید.

«فارکس» چیست؟

قبل از پاسخ به هر سؤال دیگری، بهتر است این مفهوم را روشن کنیم که فارکس اصلاً چیست و چرا در مورد آن سؤالات بسیاری وجود دارد. پس برای توضیح و یادآوری می‌توانیم بگوییم که فارکس یا «Forex» از ترکیب دو کلمه «Foreign Exchange» ایجاد شده که به معنای «مبادله پول خارجی» است. بنابراین فارکس یک بازار بزرگ و آنلاین برای مبادله ارزهای خارجی به حساب می‌آید. در واقع، تمام ارزهای رایج دنیا مانند دلار، یورو، ین، فرانک، پوند، ریال، دینار، درهم، روپیه و …. در آن معامله می‌شوند. نرخ ارزهایی که در فارکس معامله می‌شوند، براساس اتصال به بانک‌ها، بروکرها (کارگزاری‌ها) و معامله‌گران جهانی تعیین می‌شود. فارکس هیچ مکان فیزیکی ندارد و صرفاً یک سامانه جامع برای اعلام لحظه‌ای قیمت ارزهای مختلف جهان نسبت به همدیگر است.

از بین سوالات متداول فارکس، شیوه کار و تعیین نرخ ارزهای این بازار، بسیار حائز اهمیت است و همانطور که گفتیم این نرخ براساس مقایسه قیمت بانک‌ها، بروکرها و البته تریدرها (معامله‌گران) مشخص می‌شود. در ادامه به شما خواهیم گفت که فارکس چه زمانی به‌وجود آمده و همچنین ارزها به چه صورتی در آن مبادله می‌شوند.

آشنایی با تاریخچه فارکس و تاسیس این بازار

فارکس در سال ۱۹۷۱ تأسیس شد. اما با توجه به اینکه در آن سال استفاده از اینترنت رایج نبود، افراد بسیار ثروتمند و بانک‌ها از طریق تلفن یا دورنگار، آن هم به‌صورت کاملاً محدود در فارکس معامله می‌کردند. این روند ادامه داشت که بالاخره در سال ۱۹۹۸، امکان تبادل ارزها از طریق شبکه‌ی جهانی اینترنت فراهم شد. از آن زمان به بعد، تمامی بانک‌های جهان، اعم بانک‌های تجاری، مرکزی و سرمایه‌گذاری به همراه مؤسسات مالی بزرگ، تاجران، شرکت‌های چند ملیتی، شرکت‌های واردات و صادرات، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، اشخاص حقیقی و …. در این بازار حضور پیدا کردند و هنوز هم هر روزه بر تعداد معامله‌گران این بازار افزوده می‌شود. میلیون‌ها نفر از سراسر جهان در فارکس حضور دارند و حجم معاملات روزانه این بازار به بیش از ۶ تریلیون دلار می‌رسد.

فارکس زمانی ایجاد شد که پس از جنگ جهانی دوم، سیستم اقتصاد جهان درگیر هرج و مرج شده بود. همان موقع بود که دولت‌های غربی احساس کردند که باید برای ثبات اقتصاد جهانی چاره‌جویی کنند. آن‌ها در ابتدا سیستمی تحت عنوان «برتون وودز» را راه‌اندازی کردند که به وسیله‌ی نظر شرعی راجع به بازار فارکس آن، نرخ دلار در برابر طلا تعیین می‌شد و این موضوع سبب می‌شد تا قیمت دیگر ارزهای جهان نیز به نسبت دلار آمریکا تنظیم شود. پس از رشد ارزها و سیستم‌های اقتصادی دیگر جهان، برتون وودز منحل شد و در نهایت بازار فارکس جای آن را گرفت.

مزایای سرمایه گذاری در بازار فارکس چیست؟

در بین سوالات متداول فارکس، خیلی‌ها می‌خواهند بدانند ویژگی‌ها و مزایای اصلی معامله در این بازار چیست که در پاسخ به آن‌ها می‌توان برخی از اصلی‌تری مزایای فارکس را به‌صورت زیر بیان کرد:

• معاملات ۲۴ ساعته و بدون محدودیت
• نقد شوندگی بالا (بدون هیچ صف خرید یا فروش)
• امکان سود کردن از کاهش و افزایش قیمت‌ها (معاملات دوطرفه فارکس)

اگرچه مزایای بسیاری را می‌توان برای فارکس نام برد، اما این سه مورد را می‌توان بهترین مزایای این بازار در نظر گرفت. بنابراین در بین سوالات رایج در بازار فارکس درباره مزایای آن، می‌توان اول از هرچیز، این موارد را عنوان کرد.

ساعت کار فارکس چگونه است؟

یکی دیگر از سوالات متداول فارکس، تشخیص زمان دقیق فعالیت این بازار در کشورهای مختلف است. باید گفت که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است که افراد می‌توانند در ۵ روز کاری در هر ساعت از شبانه روز در آن به معامله بپردازند. فارکس در دو روز آخر هفته کشورهای غربی تعطیل است. اما اگر بخواهیم ساعت کار این بازار به وقت ایران را مشخص کنیم، می‌توانیم آن را به‌صورت زیر ارزیابی نماییم:

• ساعت شروع کار هفتگی فارکس به وقت ایران: یک و نیم بامداد دوشنبه
• ساعت پایان کار هفتگی فارکس به وقت ایران: یک و نیم بامداد شنبه

بنابراین روزهای شنبه و یکشنبه، فارکس تعطیل است، نظر شرعی راجع به بازار فارکس اما بقیه روزها باز است و افراد می‌توانند به‌صورت نامحدود در آن معاملات جفت‌ارزی را باز کنند.

معاملات جفت ارزها در فارکس چرا ایجاد شد؟

جفت ارز یا «Currency Pair» به دو ارز متفاوت می‌گویند که در بازار فارکس در برابر هم معامله می‌شوند و قیمت یک ارز هم در برابر ارز دیگر مشخص می‌شود. مانند جفت ارز یورو در برابر دلار آمریکا با نماد جفت‌ارزی «EUR/USD» که می‌توان بخش‌های آن را به صورت زیر از هم جدا کرد:

• ارز پایه «base currency»:
  به اولین ارزی که در لیست جفت‌ارزی قرار گرفته، ارز پایه می‌گویند.
• ارز قیمت‌گذاری شده «quote currency»:
  به ارز دومی که در لیست جفت‌ارزی قرار می‌‌گیرد، ارز قیمت‌گذاری شده گویند.

جفت ارزها در حقیقت برای مقایسه ارزش یک ارز در برابر ارز دیگر ایجاد شدند. بنابراین قیمت یک جفت‌ارز نشان دهنده‌ی این است که با چه میزان از ارز دوم می‌توان یک واحد از ارز اول را خریداری کرد؟! پس یکی دیگر از سوالات متداول فارکس، مربوط به فلسفه‌ی ایجاد جفت ارزها است که می‌توان در پاسخ به آن گفت: «معاملات جفت‌ارزها در فارکس صرفاً برای تعیین نرخ این ارزها در برابر هم ایجاد شده است.»

ارزهای فارکس با چه نمادی نشان داده می‌شوند؟

ارزهای موجود در لیست جفت ارزهای فارکس با کد ارزی ISO نشان داده می‌شوند که در واقع سه حرف انگلیسی مخفف آن ارزها است. برخی از رایج‌ترین نمادهای ارزی در فارکس شامل موارد زیر هستند:

• دلار ایالات متحده آمریکا:
  نام کامل «S Dollar» – نماد ارزی در فارکس «USD»
• دلار استرالیا:
  نام کامل «Australian dollar» – نماد ارزی در فارکس «AUD»
• دلار کانادا:
  نام کامل «Canadian dollar» – نماد ارزی در فارکس «CAD»
• دلار نیوزیلند:
  نام کامل «New Zealand dollar» – نماد ارزی در فارکس «NZD»
• دلار هنگ کنگ:
  نام کامل «Hong Kong Dollar» – نماد ارزی در فارکس «HKD»
• یورو، ارز رسمی کشورهای عضو اتحادیه اروپا:
  نام کامل «Euro Europe» – نماد ارزی در فارکس «EUR»
• پوند انگلیس:
  نام کامل «Great Britain pound» – نماد ارزی در فارکس «GBP»
• ین ژاپن:
  نام کامل «Japanese yen» – نماد ارزی در فارکس «JPY»
• فرانک سوئیس:
  نام کامل «Swiss Franc» – نماد نظر شرعی راجع به بازار فارکس ارزی در فارکس «CHF»
• کرون سوئد:
  نام کامل «Swedish Krona» – نماد ارزی در فارکس «SEK»
• یوان چین:
  نام کامل «China Yuan Renminbi» – نماد ارزی در فارکس «CNY»
• روپیه هند:
  نام کامل «Indian rupee» – نماد ارزی در فارکس «INR»
• رئال برزیل:
  نام کامل «Brazilian Real» – نماد ارزی در فارکس «BZR»
• روبل روسیه:
  نام کامل «Russian Ruble» – نماد ارزی در فارکس «RUB»
• رند آفریقای جنوبی:
  نام کامل «South African Rand» – نماد ارزی در فارکس «ZAR»
• ریال ایران:
  نام کامل «Iranian Rial» – نماد ارزی در فارکس «IRR»
• دینار عراق:
  نام کامل «Iraqi Dinar» – نماد ارزی در فارکس «IQD»
• لیره ترکیه:
  نام کامل «Turkish Lira» – نماد ارزی در فارکس «TRY»

در بین سوالات متداول فارکس، نماد ارزهای مختلف برای معامله‌گران مبتدی از اهمیت بالایی برخوردار است. بنابراین لیست برخی از ارزهای رایج به قرار فوق است که می‌توانند از آن بهره بگیرند.

بروکر فارکس چیست؟

افرادی که سابقه فعالیت در بورس تهران را دارند، می‌دانند که بدون ثبت‌ نام در کارگزاری نمی‌توانند به این بازار ورود کنند. بروکر یا «Broker» دقیقاً نقش کارگزار را دارد و پل ارتباطی افراد برای معامله در فارکس است. یعنی وقتی کسی بخواهد در بازار فارکس معامله کند، باید ابتدا در یکی از بروکرهای موجود، حساب کاربری افتتاح کند. آن‌گاه از طریق حساب کاربری بروکر خود به بازار و ارزهای فارکس دسترسی خواهد داشت. سود بروکرها از کارمزد و اختلاف قیمت ارزها حاصل می‌شود. از جمله مشهورترین بروکرهای فارکس در جهان می‌توان موارد زیر را نام برد که می‌توانید با مراجعه به وبسایت این بروکرها و با وارد کردن اطلاعات خود، حساب کاربری‌تان را باز کرده و به فارکس بپیوندید:

بروکرهای بسیار زیادی در سطح جهان وجود دارند که هریک علی‌رغم وظایف اصلی خود، یک سری امکانات ویژه به کاربران خود ارائه می‌کنند. در بین بروکرهای موجود، بروکرهای فوق برای ثبت‌نام ایرانی‌ها مناسب‌تر هستند و می‌توان به راحتی مراحل افتتاح حساب فارکس را در آن‌ها به انجام رساند و از امکانات آن‌ها بهره‌مند شد. بنابراین در لیست سوالات متداول فارکس، معرفی بروکرهای برتر برای ایرانی‌ها وجود دارد که شما می‌توانید با کلیک روی لینک بروکرهای نامبرده، به صفحه‌ی ثبت نام آن‌ها وارد شوید.

حساب دمو فارکس چیست؟

حساب دمو یا «Demo» در فارکس، یک نوع حساب تمرینی به حساب می‌آید که کاربران مبتدی می‌توانند قبل از ورود به بازار اصلی فارکس در آن به معامله بپردازند. حساب دمو، شبیه‌سازی شده‌ی حساب اصلی فارکس است و همه‌ی امکانات حساب اصلی را دارد، با این تفاوت که معاملات در این حساب، سوری هستند و هیچ معامله واقعی در آن اتفاق نمی‌اُفتد. وقتی کاربران مبتدی توانستند با زوایای مختلف این بازار و شیوه باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی مختلف در این بازار آشنا شوند، آن‌گاه حساب اصلی خود را افتتاح کرده و به‌صورت واقعی به یک تریدر فارکس تبدیل می‌شوند. یکی از سوالات متداول فارکس این است که: «آیا باز کردن حساب دمو برای همه‌ی افراد ضروری است؟» در پاسخ به این سؤال می‌توان گفت:

«اگر یک کاربر مبتدی، بدون کار کردن با حساب دمو، وارد فارکس شود، ممکن است به‌صورت ناآگاهانه معاملاتی را باز کرده و موجب ضرر و زیان شود. شاید با خود بگویید که اگر پولی در حسابم نداشته باشیم، پس لازم نیست نگران زیان باشیم، اما در فارکس مفهومی به نام اهرم وجود دارد که در آن حتی با سرمایه اندک هم می‌توان معاملات بزرگی را استارت زد و اگر این معاملات ضررده باشند، حساب شما را به خطر می‌اندازند. در ادامه مفهوم اهرم را توضیح خواهیم داد. بنابراین بر هر کاربر تازه‌وارد در فارکس ضروری است که ابتدا با دمو کار کند و سپس وارد حساب اصلی خود در فارکس شود!»

اهرم در فارکس چیست؟

یکی از امتیازات و جذابیت‌های معامله در فارکس، وجود مفهومی به نام اهرم یا «Leverage» در آن است. این مفهوم به اندازه‌ای که جذاب است و می‌تواند برای کاربران سودمند باشد، به همان اندازه نیز می‌تواند خطرناک باشد!!

تصور کنید که شما حساب بروکر فارکس خود را به اندازه‌ی ۱۰۰۰ دلار شارژ می‌کنید، اما می‌خواهید یک معامله ۵۰۰۰ دلاری را استارت بزنید و سود بیشتری را نصیب خود کنید. با این حساب شما می‌توانید با استفاده از اهرم بروکرتان، در حالیکه فقط ۱۰۰۰ دلار دارید، یک معامله ۵۰۰۰ دلاری را باز کنید. در واقع این اعتبار ۴۰۰۰ دلاری از طریق بروکر به شما داده می‌شود. اگر معامله شما سودده باشد، مابه‌التفاوت این معامله به شما تعلق می‌گیرد. اما اگر معامله شما ضررده باشد، از حساب اصلی شما به نفع بروکر کاسته خواهد شد. بنابراین خطرناک بودن اهرم به زیان معاملات شما بستگی دارد و می‌تواند یک ریسک بسیار بزرگ باشد. اما اگر معاملات شما با سود همراه باشند، استفاده از اهرم می‌تواند مقدار سود شما را چند برابر کند.

(برای مثال: اگر ما ۱۰۰ دلار داشته باشیم و از مقدار اهرم « ۱:۱۰۰» فارکس استفاده کنیم، یعنی در برابر ۱۰۰ دلار خود می‌توانیم ۱۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشیم. این مقدار متفاوت است و شما می‌توانید با انتخاب یک مدل دیگر از اهرم‌های بروکرتان، اهرم کمتر یا بیشتری را دریافت نمایید. هرچقدر مقدار اهرم بیشتر باشد، ریسک آن هم بالاتر خواهد بود.)

حساب اسلامی فارکس چیست؟

افرادی که در فارکس حضور دارند از سراسر دنیا هستند و ادیان متفاوتی هم دارند. قطعاً مسلمانان نیز در فارکس فعالیت دارند و دین اسلام برخی از قواعد فارکس را قبول ندارد. بنابراین برخی از بروکرها برای اینکه بتوانند رضایت خاطر کاربران مسلمان خود را نیز جلب کنند، حساب اسلامی فارکس را برای ایشان ارائه می‌کنند که در آن یکی از قوانینی که با دین اسلام منافات دارد را حذف می‌کنند. آن قانون، قانون سوآپ یا «Swap» در فارکس است که به کارمزد شبانه معاملات اشاره دارد. گفتیم که فارکس یک بازار ۲۴ ساعته است که شما در تمام طول شبانه‌روز می‌توانید در آن معامله کنید. حالا اگر کسی معامله‌ای را در روز باز کند و آن معامله در شب همچنان باز بماند، شامل بهره سوآپ خواهد شد.

در حساب‌های اسلامی، حتی اگر معاملات در شب هم انجام شوند، این بهره برای آن‌ها منظور نمی‌شود. بنابراین حساب‌های اسلامی فارکس به «حساب‌های بدون سوآپ» هم مشهور هستند. دو مورد از برترین بروکرها که حساب‌های اسلامی فارکس را نیز برای کاربران خود در نظر گرفته‌اند، بروکر آلپاری و هات فارکس هستند.

آیا فارکس حرام است؟

یکی دیگر از سوالات متداول فارکس در مورد شرعی و اسلامی بودن معاملات این بازار است که در رابطه با آن می‌توان گفت: ماهیت مبادله ارز به ارز در فارکس از نظر اسلام با مشکلی روبه‌رو نیست، اما ماهیت بروکرها و این که اساس کاری آن‌ها در پرده‌ای از ابهام قرار دارد و ممکن است زمانی که معامله‌ای در کار نیست، این بروکرها سرمایه افراد را در جاهای دیگری سرمایه‌گذاری کنند، دور از انتظار نیست و این مطلب هم از نظر قواعد شرعی معامله اسلامی، صحیح نیست. علاوه بر این مورد، مفهوم سود یا کارمزدهایی که از معاملات هر فرد در فارکس کاسته می‌شود نیز جای اشکال دارد. بنابراین اگرچه ممکن است در کل معامله در فارکس مشکلی نداشته باشد، اما برخی از قوانین معاملاتی این بازار توسط فقهای اسلامی پذیرفته نیست. بنابراین سوالات رایج در بازار فارکس که در رابطه با شرعی بودن آن است را می‌توان از طریق نظر مراجع تقلید در این باره جویا شد.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.

برای یادگیری “آموزش سرمایه گذاری در فارکس” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم: